Franklin Templeton përdor OpenAI për analizën e investimeve
Duke nisur me analizën e aksioneve, Franklin Templeton po zhvillon procese pune me IA për t’i ndihmuar menaxherët e portofolit të krahasojnë këndvështrime dhe të shqyrtojnë rreziqet.
Franklin Templeton synon që IA t’i ndihmojë menaxherët e portofolit të shqyrtojnë këndvështrime nga analiza të ndryshme dhe rreziqet që mbart një ide investimi. Codex është një nga mjetet që ekipet tona të investimeve po përdorin për të zhvilluar procese pune për analizën e investimeve.
“Mundësia më e madhe që na hapin mjetet e OpenAI është ndërthurja e analizës së vazhdueshme me gjykimin njerëzor. Ka ndodhur një ndryshim i vërtetë, sepse më parë IA automatizonte procesin tonë të drejtuar nga njerëzit. Tani IA po automatizon vetë nxjerrjen e gjetjeve me vlerë, dhe kjo shtresë inteligjence, bashkë me gjykimin njerëzor, hap mundësi të jashtëzakonshme.”
Kur Franklin Templeton provoi për herë të parë të përdorte IA, ekipi i vendosi të dhënat në një bazë të dhënash dhe lidhi modelet me të. Por kjo nuk dha përgjigjet që u duheshin ekipeve, sepse modelet nuk kuptonin se si lidheshin të dhënat me njëra-tjetrën. Rezultatet ndryshuan kur ekipi shtoi agjentë dhe një shtresë semantike: një model të strukturuar që shpjegon kuptimin e të dhënave të kompanisë dhe lidhjet mes tyre. Ekipi po përdor Codex dhe mjete të tjera për të zhvilluar këtë shtresë inteligjence të ndërlidhur. “Kemi arritur të ndërtojmë atë që e konceptojmë si një shtresë inteligjence të ndërlidhur”, thotë Dudley. “Po i integrojmë të dhënat në mjete dhe po nxjerrim gjetje që sjellin vlerë reale.”
Analiza, menaxhimi i rrezikut, pajtueshmëria rregullatore dhe tregtimi ofrojnë këndvështrime të ndryshme për një investim. Franklin Templeton synon t’i bashkojë këto kontribute për menaxherët e portofolit. “Mund t’i mbledhim të gjitha këto dhe pastaj t’i përdorim për t’u ofruar gjetje njerëzve që marrin vendimet, pra menaxherëve tanë të portofolit”, thotë Dudley.
Dudley e përshkruan procesin e mëparshëm të analizës së aksioneve si të drejtuar nga njerëzit, me hapa të njëpasnjëshëm: një analist bën një analizë fillestare të aksioneve, shqyrton telekonferencat për rezultatet financiare dhe studion konkurrentët në çdo fushë të biznesit. Qëllimi është të nxirren informacione të dobishme ndërsa analistët përgatisin ide të reja për t’ua paraqitur menaxherëve të portofolit ose japin përditësime për pozicionet ekzistuese në portofol. Siç shprehet ajo: “Është thjesht analizë e vazhdueshme e ndërthurur me gjykimin njerëzor.”
Në procesin e punës që parashikon Franklin Templeton, ekipet e saj të investimeve do të kenë në dispozicion një bazë inteligjence të ripërdorshme, me rregulla të qarta administrimi. Ajo do të bashkojë konektorë të besueshëm, kontekstin e portofolit dhe të procesit të punës, si dhe aftësi agjentësh që nxjerrin gjetje të zbatueshme për analistët dhe menaxherët e portofolit.
Franklin Templeton ka përdorur Codex në maratona programimi, ku ekspertët punojnë krah profesionistëve të investimeve teksa këta zhvillojnë mjetet e tyre. Promovuesit e IA në ekipet e investimeve po punojnë për t’i kthyer eksperimentet në procese pune të gatshme për përdorim real, duke përfshirë vlerësimin e sigurisë, mbështetjen e ekspertëve dhe kontrollet e të dhënave.
Dudley thotë: “Kemi kaluar nga përmirësimi i procesit tonë të analizës te rikonceptimi i procesit të punës për analizën e investimeve.”
Disa veçori që e bëjnë IA të dobishme në fusha të tjera nuk funksionojnë në menaxhimin e aktiveve. Shumë mjete mësojnë preferencat e përdoruesit dhe i shfaqin më shumë përmbajtje të ngjashme. Kështu, nëse dikush parapëlqen një ofrues analizash, mjeti i paraqet më shumë raporte nga ai ofrues. Për një ekip investimesh, ky ngushtim i burimeve mund të sjellë një këndvështrim të njëanshëm në procesin e investimit. Franklin Templeton kërkon të kundërtën. “Duam të sigurohemi që ata të kenë qasje në analiza dhe opinione të larmishme”, thotë Dudley.
Franklin Templeton dëshiron që sistemet e saj të IA të vënë në pah rreziqet e investimit. “Na duhet që IA të kuptojë se një ide e shkëlqyer investimi jo vetëm është e argumentuar mirë, por edhe përfshin analizën e rreziqeve dhe i bën menaxherët tanë të portofolit të vetëdijshëm për to”, thotë Dudley. “Kur shqyrtoni një raport analitik, sipas nesh nuk ka asgjë të keqe të përqendroheni te fakti që dikush ka identifikuar rreziqet e investimit. Kjo ndihmon që vendimi për investim të jetë më i informuar.”
Përvoja e Franklin Templeton nxjerr në pah disa praktika të mira për menaxhimin e investimeve:
“Mesazhi ynë nga drejtuesit mbetet i njëjtë: inkurajojmë inovacionin dhe eksperimentimin me IA brenda kufijve të përcaktuar qartë për menaxhimin e rrezikut. Jo çdo nismë do të ketë sukses, por secila duhet të na japë mësime që forcojnë aftësitë tona, na ndihmojnë në vendimet e ardhshme dhe nxisin përmirësimin e vazhdueshëm”, thotë Dudley.
Vërini mjetet e reja në duart e njerëzve: Dudley thotë se Franklin Templeton u ka ofruar ekipeve sesione praktike pak kohë pas lançimit të teknologjive të reja, që të provojnë si përshtaten ato me punën e tyre.
Ndihmojini ekipet të mësojnë përdorimin e mjeteve: Dudley thotë: “Qëllimi është që ata ta kuptojnë vërtet fuqinë e teknologjisë.”
Zhvilloni mjete me kontrollet e duhura: Vlerësimi i sigurisë, mbështetja e ekspertëve dhe marrëveshjet për të dhënat janë pjesë e rrugëtimit të Franklin Templeton nga eksperimentimi drejt mjeteve të gatshme për përdorim real.
“Me OpenAI, ekipet tona ndihen në pararojë të teknologjisë.”
Synimi afatgjatë i Dudley është që kjo inteligjencë e ndërlidhur të jetë e disponueshme për të gjitha ekipet e investimeve, nga analistët deri te drejtuesit e çdo grupi investimesh.
Ajo dëshiron që analistët të kalojnë më shumë kohë në terren, të flasin me ekspertë dhe profesionistë të ndryshëm, përfshirë drejtues të kompanive private, dhe t’ua përcjellin ekipeve të tyre të investimeve atë që mësojnë. Për Dudley, ky këndvështrim njerëzor mbetet thelbësor teksa mjetet zhvillohen.
