Ինչ սովորեցի AI-ի վրա հիմնված ֆինանսական գործառույթ ստեղծելիս

Ֆինանսական գործառույթն այժմ աշխատում է իրական ժամանակում։ Ինձ համար հնարավորությունը շատ ավելին է, քան հաշվապահական գրքերն ավելի արագ փակելը կամ կանխատեսումն ավելի հաճախ թարմացնելը։ Խոսքը բիզնեսի փոփոխություններն ընթացքի մեջ տեսնելու, ղեկավարներին ավելի շուտ գործելու հարցում օգնելու և ֆինանսական թիմերին հետագան ձևավորելու համար ավելի շատ ժամանակ տալու մասին է։

Երբ երկու տարի առաջ միացա OpenAI-ին, արտակարգ արագությամբ աճող ընկերությանն աջակցում էր ընդամենը մի փոքր ֆինանսական թիմ։ Մենք պետք է զրոյից կառուցեինք գործառույթը և AI-ը դարձնեինք աշխատանքի, որոշումների կայացման ու բիզնեսին աջակցության հիմնարար մասը։

Ես նաև տեսա ծանոթ մեկնակետ։ Հաշվապահական գրքերի փակումը և կանխատեսումների թարմացումը դեռ ներառում էին պարբերաբար կրկնվող ձեռքով աշխատանք՝ տեղեկություն գտնել, բացատրել փոփոխությունները և որոշման համար տվյալներ հավաքել։ Մեզ հասանելի էին աշխարհի ամենաառաջադեմ AI գործիքները, սակայն մենք դեռ սովորում էինք՝ ինչպես դրանց շուրջ վերակառուցել ֆինանսական գործառույթը։

Ուստի երկու համարձակ նպատակ սահմանեցինք՝ զրոօրյա փակում և ինքնաշխատ, շարունակաբար թարմացվող կանխատեսում։

Զրոօրյա փակման գաղափարն է ղեկավարներին իրական ժամանակում տրամադրել ընկերության ֆինանսական վիճակի համադրված և հետագծելի պատկեր։ Շարունակական կանխատեսումը կառուցվում է այդ հիմքի վրա՝ ցույց տալով, թե ինչպես է փոխվում բիզնեսը, ինչ կարող է տեղի ունենալ հետո և որ որոշումները կարող են փոխել արդյունքը։

Մենք դեռ աշխատում ենք երկու նպատակներին էլ հասնելու ուղղությամբ։ Այս աշխատանքն արդեն փոխել է մեր թիմի գործելակերպը։ Այն մեզ ստատիկ աղյուսակների, հիմնավորող գրառումների ձեռքով որոնման ու ներկայացումների սահմանափակումներից տեղափոխել է բիզնեսի ամբողջ համատեքստի և տվյալների վրա հիմնված կենդանի գործիքների աշխարհ։ Այն նաև ֆինանսական մասնագետներին հնարավորություն է տվել ստեղծելու իրենց աշխատանքի համար անհրաժեշտ գործիքներն ու ավելի լայնորեն կիրառելու փորձագիտությունը։

Ինձ համար սա է AI-ի վրա հիմնված ֆինանսական գործառույթի իրական խոստումը․ թիմ, որն ընթացքին զուգահեռ հասկանում է տեղի ունեցողը, օգնում ղեկավարներին տեսնել առաջիկա ընտրությունները և բիզնեսին ավելի շատ ժամանակ տալիս գործելու, քանի դեռ արդյունքը կարելի է փոխել։

Դրան հասնելու համար նոր տեխնոլոգիա կիրառելը բավարար չէ։ Պետք է աշխատանքը վերակառուցել կարևոր որոշումների շուրջ, մարդկանց փորձարկելու ազատություն տալ, յուրաքանչյուր գործընթացում հստակ պատասխանատվություն սահմանել և չափել AI-ի հուսալիորեն կատարած աշխատանքը՝ ներդրումների վերադարձը հստակ տեսնելու համար։

Ահա մեր փորձից բխող հինգ գործնական դաս, որոնք կարող է կիրառել յուրաքանչյուր ֆինանսական տնօրեն։

