Singular Bank、ChatGPT と Codex で銀行業務を効率化

マドリードを拠点とするプライベートバンクの Singular Bank は、ChatGPT と Codex を活用した社内アシスタント「Singularity」を構築しました。これにより行員は、ポートフォリオのリアルタイム分析や会議準備、コンプライアンスに準拠したフォローアップ文書の作成を行えます。その結果、チーム全体で1日あたり60〜90分の業務時間を削減し、資料作成ではなく顧客へのアドバイスにより多くの時間を充てられるようになりました。

情報収集や資料作成に費やす時間が減ったことで、行員は顧客理解や信頼関係の構築、価値提供といった本来注力すべき業務に集中できるようになりました。

Singularity 導入前は、顧客ポートフォリオを分析するために複数のシステムを横断する必要がありました。保有資産データを取得し、手作業で照合したうえで、会議に向けて全体像を整理する必要があり、その準備には相当な時間がかかっていました。また、この作業を顧客ごとに繰り返さなければなりませんでした。

Singularity を使えば、ポートフォリオの重要なポイントを即座に把握できます。集中リスクや過度なエクスポージャー、資産配分の偏りなども自動で検出されます。

さらに、集中投資の是正や利益確定、より安定したポートフォリオへのリバランスといった対応策も提案します。

会議の時間をデータ確認に費やすのではなく、顧客へのアドバイスや今後の方針についての対話に集中できます。

「データを確認するだけでなく、行員自身が会話をリードできるようになります」と、Singular Bank の CEO、Javier Marín 氏は語ります。「たとえば、『全体では38%上昇していますが、一部の銘柄への集中度が高いため、次は利益を守ることを考えましょう』といった提案ができます。会話の中心は事務的な確認ではなく、次に何をすべきか、どのような価値を提供できるかへと変わります。」

会議後には、Singularity が顧客ごとに最適化されたフォローアップ文書の作成や、次に取るべきアクションの整理を支援します。また、銀行の基幹システムと統合されているため、生成された内容はすべて記録・構造化され、追跡性の向上とレポートの信頼性向上にもつながっています。

Singularity の導入により、行員は1人あたり1日60〜90分の時間を削減しています。その効果は、日々繰り返される業務の効率化によって生まれています。

• 会議準備：約20分 → 1分未満
• 通話レポート：15〜20分 → 30秒未満
• 投資提案の作成：10〜15分 → 約20秒
• 顧客向け連絡：5〜10分 → 30秒未満

このシステムは実務の中でも広く活用されています。30日間で3,500件を超える操作が実行され、19種類のワークフロー全体で、1日平均約120件の操作が実行されています。

承認済みのデータソースと標準化されたワークフローに基づいて出力が生成されるため、コミュニケーションの一貫性が向上し、規制当局向け報告の追跡性も改善されています。これにより行員は、規制基準を損なうことなく、より迅速に業務を進められます。

Singular の行員には、高度な専門知識と判断力が求められます。AI の導入によって、こうしたスキルが不要になったわけではありません。むしろチームは、自らの専門性と判断力を、より一貫して、より正確に、より迅速に発揮できるようになっています。

準備業務を減らし、意思決定を迅速化することで、Singular Bank は行員が顧客へのアドバイスや関係構築により多くの時間を使えるようにしています。一つひとつの顧客対応が重要なプライベートバンキングにおいて、迅速かつ十分な情報に基づくアドバイスは大きな競争優位につながります。