Singular Bank、ChatGPTとCodexで銀行業務を加速

マドリードを拠点とするプライベートバンクのSingular Bankは、ChatGPTとCodexを活用した社内アシスタント「Singularity」を構築しました。これにより銀行員は、ポートフォリオをリアルタイムで分析し、ミーティングの準備を行い、コンプライアンスに準拠したフォローアップ連絡を作成できます。チーム全体で、銀行員は1日あたり60〜90分を節約し、資料準備ではなく顧客へのアドバイスにより多くの時間を使えるようになりました。

情報検索や資料準備にかかる時間が減ることで、銀行員は最も重要なこと、つまり顧客理解、関係構築、価値提供に集中できます。

Singularity導入前は、顧客ポートフォリオの分析には複数のシステムをまたぐ作業が必要でした。ポジションを引き出し、データを手作業で照合し、ミーティング前に一貫した全体像をまとめる必要があったのです。このプロセスにはかなりの準備時間がかかり、顧客ごとに繰り返さなければなりませんでした。

Singularityを使えば、銀行員はポートフォリオで重要な点をすぐに把握できます。システムは、集中リスク、過大なエクスポージャー、ポートフォリオの不均衡などを検出します。

またSingularityは、集中の抑制、利益確定、より安定したポートフォリオへのリバランスといったアクションも提案します。

ミーティングでデータ確認に時間を費やす代わりに、銀行員は顧客への助言や次のステップの相談に集中できます。

「データを確認する代わりに、銀行員が会話を主導できるようになります」と、Singular BankのCEOであるJavier Marín氏は説明します。「たとえば、『全体では38%上昇していますが、少数のポジションへの集中が高いため、次の一手は得た利益を守ることです』と伝えられます。会話は業務的なものではなく、次に何をすべきか、どう価値を加えるかにより焦点が当たるようになります。」

各ミーティング後、Singularityは銀行員がパーソナライズされたフォローアップ連絡を下書きし、次のアクションを特定するのを支援します。銀行の中核システムに統合されているため、すべての出力は記録され構造化され、追跡可能性が向上し、レポーティングの信頼性も高まります。

チーム全体で、銀行員はSingularityにより1日あたり60〜90分を節約しています。その効果は、日々繰り返されるさまざまな業務の高速化から生まれています。

• ミーティング準備: 約20分 → 1分未満
• 通話レポート: 15〜20分 → 30秒未満
• 投資判断の根拠作成: 10〜15分 → 約20秒
• 顧客向け連絡: 5〜10分 → 30秒未満

このシステムは実務でも広く活用されています。30日間で、銀行員は3,500件超の操作を実行し、19種類のワークフロー全体で1日平均約120件に達しました。

承認済みのデータソースと構造化されたワークフローから出力が生成されるため、銀行はコミュニケーションの一貫性向上と、規制報告における追跡可能性の改善を実感しています。これにより銀行員は、規制基準を損なうことなく、より迅速に業務を進められます。

Singularの銀行員は、顧客に対して高い専門性と判断力を提供する必要があります。AIの導入によって、こうしたスキルが不要になったわけではありません。むしろチームは、自らの専門性と判断力を、より一貫して、より正確に、より迅速に発揮できるようになっています。

準備作業を減らし、意思決定を加速することで、Singular Bankは銀行員が顧客への助言と関係構築により多くの時間を使えるようにしています。あらゆるやり取りが重要なプライベートバンキングにおいて、より迅速で十分な情報に基づく助言は、大きな優位性を生み出します。