Առաջին քայլը լայն հասանելիությունն էր։ Մարդկանց պետք է ազատություն՝ AI-ն իրենց աշխատանքի համատեքստում ուսումնասիրելու համար։ Հասանելիությունն առավել արժեքավոր է, երբ զուգակցվում է իրական խնդիրների շուրջ կառուցված փորձարկումների հետ։

Մենք վաճառքի ինժեներներին հրավիրեցինք ֆինանսական հաքաթոնի և թիմին խնդրեցինք բերել այն աշխատանքը, որը ցանկանում էին վերափոխել։ Արդյունքներից մեկը IR-GPT‑ն էր՝ անհատականացված GPT, որը հիմնված էր ներդրողների հետ կապերի մեր թիմի՝ պատշաճ ուսումնասիրության հարցերին պատասխանելու համար օգտագործվող հաստատված նյութերի վրա։ Մենք նաև սկսեցինք անհատականացված GPT‑ներ ստեղծել, այդ թվում՝ գնումների և հարկային ոլորտների համար։

Հաքաթոնը AI-ը վերածեց վերացական կարողությունից գործնական գործիքի։ Ընդամենը մեկ օրում մարդիկ կարող էին բացահայտել կրկնվող առաջադրանք, ստեղծել լուծում, փորձարկել այն գործընկերների հետ և կատարելագործել։ Կիրառման դեպքերն առաջարկում էին աշխատանքին ամենամոտ մարդիկ, իսկ տեխնիկական մասնագետներն օգնում էին նրանց ավելի արագ առաջ շարժվել։

Ֆինանսական տնօրենների համար դասը պարզ է․ պետք են ներքևից վեր փորձարկումներ և վերևից վար ռազմավարություն։ Մարդկանց տրամադրեք անվտանգ ու ունակ AI և թույլ տվեք, որ աշխատանքին ամենամոտ անձինք գտնեն գործն ավելի լավ կատարելու ուղիներ։ Միաժամանակ ղեկավարության ուշադրությունն ու ռեսուրսները կենտրոնացրեք բիզնեսի համար առավել կարևոր փոփոխությունների վրա։ Իրական հնարավորությունն ի հայտ է գալիս, երբ այս երկուսը միավորվում են՝ առաջնագծի գործնական գաղափարները ծառայեցնելով ձեր գլխավոր առաջնահերթություններին։

Ֆինանսական թիմերը հսկայական ջանք են ծախսում որոշման համար անհրաժեշտ տվյալները հավաքելու վրա։ Կանխատեսումը վերանայելու համար կարող է անհրաժեշտ լինել գտնել վերջին տվյալները, համադրել աղյուսակները, բացատրել շեղումները, գծապատկերներ ստեղծել, փաստաթղթեր պատրաստել և դրանք վերածել սլայդների։ Վերլուծությունն ի վերջո հասնում է որոշում կայացնողին, սակայն թիմի ժամանակի մեծ մասն արդեն ծախսվել է այն հավաքելու վրա։

AI-ը փոխում է աշխատանքի միավորը։ Ֆինանսական ղեկավարները կարող են վերակառուցել ամբողջ ճանապարհը՝ սկզբնական տվյալներից մինչև որոշում։

Դիտարկենք փակումը։ Յուրաքանչյուր ֆինանսական տնօրեն գիտի ամսական գործընթացը․ փաստացի տվյալները մի համակարգում են, գնման պատվերները՝ մեկ այլ, հաշվեգրումները՝ աղյուսակում, իսկ շեղման բացատրությունը թաղված է հաղորդագրությունների շղթայում։

Մենք աշխատում ենք այլ գործառնական մոդելի ուղղությամբ։ Զրոօրյա փակման նպատակը հաստատված ծախսային ծրագրերը, գլխավոր մատյանի փաստացի տվյալները, գնման պատվերները, հաշվեգրումներն ու գործարքների մանրամասները շարունակաբար համադրվող մեկ պատկերում միավորելն է։ Յուրաքանչյուր շեղում կարելի է հետագծել մինչև դրա հիմքում ընկած գործունեությունը։ AI-ը կարող է պատրաստել նախնական բացատրություն և նշել ուշադրություն պահանջող բացառությունները։ Ֆինանսական թիմը հաստատում է թվերը, կիրառում մասնագիտական դատողություն և պատասխանատվություն կրում վերջնական հաստատման համար։

