BBVA-ja e vendos IA-në në qendër të shërbimeve bankare me OpenAI

E themeluar në vitin 1857, BBVA-ja është një institucion financiar global që mbështet njerëz dhe biznese në Evropë, Meksikë, Amerikën e Jugut, Turqi dhe SHBA, duke u shërbyer dhjetëra milionë klientëve në mbarë botën. Pasi udhëhoqi shërbimet bankare digjitale dhe përmes celularit gjatë dekadës së fundit, BBVA-ja tani po hyn në një fazë të re: transformimin e shërbimeve bankare rreth inteligjencës artificiale.

Për ta përshpejtuar këtë transformim, BBVA-ja dhe OpenAI kanë krijuar një bashkëpunim strategjik të projektuar për të integruar IA-në në përvojat e klientëve, operacionet, zhvillimin e softuerit dhe punën e përditshme të punonjësve në të gjithë organizatën. Bashkëpunimi shënon një nivel të ri partneriteti midis një institucioni financiar global dhe OpenAI, me ekipe nga të dyja kompanitë që punojnë së bashku mbi prioritete të përbashkëta dhe nisma transformimi afatgjata.

Deri në fund të vitit 2025, ky bashkëpunim ishte zhvilluar në një aleancë më të gjerë strategjike të përqendruar te "Tetëshja", plani i BBVA-së për transformimin me inteligjencë artificiale të shërbimeve bankare në tërësi—nga përvoja e klientit dhe shërbimet bankare komerciale te rreziku, operacionet, zhvillimi i softuerit dhe produktiviteti i punonjësve.

Në vend që ta trajtojë IA-në si një nismë teknologjike më vete, BBVA po rimendon mënyrën si funksionon banka në çdo shtresë të organizatës: si ndërveprojnë klientët me shërbimet financiare, si marrin vendime punonjësit, si analizohet rreziku dhe si ekzekutohen operacionet në shkallë të gjerë.

Nisma përfshin çdo shtresë të bankës: nga asistentët financiarë të fuqizuar nga IA-ja, të aftë të parashikojnë nevojat e klientëve, te mjetet që ndihmojnë bankierët dhe analistët e rrezikut të marrin vendime më të shpejta e më të informuara, deri te sistemet që automatizojnë operacionet dhe përshpejtojnë zhvillimin e softuerit në të gjithë organizatën.

Përmes bashkëpunimit, OpenAI po punon ngushtë me ekipet e BBVA-së në inxhinieri, kërkim, zhvillim produkti dhe operacione për të ndihmuar në zhvillimin dhe shkallëzimin e këtyre aftësive të IA-së në mënyrë të sigurt në një organizatë bankare globale.

Marrëdhënia midis BBVA-së dhe OpenAI nisi në vitin 2024 me një vendosje fillestare të ChatGPT Enterprise për 3000 punonjës në disa vende dhe fusha biznesi. Ndërsa adoptimi u përshpejtua organikisht, BBVA-ja e zgjeroi aksesin në gjithë organizatën.

Sot më shumë se 100 000 punonjës në mbarë botën përdorin ChatGPT Enterprise, duke e bërë BBVA-në një nga adoptuesit më të mëdhenj të IA-së gjenerative në sektorin financiar.

Ekipet në fushat ligjore, të rrezikut, inxhinierisë, operacioneve, financës, marketingut dhe shërbimit ndaj klientit integruan ChatGPT në rrjedhat e përditshme të punës. Vendosja tregoi se si IA-ja gjenerative mund të shkallëzohej në mënyrë të sigurt brenda një organizate shumë të rregulluar, duke sjellë ndikim operacional të matshëm në gjithë biznesin.

Për një bankë globale shumë të rregulluar, shkallëzimi i IA-së kërkonte më shumë sesa thjesht vendosje licencash. BBVA-ja e ndërtoi strategjinë e saj të adoptimit të IA-së mbi tri shtylla kryesore: besimin, menaxhimin dhe të nxënit e strukturuar. Që nga fillimi, BBVA-ja bashkërendoi ekipet e sigurisë, ligjore, të përputhshmërisë dhe teknologjisë për të siguruar që punonjësit të kishin akses te mjete të besueshme të IA-së brenda kornizave të qarta të menaxhimit.

Në vend që të lejonte eksperimentime të paautorizuara me mjete IA-je për konsumatorë, banka zgjodhi t’u ofrojë punonjësve akses të sigurt në nivel ndërmarrjeje dhe programe formale aftësimi.

Për të mbështetur adoptimin në shkallë të gjerë, BBVA-ja krijoi një kornizë të strukturuar aftësimi që përfshinte një rrjet kampionësh të IA-së në gjithë organizatën, së bashku me përdorues të avancuar të njohur brenda saj si "ekspertë" të IA-së. Këto ekipe udhëheqin seminare praktike, ndihmojnë kolegët të integrojnë ChatGPT në rrjedhat e përditshme të punës dhe identifikojnë raste përdorimi me vlerë në gjithë organizatën.

Pjesëmarrja e drejtuesve u bë një përshpejtues kryesor për adoptimin. BBVA-ja ofroi trajnim specifik për 250 drejtues, përfshirë CEO-në dhe kryetarin dhe sot anëtarët e komitetit ekzekutiv janë ndër përdoruesit më aktivë të ChatGPT në kompani.

Pasi punonjësit filluan të shihnin vlerë praktike në punën e përditshme, adoptimi u zgjerua organikisht në gjithë kompaninë.

