MUFG timmira li ssir nattiva għall-AI ma’ OpenAI

MUFG hija waħda mill-akbar gruppi finanzjarji tal-Ġappun, b’Mitsubishi UFJ Bank fil-qalba tagħha. Permezz tas-servizzi bankarji, trust banking, titoli, cards, leasing, u servizzi finanzjarji oħra, MUFG tappoġġa individwi u negozji fil-Ġappun u madwar id-dinja.

Għal MUFG, l-AI hija aktar minn għodda għall-effiċjenza. Il-kumpanija taraha bħala mod kif testendi l-ħsieb u l-kreattività tal-bniedem, u tgħin lill-impjegati u lill-AI jitgħallmu flimkien waqt li jibnu servizzi finanzjarji aħjar. Biex tavvanza dik il-viżjoni, MUFG qed taħdem ma’ OpenAI biex tniedi ChatGPT Enterprise madwar Mitsubishi UFJ Bank u toħloq esperjenzi ġodda għall-klijenti mħaddma bl-AI.

F’Ottubru 2024, MUFG bdiet taħdem ma’ OpenAI biex timmodernizza l-operazzjonijiet finanzjarji u ttejjeb l-effiċjenza b’AI ġenerattiva. Mill-2026, Mitsubishi UFJ Bank bdiet tnedija gradwali ta’ ChatGPT Enterprise sabiex madwar 35,000 impjegat ikunu jistgħu jużawh fix-xogħol tagħhom ta’ kuljum, hekk kif MUFG tkompli l-vjaġġ tagħha lejn li ssir kumpanija nattiva għall-AI.

MUFG qed tibni s-sistemi, l-ambjenti, u l-kultura li jagħmlu l-AI parti mix-xogħol ta’ kuljum. It-trasformazzjoni tagħha tgħaqqad impenn minn fuq għal isfel mit-tmexxija ma’ abilitazzjoni minn isfel għal fuq għall-impjegati li jużaw l-AI fil-flussi tax-xogħol ta’ kuljum.

“Nemmen li l-AI se tbiddel b’mod fundamentali n-natura tal-finanzi,” jgħid Tadashi Yamamoto, Group CDTO f’MUFG. “Biex indaħħlu l-AI fl-organizzazzjoni malajr, huwa importanti li jkollna ambjent u kultura fejn kull impjegat jista’ juża l-AI b’mod naturali.”

OpenAI saret is-sieħeb preferut ta’ MUFG għal din il-bidla. Yamamoto jiddeskrivi lil OpenAI bħala sieħeb prattiku mid-disinn tas-servizz sal-implimentazzjoni, li jgħin lil MUFG tfittex kemm l-innovazzjoni fis-servizz tal-klijenti kif ukoll it-trasformazzjoni bankarja.

Parti ewlenija mill-inizjattiva hija t-tnedija ta’ ChatGPT Enterprise madwar il-bank kollu. Kohei Shimano, Managing Director u Kap tad-Dipartiment tal-Intelliġenza Artifiċjali u s-Soluzzjonijiet f’Mitsubishi UFJ Bank, jgħid li l-fatturi deċiżivi kienu l-applikabbiltà wiesgħa u l-użu sigur. Ħafna impjegati kienu diġà familjari ma’ ChatGPT, u s-sigurtà ta’ livell enterprise għamlitha possibbli li l-għodda titnieda filwaqt li jintlaħqu r-rekwiżiti ta’ ġestjoni u governanza mistennija minn istituzzjoni finanzjarja.

“Qed nimmiraw għal dinja fejn l-AI mhijiex għodda użata biss minn numru żgħir ta’ esperti, iżda xi ħaġa li kull impjegat jista’ juża fix-xogħol ta’ kuljum, kważi bħal sieħeb,” jgħid Shimano. Huwa jżid li OpenAI ħadmet ma’ MUFG fuq ir-rekwiżiti tas-sigurtà, u offriet proposti konkreti permezz ta’ titjib fil-prodott u aġġornamenti biex tindirizza ostakli ta’ sigurtà u governanza li inkella setgħu naqqsu r-ritmu tat-tnedija.