Փակումը չի վերանում։ Վերանում է ժամանակաշրջանի ավարտից հետո բիզնեսի պատկերը շտապ վերականգնելու անհրաժեշտությունը։

Այս համադրված հիմքը կարող է ապահովել շարունակաբար թարմացվող կանխատեսումը։ Մեր թիմը ստեղծում է աշխատանքային գործընթացներ, որոնք միավորում են վիճակագրական մոդելները, վաճառքի զրույցները, հաշիվների մակարդակի փաստերը, գործառնական տվյալները և ֆինանսական դատողությունը։

Մենք հաղթահարում ենք աղյուսակների սահմանափակումները և անցնում ավելի ինտերակտիվ գործիքների, որոնք մեկ կենդանի տեսքում միավորում են վիճակագրական կանխատեսումը, հիմնավորող փաստերն ու սցենարները։ Ղեկավարները կարող են տեսնել՝ ինչ է փոխվել, ինչու և որ որոշումները կարող են փոխել արդյունքը։ Երբ նոր հաճախորդի պարտավորությունը ներառված չէ ելակետում, համակարգը կարող է ներկայացնել հիմնավորող փաստերը և ցույց տալ, թե ճշգրտումն ինչպես կազդի եռամսյակի կամ տարվա վրա։ Ֆինանսական թիմը կարող է ուսումնասիրել ենթադրությունները, համեմատել սցենարները և որոշել՝ արդյոք թարմացնել հաստատված կանխատեսումը։

Նույն պատկերը կարող է օգնել ղեկավարներին կապիտալի բաշխման ավելի լավ որոշումներ կայացնել։ Ֆինանսական թիմը կարող է տեսնել, թե որտեղ են մարքեթինգային ծախսերը եկամտաբեր, որտեղ են արդյունքները նվազում և ինչ կարող է տալ հաջորդ դրամի վերաբաշխումը։

Վերջնական նպատակը ինքնաշխատ կանխատեսումն է։ Դրան հասնելու ճանապարհը շարունակաբար թարմացվող պատկերն է, սցենարների ավելի արագ վերլուծությունը և ֆինանսական թիմի հստակ պատասխանատվությունը։

Ավելի ընդհանրական դասն այն է, որ պետք է սկսել կարևոր որոշումից և հետադարձ ուղղությամբ աշխատել։ Քարտեզագրեք որոշման համար անհրաժեշտ տվյալները, գործիքները, հաստատումներն ու փոխանցումները։ Այնուհետև որոշեք, թե AI-ը որ մասերը կարող է վերլուծել, համակարգել կամ կատարել։ Սա բարելավում է որոշումների ամբողջ շրջափուլի արագությունն ու որակը։

Ավելի մեծ փոփոխությունն այն է, որ ֆինանսական մասնագետներն այժմ կարող են ստեղծել իրենց աշխատանքի համար անհրաժեշտ գործիքները։

OpenAI-ի վերջին հետազոտությունը ցույց է տալիս, որ ֆինանսական մասնագետների կողմից AI-ի մասնագիտացված օգտագործման 40%-ը վերաբերում է ավանդական ֆինանսներից դուրս աշխատանքին, իսկ 22%-ը՝ ճարտարագիտական խնդիրներին։

Իմ թիմի յուրաքանչյուր անդամ ChatGPT Աշխատանք-ի և Codex-ի միջոցով ստեղծում է անհատականացված AI վահանակներ ու գործիքներ։ Աշխատանքը ստատիկ Excel մոդելներից և PowerPoint ներկայացումներից անցնում է կենդանի վահանակների, որոնք հիմնված են բիզնեսի ամբողջ համատեքստի ու տվյալների վրա։ Այս գործիքները կարող են շարունակել վերլուծությունը, պատասխանել լրացուցիչ հարցերի և թարմացվել հիմքում ընկած տեղեկատվության փոփոխությանը զուգահեռ։

