Singular Bank i ndihmon bankierët me ChatGPT dhe Codex
Singular Bank krijoi një asistent të brendshëm që analizon portofole, rekomandon hapat e ardhshëm në kohë reale dhe u kursen bankierëve 60–90 minuta në ditë.
Rezultatet
60–90 min
Kohë e kursyer për çdo bankier në ditë
Rezultatet
<1 min
Përgatitja e nevojshme për takimin me klientin
Singular Bank, një bankë private me bazë në Madrid, ndërtoi Singularity—një asistent të brendshëm i fuqizuar nga ChatGPT dhe Codex—që i ndihmon bankierët të analizojnë portofolet në kohë reale, të përgatiten për takime dhe të gjenerojnë komunikime pasuese në përputhje me rregullat. Në të gjithë ekipin, bankierët kursejnë 60–90 minuta në ditë dhe kalojnë më shumë kohë duke këshilluar klientët në vend që të përgatisin materiale.
Me më pak kohë të shpenzuar duke kërkuar informacion dhe duke përgatitur materiale, bankierët mund të fokusohen tek ato që kanë më shumë rëndësi: të kuptojnë klientin, të ndërtojnë marrëdhënie dhe të ofrojnë vlerë.
“Dikur përgatitesha për çdo takim shumë më herët. Tani mund ta analizoj portofolin në kohë reale dhe të përqendrohem te biseda me klientin.”
Përpara Singularity, analizimi i portofolit të një klienti nënkuptonte punë në disa sisteme: tërheqjen e pozicioneve, rakordimin manual të të dhënave dhe përmbledhjen e një pamjeje të qartë përpara një takimi. Ky proces mund të kërkonte kohë të konsiderueshme përgatitjeje dhe duhej të përsëritej për çdo klient.
Me Singularity, bankierët mund të shohin menjëherë çfarë ka rëndësi në një portofol. Sistemi sinjalizon gjëra si rreziku i përqendrimit, ekspozimi i lartë ose çekuilibri i portofolit.
Singularity rekomandon gjithashtu veprime si ulja e përqendrimit, realizimi i fitimeve ose ribalancimi drejt një portofoli më të qëndrueshëm.
Në vend që të shpenzojnë takimet duke shqyrtuar të dhënat, bankierët mund të fokusohen te këshillimi i klientëve dhe diskutimi i hapave të ardhshëm.
“Në vend që të shqyrtojë të dhënat, bankieri udhëheq bisedën”, shpjegon Javier Marín, CEO i Singular Bank. “Ai mund të thotë: jeni rritur me 38% në total, por me një përqendrim të lartë në disa pozicione—hapi tjetër është të mbroni atë që keni fituar. Biseda bëhet më pak operacionale dhe më e fokusuar te çfarë duhet bërë më pas dhe si të shtohet vlerë.”
Pas çdo takimi, Singularity i ndihmon bankierët të hartojnë komunikime pasuese të personalizuara dhe të identifikojnë hapat e ardhshëm. Meqë është i integruar në sistemet kryesore të bankës, çdo rezultat regjistrohet dhe strukturohet, duke përmirësuar gjurmueshmërinë dhe duke e bërë raportimin më të besueshëm.
Përgatitja e takimit
Përmbledhje teknike
Marrja e dokumenteve
Shënime takimi
Planifikimi
“E ardhmja e sektorit bankar privat nuk ndërtohet vetëm mbi produkte, por mbi inteligjencë të zbatuar. Qëllimi ynë është që çdo bankier të ofrojë këshillën më të mirë të mundshme në kohë reale, me informacion të plotë, të gjurmueshëm dhe të zbatueshëm. Singularity nuk e zëvendëson bankierin—ai përforcon gjykimin, afërsinë dhe ndikimin e tij te klienti.”
Në të gjithë ekipin, bankierët po kursejnë 60 deri në 90 minuta në ditë me Singularity. Ndikimi vjen nga përshpejtimi i një sërë detyrash të përsëritura e të përditshme:
- Përgatitja e takimeve: ~20 minuta → nën 1 minutë
- Raportet e telefonatave: 15–20 minuta → nën 30 sekonda
- Argumentet e investimit: 10–15 minuta → ~20 sekonda
- Komunikimet me klientët: 5–10 minuta → nën 30 sekonda
Sistemi përdoret gjithashtu gjerësisht në praktikë. Në një periudhë 30-ditore, bankierët kryejnë më shumë se 3500 operacione, mesatarisht rreth 120 në ditë në 19 flukse të ndryshme pune.
Për shkak se rezultatet gjenerohen nga burime të miratuara të të dhënave dhe flukse pune të strukturuara, banka raporton komunikime më të qëndrueshme dhe gjurmueshmëri të përmirësuar për raportimin rregullator. Kjo u lejon bankierëve të lëvizin më shpejt pa kompromentuar standardet rregullatore.
Bankierët në Singular duhet t’u ofrojnë klientëve të tyre një nivel të lartë ekspertize dhe gjykimi. Me IA, këto aftësi nuk janë zhdukur. Përkundrazi, ekipi është në gjendje të zbatojë ekspertizën dhe gjykimin e vet me më shumë qëndrueshmëri, saktësi dhe shpejtësi.
Duke ulur punën përgatitore dhe përshpejtuar vendimmarrjen, Singular Bank u jep bankierëve më shumë kohë për të këshilluar klientët dhe për të ndërtuar marrëdhënie. Në sektorin bankar privat, ku çdo ndërveprim ka rëndësi, këshillimi më i shpejtë dhe më i informuar krijon një avantazh domethënës.