Hekk kif MUFG nediet ChatGPT Enterprise, l-aċċess waħdu ma kienx se joħloq impatt. L-impjegati kellhom bżonn jifhmu meta u kif jużaw l-għodda, jintegrawha f’xogħolhom, u jużawha b’kunfidenza. Bħala istituzzjoni finanzjarja, MUFG kellha bżonn ukoll proċessi ċari għall-ġestjoni tal-informazzjoni, rotot ta’ approvazzjoni, u regoli dwar x’jistgħu u x’ma jistgħux jagħmlu l-impjegati.

OpenAI appoġġat it-tnedija mill-introduzzjoni sal-adozzjoni. Dan inkluda gwida għall-użu enterprise, ippjanar operazzjonali, edukazzjoni dwar il-prodott, programmi ta’ taħriġ għall-impjegati kollha, workshops dwar GPT personalizzati, u sessjonijiet ta’ studju għall-eżekuttivi. MUFG għamlet ukoll it-taħriġ fl-AI obbligatorju: l-impjegati kellhom itemmu e-learning qabel ma setgħu jużaw ChatGPT Enterprise.

“L-ostaklu ma kienx it-teknoloġija nnifisha,” jgħid Shimano. “Kien ġewwa l-organizzazzjoni. In-nies ma kinux jafu kif jużawha jew għal xiex kienu permessi jużawha. Billi għamilna użu sħiħ mill-programm ta’ taħriġ li pprovdiet OpenAI, ħloqna ċiklu pożittiv fejn aktar impjegati bdew jużawha u l-adozzjoni żdiedet.”

Sayuri Yonese, Vice President, Dipartiment tal-Intelliġenza Artifiċjali u s-Soluzzjonijiet f’MUFG Bank, tgħid li l-appoġġ ta’ OpenAI għen lil MUFG toħloq pedament biex l-impjegati jespandu l-użu tal-AI waħedhom. OpenAI pprovdiet materjal ta’ taħriġ għal GPT personalizzati, eżempji speċifiċi għall-banek, u l-aħjar prattiki biex tmexxi l-adozzjoni fuq skala kbira. MUFG imbagħad ħatret champions tal-AI f’kull dipartiment. Minflok jiddependu fuq tim ċentrali wieħed, dawn iċ-champions tal-AI jħeġġu lill-kollegi jesperimentaw bl-AI u jgħinu jespandu l-użu minn ġewwa kull qasam tan-negozju.

Din il-bidla tidher fil-konversazzjonijiet interni. Diskussjonijiet preċedenti spiss kienu jiffukaw fuq mistoqsijiet bħal, “Għal xiex nistgħu nużaw l-AI?” u “Aħna permessi nużawha?” Illum, il-konversazzjoni mxiet lejn, “Kif għandna nużawha?” u “Fejn għandna napplikawha wara?”

Minn meta MUFG bdiet tniedi ChatGPT Enterprise għal madwar 35,000 impjegat f’Mitsubishi UFJ Bank, qed jitfaċċaw sinjali bikrija ta’ adozzjoni u impatt madwar l-organizzazzjoni.

• Il-parteċipazzjoni fit-taħriġ fost l-impjegati li rċevew kontijiet laħqet 100%, bl-e-learning obbligatorju jgħin jistabbilixxi standards kondiviżi għal użu sigur u effettiv.
• Wara taħriġ ta’ GPT personalizzati mmexxi minn OpenAI, l-impjegati ħolqu aktar minn 1,800 GPT personalizzati f’erba’ xhur, u wrew li t-timijiet kienu qed jibdew jintegraw l-AI fil-flussi tax-xogħol ta’ kuljum.
• F’kompiti ta’ riċerka magħżula, bħall-insegwiment tax-xejriet tal-AI u t-tħejjija ta’ aġġornamenti għall-eżekuttivi u l-partijiet interessati interni, l-impjegati rrappurtaw tnaqqis ta’ 20-30% fil-piż tax-xogħol.

Madwar il-bank, l-impjegati ħolqu wkoll ħafna GPT personalizzati magħrufa internament bħala “bankiera tal-AI.” L-impjegati f’kull dipartiment jadattaw dawn il-bankiera tal-AI għall-flussi tax-xogħol tagħhom stess, u jużawhom biex jissimplifikaw kompiti li jieħdu ħafna ħin u jagħmlu aktar aċċessibbli madwar l-organizzazzjoni għarfien speċjalizzat li darba kien jiddependi fuq individwi speċifiċi.