Գովազդային բիզնեսին աջակցող մեր թիմակիցներից մեկը նախկինում երբեք կոդ չէր գրել։ Նա Codex-ով ստեղծեց գործիք, որը գովազդի մեր ամսական կանխատեսումը վերածում է շաբաթական և օրական ծրագրերի։ Այն հաշվի է առնում աշխատանքային ու տոնական օրերը, համեմատում կանխատեսումները և յուրաքանչյուր թիվ կապում հաստատված մոդելին։ Մարքեթինգի ղեկավարները կարող են արագ տեսնել՝ ինչ է փոխվել, որտեղ ներդրում անել և ինչ եկամուտ կարող է բերել լրացուցիչ ծախսը։

Խնդիրը հասկացող մարդիկ այժմ կարող են ձևավորել լուծումը։ Այս գործիքների ստեղծումը նրանց նաև մղում է վերանայելու աշխատանքի ընդունված եղանակը։ Ֆինանսական մասնագետը կարող է ստեղծել բիզնեսին անհրաժեշտ որոշումների ենթակառուցվածքը, փորձարկել այն գործընկերների հետ և կատարելագործել աշխատանքի զարգացմանը զուգահեռ։

Ֆինանսական թիմերը չեն կորցնում իրենց մասնագիտացումը։ Նրանք կարողանում են իրենց փորձագիտությունն ավելի լայնորեն կիրառել։

IR-GPT‑ը մեզ վերահսկողության մասին կարևոր դաս տվեց։ Ներդրողի պատշաճ ուսումնասիրության հարցերը կարող են պահանջել, որ վերլուծաբանը փնտրի նախկին նյութերում, կազմի պատասխան, ստուգի հետևողականությունը և համակարգի վերանայումը։ Հաստատված աղբյուրների վրա հիմնված անհատականացված GPT‑ի շնորհիվ աշխատանքը, որը նախկինում ժամեր էր տևում և երբեմն շարունակվում ամբողջ գիշեր, այժմ վայրկյանների ընթացքում տալիս է որակյալ առաջին սևագիր։

Մարդու դերը շարունակում է առանցքային մնալ։ Ներդրողների հետ կապերի մեր թիմը կարդում է սևագիրը, ավելացնում մասնագիտական դատողություն ու համատեքստ և ստուգում, որ տարբեր ներդրողներին տրվող պատասխանները հետևողական լինեն։ AI-ն արագացնում է աշխատանքը։ Արդյունքի համար պատասխանատու են մարդիկ։

Սա ֆինանսական գործառույթի ճիշտ մոդելն է։ Ֆինանսական տնօրենները պետք է ՏՏ և կառավարման թիմերի հետ սահմանեն, թե AI համակարգը որ տվյալներին կարող է հասանելիություն ունենալ, ինչ գործողություններ կարող է կատարել, երբ է հաստատում պահանջվում և երբ պետք է խնդիրը փոխանցել ավելի բարձր մակարդակ։ Յուրաքանչյուր արդյունք պետք է կապված լինի հուսալի աղբյուրի հետ։ Յուրաքանչյուր կանխատեսում պետք է ունենա հստակ բացատրություն։ Հաստատված ելակետի յուրաքանչյուր փոփոխություն պետք է պահանջի ֆինանսական թիմի թույլտվությունը։

«Տոկենների առավելագույն օգտագործման» կարճատև մոլուցքն արդեն անցել է։ Այժմ հեշտ է սահմանել օգտագործման սահմանաչափեր, բյուջետային վերահսկիչներ, դերերի վրա հիմնված հասանելիություն, մոդելների ուղղորդման կանոններ և հաստատման շեմեր։ Ֆինանսական տնօրենները կարող են AI-ի օգտագործումը կառավարել նույն կարգապահությամբ, ինչ ցանկացած փոփոխական ծախս՝ միաժամանակ թիմերին ստեղծելու և փորձարկելու ազատություն տալով։

Հստակ պատասխանատվությունը ստեղծում է ավելի արագ գործելու համար անհրաժեշտ վստահություն։ Համադրման, համերաշխեցման և նախապատրաստման արագացման շնորհիվ ֆինանսական մասնագետներն ավելի շատ ժամանակ են ստանում ենթադրությունները վիճարկելու, բիզնեսին խորհրդատվություն տալու և մասնագիտական դատողություն կիրառելու համար։