Ndërsa adoptimi u zgjerua, punonjësit në BBVA filluan të ndërtonin GPT të personalizuara për rrjedha të specializuara pune në fushat ligjore, të rrezikut, shërbimit ndaj klientit, financës dhe marketingut. Deri më sot, punonjësit kanë krijuar më shumë se 20 000 GPT në gjithë organizatën, me rreth 4000 GPT që përdoren shpesh nga ekipe në mbarë botën.

Në rrezikun e kredisë, BBVA-ja zhvilloi GPT Pro për Analizën e Kredisë, që përshpejton vlerësimet duke nxjerrë dhe analizuar të dhëna të pastrukturuara nga raportet vjetore, deklarimet ESG dhe mbulimi mediatik—punë që më parë ishte manuale dhe kërkonte shumë kohë. Duke automatizuar këto detyra, analistët mund të përqendrohen më shumë tek analiza strategjike dhe puna me vlerë më të lartë, përfshirë mënyrën si faktorët ESG përfshihen në modelet e rrezikut.

Në shërbimet ligjore, BBVA-ja krijoi një GPT Asistent Ligjor për Shërbimet Bankare me Pakicë për të ndihmuar në përgjigjen ndaj rreth 40 000 kërkesave ligjore vjetore të lidhura me klientët, të marra nga drejtuesit e degëve. GPT harton përgjigje duke marrë informacion nga disa burime të brendshme njohurish, duke ulur ndjeshëm kohën e kërkimit manual për ekipin ligjor prej nëntë personash.

Në Meksikë, një GPT për Menaxhimin e Përvojës së Klientit analizon mijëra përgjigje të hapura nga anketat e klientëve, duke përshpejtuar analizën e ndjesisë, duke nxjerrë në pah temat kryesore dhe duke rekomanduar veprime që ndihmojnë në përmirësimin më të shpejtë dhe në shkallë të përvojës së klientit.

Në Peru, më shumë se 3000 punonjës tani përdorin një asistent të brendshëm IA-je që ka ulur kohën mesatare të trajtimit të pyetjeve nga rreth 7,5 minuta në rreth 1 minutë—një përmirësim efikasiteti prej afërsisht 80%.

Këta shembuj ilustrojnë një ndryshim më të gjerë që po ndodh në BBVA. Ajo që nisi si rritje e produktivitetit të punonjësve po bëhet gjithnjë e më shumë një bazë për mënyrën si banka ofron shërbime, merr vendime dhe shkallëzon ekspertizën në gjithë organizatën.

• 100 000 punonjës që përdorin ChatGPT Enterprise globalisht
• Mbi 70% përdorim aktiv javor mes punonjësve ku është vendosur
• ~3 orë të kursyera për punonjës, në javë
• Deri në 80% rritje efikasiteti në rrjedha pune të zgjedhura
• 250 drejtues të lartë të trajnuar, përfshirë CEO-në dhe kryetarin
• Siguria, çështjet ligjore dhe përputhshmëria të bashkërenduara që nga dita e parë
• Adoptim i IA-së i udhëhequr nga punonjësit në funksionet e biznesit
• 8 nisma të mëdha transformimi nën "Tetëshen"

• Trajtoje IA-në si transformim biznesi: BBVA-ja iu qas IA-së si ridizajnim i përvojës së klientit, operacioneve dhe mënyrave të punës në gjithë organizatën — jo si një përpjekje novatore më vete.
• Ndërto me ekspertizë të fushës: Bashkëpunimi kombinon aftësitë avangardë të IA-së së OpenAI me ekspertizën e thellë të BBVA-së në shërbime bankare, rrezik, operacione dhe përvojë me klientin.
• Shkallëzo në mënyrë të sigurt që nga dita e parë: Transformimi i një institucioni financiar global me IA kërkon qeverisje, arkitekturë të dhënash dhe korniza sigurie të dizajnuara për t’u shkallëzuar në gjithë organizatën.
• Fuqizo punonjësit me IA: Duke i shtrirë gjerësisht aftësitë e IA-së në të gjithë fuqinë punëtore, BBVA-ja po u mundëson punonjësve të bëhen pjesëmarrës aktivë në transformimin e bankës.
• Trajno drejtuesit herët: Adoptimi i IA-së përshpejtohet kur drejtuesit e lartë e përdorin vetë teknologjinë në mënyrë aktive. Programet e hershme të trajnimit për ekzekutivët — përfshirë CEO-në dhe kryetarin — ndihmojnë në vendosjen e IA-së si prioritet strategjik në gjithë organizatën.
• Kalo nga shërbimi bankar reaktiv tek ai proaktiv: Ambicia afatgjatë nuk është thjesht efikasitet më i madh, por një përvojë bankare më inteligjente dhe e personalizuar, e aftë të parashikojë nevojat e klientëve.

Për BBVA-në, adoptimi i ChatGPT Enterprise është vetëm një pjesë e një transformimi shumë më të madh. Përmes "Tetëshes", banka po ndjek një vizion afatgjatë për ridizajnimin e shërbimeve bankare rreth IA-së—nga angazhimi i klientëve dhe shërbimi bankar komercial te rreziku, operacionet, zhvillimi i softuerit dhe produktiviteti i punonjësve.

Duke punuar ngushtë me OpenAI, BBVA-ja po vazhdon të eksplorojë se si IA-ja mund të ndihmojë në krijimin e një përvoje bankare më proaktive, inteligjente dhe të personalizuar, ndërsa përmirëson mënyrën si kryhet puna në gjithë organizatën. Qëllimi nuk është thjesht vendosja e mjeteve të IA-së, por rimendimi i mënyrës si funksionon një bankë globale në një epokë ku IA-ja është vendase.