Chatham schaalt zijn kapitaalmarktexpertise op met OpenAI

Chatham Financial⁠(opent in een nieuw venster) adviseert klanten bij complexe beslissingen op de kapitaalmarkten, waarbij nauwkeurigheid en controleerbaarheid vooropstaan. Naarmate de mogelijkheden van AI toenamen, zag het bedrijf kansen om beproefde processen om te zetten in herhaalbare workflows en software met duidelijke beheersmaatregelen. Zo kost routinematig werk minder tijd en kunnen experts zich meer richten op de behoeften van klanten.

Vandaag gebruikt Chatham Codex om interne tools en tools voor klanten te bouwen, en GPT‑5.6 om AI-functies aan te drijven. Dit omvat applicaties die medewerkers zelf bouwen, Chatham Onyx, het nieuwe generatie besturingssysteem voor kapitaalmarkten, en Process Zero, de adviesdienst voor procesherontwerp. Die laatste verkortte de tijd voor transactievalidatie van 30 minuten tot minder dan 4.

Met Process Zero richt Chatham workflows opnieuw in vanuit het gewenste resultaat. Voor elke workflow stelt het bedrijf vast welke input en bewijsstukken minimaal nodig zijn, waar menselijk oordeelsvermogen essentieel is en hoe AI en met AI gebouwde tools het werk moeten ondersteunen.

Transactievalidatie is een van de eerste voorbeelden. Het team voor controles en gegevensintegriteit van Chatham bewaakt de nauwkeurigheid van transactiegegevens door te controleren of elke registratie in het systeem overeenkomt met wat de klant heeft goedgekeurd en wat daadwerkelijk is uitgevoerd.

Met Codex ontwikkelde Chatham een applicatie voor transactievalidatie die onderliggende bewijsstukken verzamelt, belangrijke voorwaarden vergelijkt en afwijkingen markeert voor controle. Chatham vergelijkt de resultaten van de app met die van ervaren controleurs.

Chatham wil de applicatie uitbreiden naar meer transactietypen en een groter deel van de workflow automatiseren, met behoud van passende beheersmaatregelen en professioneel toezicht.

De AI-oplossingen van Chatham voor klanten zijn voortgekomen uit ervaringen binnen de eigen bedrijfsvoering. Medewerkers van Chatham gebruiken ChatGPT en Codex voor onderzoek, analyse, het opstellen van teksten, softwareontwikkeling en andere dagelijkse werkzaamheden. AI is een praktisch hulpmiddel geworden dat breed binnen het bedrijf wordt gebruikt.

Medewerkers bouwen nu ook zelf applicaties met Chatham Vibes, een intern platform waarmee ze toepassingen maken die aansluiten op hun werk. Medewerkers bouwen met verschillende modellen. De AI-functies in Vibes-applicaties draaien standaard op GPT‑5.6 Terra, met GPT‑5.6 Sol als optionele upgrade die per app kan worden ingesteld.

Deze applicaties ondersteunen steeds vaker workflows voor klanten. Een ervan helpt teams om transacties met aflopende rentecaps te beoordelen en werkmappen voor prijsberekeningen en klantcommunicatie voor te bereiden. Andere ondersteunen workflows zoals het opstellen van renteoverzichten voor vastrentende producten, het voorbereiden van dashboards voor risicoafdekking en het controleren van transactiebevestigingen. De professionals van Chatham gebruiken hun marktkennis, inzicht in de klant en oordeelsvermogen om het werk te beoordelen, waar nodig te verbeteren en te bepalen wat naar de klant gaat.

Chatham Onyx brengt activa, schulden en derivaten samen in een omgeving waarin klanten en adviseurs met gekoppelde, zorgvuldig beheerde gegevens kunnen werken en AI kunnen gebruiken zonder de herleidbaarheid tot de onderliggende bron te verliezen.

Chatham gebruikt Codex gedurende de hele ontwikkelcyclus van Onyx. Teams gebruiken het als hulp bij het plannen, bouwen, testen, documenteren en beoordelen van software. Zo komen ze sneller van een concept tot robuuste productfunctionaliteit.

Het Onyx-platform maakt gebruik van GPT‑5.6 Sol, GPT‑5.6 Terra, GPT‑5.4 en GPT‑4.1. Taken zoals eenvoudige analyses en tests buiten de productieomgeving worden toegewezen aan de meest kosteneffectieve modellen. GPT‑5.6 wordt ingezet voor complexe taken waarbij maximale nauwkeurigheid en waarde nodig zijn.

Een voorbeeld is ChatFIN, dat patronen in historische marktgegevens samenvat, gebruikers helpt hun portefeuilles te begrijpen en juridische documenten over schuld-, derivaten- en leasevoorwaarden vindt en ernaar linkt.

Deze functies helpen klanten en adviseurs toegang te krijgen tot informatie en inzichten. De adviseurs van Chatham brengen de vakkennis in die nodig is om die informatie te interpreteren en toe te passen op de situatie van elke klant.

Chatham gebruikt OpenAI om gestructureerde vergelijkingen uit te voeren, bewijsstukken te ordenen, uitzonderingen te signaleren en teams te helpen informatie efficiënter te verkennen. Daardoor hoeven adviseurs minder tijd te besteden aan het verzamelen van informatie en houden ze meer tijd over om die te interpreteren, complexe zaken te behandelen en klanten te adviseren.

Als volgende stap wil Chatham de transactievalidatie uitbreiden naar meer producten, door medewerkers gebouwde applicaties verder verbeteren en Codex inzetten bij de ontwikkeling van nieuwe functies voor Onyx.