Ֆինանսական տնօրեններին անհրաժեշտ է AI-ի գնահատման համակարգ, որը հիմնված է գործառնական արդյունքների վրա։ Ավելի շատ օգտահաշիվ գնելը կամ ավելի շատ տոկեն օգտագործելը շատ բան չի ասում։ Կարևորն այն է, թե աշխատանքը որքան լավ է կատարվում և իրականում որքան է արժենում։

Յուրաքանչյուր աշխատանքային գործընթացի համար տվեք չորս հարց․

• AI-ը կատարե՞ց կարևոր աշխատանք։
• Որքա՞ն արժեցավ այն՝ ներառյալ աշխատակիցների ժամանակը, ստուգումն ու վերամշակումը։
• Արդյունքը բավականաչափ լա՞վն էր օգտագործելու համար։
• Այն օգնե՞ց ավելի արագ գործել կամ ավելի լավ որոշում կայացնել։

Ֆինանսական թիմի համար օգտակար աշխատանքը կարող է նշանակել կանխատեսման թարմացում, շեղման բացատրություն, աուդիտորական հարցման կատարում կամ խորհրդի հարցի պատասխանում։ Փակման համար գնահատման համակարգը կարող է ներառել գործընթացի տևողությունը, ինքնաշխատ համադրված գործարքների բաժինը, ստուգում պահանջող բացառությունների թիվը և շեղումը բացատրելու համար անհրաժեշտ ժամանակը։ Կանխատեսման համար այն կարող է ներառել կանխատեսման ճշգրտությունը, թարմացման հաճախականությունը, նոր սցենար կազմելու ժամանակը և կանխատեսման հիման վրա կայացված որոշումների որակը։

Ամենաէժան մոդելը միշտ չէ, որ առավել տնտեսողն է։ Եթե ավելի լավ մոդելը քիչ փորձերով և ստուգմամբ տալիս է հուսալի պատասխան, ընդհանուր առմամբ այն կարող է ավելի էժան լինել։

Ֆինանսական գործառույթը ռազմավարության, կապիտալի, տվյալների, ռիսկերի և արդյունավետության առանցքում է։ Դա ֆինանսական տնօրեններին եզակի պատկերացում է տալիս ընկերության աշխատանքի մասին և AI-ով վերափոխումն առաջնորդելու հզոր լիազորություն։

AI-ի վրա հիմնված ֆինանսական գործառույթը բնորոշվում է ավելի արագ շրջափուլերով, ուժեղ վերահսկողությամբ, ավելի լավ որոշումներով և մասնագիտական դատողության համար ավելի շատ ժամանակով։ Ճանապարհը սկսվում է կարևոր աշխատանքային գործընթացից և ընդլայնվում փաստերի հիման վրա․ մարդկանց տվեք գործիքներ, օգնեք վերակառուցել աշխատանքը, հստակ պահեք պատասխանատվությունը և չափեք արդյունքը։

Զրոօրյա փակումը և շարունակական կանխատեսումն արտահայտում են ավելի մեծ ձգտում․ ստեղծել ֆինանսական թիմ, որն ընթացքին զուգահեռ հասկանում է տեղի ունեցողը, ղեկավարներին ցույց տալիս հետագա հնարավորությունները և օգնում ընկերությանը ավելի շուտ ավելի լավ որոշումներ կայացնել։

Արդյունքում ֆինանսական թիմն ավելի մեծ կարողություններ է ստանում, իսկ ֆինանսական տնօրենը՝ բիզնեսի ավելի հստակ պատկեր։ Սա նաև գործնական մոդել է ստեղծում, թե ինչպես ամբողջ ընկերությունը կարող է բանականությունը վերածել կայուն արժեքի։ Ինչպես միշտ ասում եմ՝ չես կարող դառնալ այն, ինչ չես կարող տեսնել։ Եթե ուզում ենք, որ մեր ֆինանսական թիմերն ընդունեն AI-ի ընձեռած հնարավորությունները, պետք է ցույց տանք, թե դա ինչ տեսք ունի, իսկ որպես ֆինանսական տնօրեններ՝ պետք է սկսենք մեզանից։

Իմ ֆինանսական թիմը ներկայացրել է, թե գործնականում սա ինչ տեսք ունի․ կարող եք այստեղ դիտել ձայնագրությունը⁠(բացվում է նոր պատուհանում)։