Yonese tiddeskrivi l-bankiera tal-AI bħala sostenituri għall-impjegati. “Huma jgħinu lill-impjegati tagħna jiffukaw fuq xogħol li joħloq valur akbar u fuq ix-xogħol li jwassal għal valur aħjar għall-klijenti tagħna,” tgħid hi.

Għal MUFG, madankollu, il-valur veru tal-AI mhuwiex sempliċement li tnaqqas il-piż tax-xogħol. Huwa dwar li l-ħin iffrankat jiġi investit mill-ġdid fi żjarat lill-klijenti, proposti aktar b’saħħithom, u d-deċiżjonijiet u l-approvazzjonijiet li jibqgħu r-responsabbiltà tan-nies. Bl-użu tal-AI, l-impjegati jistgħu jiffukaw aktar fuq xogħol li jistgħu jagħmlu biss il-bnedmin u jqattgħu aktar ħin jinvolvu ruħhom direttament mal-klijenti. Dik l-idea tinsab fil-qalba tat-trasformazzjoni ta’ MUFG lejn AI nattiva.

Il-ħidma ta’ MUFG u OpenAI ma tispiċċax bit-trasformazzjoni interna. Il-kumpanija qed tesplora wkoll kif l-AI tista’ tbiddel il-mod kif il-klijenti jiskopru servizzi finanzjarji, ifittxu pariri, u jieħdu azzjoni.

Eżempju wieħed huwa Moneytree, app għall-ġestjoni tal-ġid. Permezz ta’ Apps in ChatGPT, l-utenti se jkunu jistgħu jistaqsu mistoqsijiet b’lingwa naturali minn ġewwa ChatGPT u jaraw informazzjoni bħal bilanċi tal-kontijiet u dettalji tat-tranżazzjonijiet. L-esperjenza tista’ tuża mistoqsijiet ta’ segwitu biex torganizza informazzjoni rilevanti u tagħmilha aktar faċli biex tinftiehem f’format ta’ konversazzjoni.

F’WealthNavi, li tipprovdi servizzi ta’ robo-advisory, qed titwaqqaf organizzazzjoni ddedikata għall-AI u l-kollaborazzjoni ma’ OpenAI qed tavvanza. Filwaqt li tibni fuq l-isforzi tal-kumpanija biex tkun pijuniera fil-ġestjoni tal-assi kompletament awtomatizzata, WealthNavi issa qed tfittex li tħaffef aktar dak il-vjaġġ bl-AI.

Bħala parti minn dawn l-isforzi, MUFG, inkluż WealthNavi, qed tippjana li tuża t-teknoloġija ta’ OpenAI fil-bank diġitali fil-qalba ta’ emutt, il-marka tagħha ta’ servizzi finanzjarji integrati. Speċifikament, qed tipprepara biex timplimenta concierge tal-AI li jagħmel il-finanzi aktar aċċessibbli permezz ta’ konversazzjonijiet mal-klijenti, kif ukoll MAP (Money Advisory Platform), pjattaforma komprensiva ta’ pariri mfassla biex tagħti rakkomandazzjonijiet personalizzati adattati għall-istadju tal-ħajja ta’ kull klijent.

“Irridu nipprovdu servizzi finanzjarji 24/7, mingħajr il-limitazzjonijiet tal-ħin jew tal-post,” jgħid Yamamoto. “Fil-bank diġitali, irridu nwasslu rakkomandazzjonijiet personalizzati li l-AI biss tista’ tagħmilhom possibbli.”

MUFG qed timxi lil hinn mill-esperjenza konvenzjonali ċċentrata fuq apps bankarji u fergħat lejn futur fejn in-nies jistgħu jimxu b’mod naturali minn gwida finanzjarja għal tranżazzjonijiet permezz tal-interazzjonijiet tagħhom ta’ kuljum mal-AI. Permezz tal-bank diġitali tagħha, MUFG timmira li ġġib finanzjament nattiv għall-AI lil aktar klijenti.