Singular Bank helpt bankiers sneller werken met ChatGPT en Codex
Singular Bank bouwde een interne assistent die portefeuilles analyseert, realtime vervolgacties aanbeveelt en bankiers 60–90 minuten per dag bespaart.
Resultaten
60–90 min
Bespaarde tijd per bankier per dag
Resultaten
<1 min
Voorbereiding nodig voor klantgesprek
Singular Bank, een private bank in Madrid, bouwde Singularity (een interne assistent op basis van ChatGPT en Codex) die bankiers helpt om portefeuilles in realtime te analyseren, vergaderingen voor te bereiden en conforme vervolgcommunicatie te genereren. In het hele team besparen bankiers 60–90 minuten per dag en besteden ze meer tijd aan het adviseren van klanten in plaats van aan het voorbereiden van materiaal.
Doordat er minder tijd gaat naar het zoeken naar informatie en het voorbereiden van materiaal, kunnen bankiers zich richten op wat het belangrijkst is: de klant begrijpen, relaties opbouwen en waarde leveren.
„Vroeger bereidde ik elke vergadering ruim van tevoren voor. Nu kan ik de portefeuille realtime analyseren en me richten op het gesprek met de klant.”
Vóór Singularity betekende het analyseren van een klantportefeuille werken in meerdere systemen: posities ophalen, data handmatig afstemmen en vóór een vergadering een samenhangend beeld opbouwen. Dat proces kon veel voorbereidingstijd kosten en moest voor elke klant opnieuw worden gedaan.
Met Singularity kunnen bankiers meteen zien wat belangrijk is in een portefeuille. Het systeem markeert zaken als concentratierisico, verhoogde blootstelling of onbalans in de portefeuille.
Singularity beveelt ook acties aan zoals de blootstelling aan specifieke posities verminderen, winst vastleggen of herbalanceren naar een stabielere portefeuille.
In plaats van tijdens vergaderingen data door te nemen, kunnen bankiers zich richten op het adviseren van klanten en het bespreken van de volgende stappen.
"In plaats van data te bekijken, leidt de bankier het gesprek", legt Javier Marín, CEO van Singular Bank, uit. "Ze kunnen zeggen: u staat in totaal 38% hoger, maar met een hoge concentratie in enkele posities. De volgende stap is beschermen wat u hebt opgebouwd. Het gesprek wordt minder operationeel en meer gericht op wat nu te doen is en hoe waarde toe te voegen."
Na elke vergadering helpt Singularity bankiers met het opstellen van gepersonaliseerde opvolgcommunicatie en het bepalen van volgende acties. Omdat het is geïntegreerd in de kernsystemen van de bank, wordt elke output vastgelegd en gestructureerd, wat de traceerbaarheid verbetert en rapportage betrouwbaarder maakt.
Vergaderingsvoorbereiding
Technische overzichten
Documenten ophalen
Vergadernotities
Planning
„De toekomst van private banking wordt niet alleen gebouwd op producten, maar op toegepaste intelligentie. Ons doel is dat elke bankier in realtime het best mogelijke advies geeft, met volledige, traceerbare en bruikbare informatie. Singularity vervangt de bankier niet—het versterkt hun beoordelingsvermogen, nabijheid en impact op de klant.”
In het hele team besparen bankiers met Singularity 60 tot 90 minuten per dag. Die impact komt voort uit het versnellen van een aantal terugkerende dagelijkse taken:
- Vergaderingsvoorbereiding: ~20 minuten → minder dan 1 minuut
- Gespreksverslagen: 15–20 minuten → minder dan 30 seconden
- Beleggingsargumenten: 10–15 minuten → ~20 seconden
- Klantcommunicatie: 5–10 minuten → minder dan 30 seconden
Het systeem wordt in de praktijk ook intensief gebruikt. In een periode van 30 dagen voerden bankiers meer dan 3.500 handelingen uit, gemiddeld ongeveer 120 per dag verdeeld over 19 verschillende workflows.
Omdat outputs worden gegenereerd uit goedgekeurde databronnen en gestructureerde workflows, meldt de bank consistentere communicatie en betere traceerbaarheid voor rapportage aan toezichthouders. Daardoor kunnen bankiers sneller werken zonder in te leveren op wettelijke normen.
Bankiers bij Singular moeten hun klanten een hoog niveau van expertise en beoordelingsvermogen bieden. Met AI zijn die vaardigheden niet verdwenen. Integendeel, het team kan zijn expertise en beoordelingsvermogen juist consistenter, preciezer en sneller inzetten.
Door voorbereidend werk te verminderen en besluitvorming te versnellen, geeft Singular Bank bankiers meer tijd om klanten te adviseren en relaties op te bouwen. In private banking, waar elke interactie telt, zorgt sneller en beter geïnformeerd advies voor een betekenisvol voordeel.
