Singular Bank aide les banquiers avec ChatGPT et Codex
Singular Bank a créé un assistant interne qui analyse les portefeuilles, recommande les prochaines actions en temps réel et fait gagner aux banquiers de 60 à 90 minutes par jour.
Résultats
60–90 min
Temps économisé par banquier par jour
Résultats
<1 min
Préparation requise pour une rencontre client
Singular Bank, une banque privée basée à Madrid, a créé Singularity, un assistant interne propulsé par ChatGPT et Codex, qui aide les banquiers à analyser les portefeuilles en temps réel, à se préparer pour les réunions et à générer des communications de suivi conformes. Dans l’ensemble de l’équipe, les banquiers gagnent de 60 à 90 minutes par jour et consacrent plus de temps à conseiller la clientèle plutôt qu’à préparer du matériel.
En passant moins de temps à chercher de l’information et à préparer du matériel, les banquiers peuvent se concentrer sur l’essentiel : comprendre leur clientèle, bâtir des relations et offrir de la valeur.
« Avant, je préparais chaque rencontre bien à l’avance. Maintenant, je peux analyser le portefeuille en temps réel et me concentrer sur la conversation avec le client. »
Avant Singularity, l’analyse du portefeuille d’un client ou d’une cliente exigeait de travailler dans plusieurs systèmes : extraire les positions, rapprocher les données manuellement et assembler une vue d’ensemble cohérente en prévision d’une réunion. Ce processus demandait un temps de préparation considérable et devait être répété pour chaque personne.
Avec Singularity, les banquiers peuvent immédiatement voir ce qui compte dans un portefeuille. Le système signale des éléments comme le risque de concentration, une exposition élevée ou un déséquilibre du portefeuille.
Singularity recommande aussi des mesures comme réduire la concentration, sécuriser les gains ou rééquilibrer vers un portefeuille plus stable.
Au lieu de passer les réunions à analyser les données, les banquiers peuvent se concentrer sur l’accompagnement de leur clientèle et sur les prochaines étapes à entreprendre.
« Au lieu de simplement passer en revue les données, le banquier mène la conversation », explique Javier Marín, chef de la direction de Singular Bank. « Il peut dire : Votre portefeuille affiche un rendement global de 38 %, mais avec une forte concentration dans quelques positions. La prochaine étape consiste à protéger les gains que vous avez réalisés. La discussion devient ainsi moins opérationnelle et davantage axée sur les prochaines actions à entreprendre et sur la valeur que nous pouvons apporter. »
Après chaque réunion, Singularity aide les banquiers à rédiger des communications de suivi personnalisées et à déterminer les prochaines actions à entreprendre. Comme la plateforme est intégrée aux systèmes centraux de la banque, chaque résultat est enregistré et structuré, ce qui améliore la traçabilité et rend la production de rapports plus fiable.
Préparation de réunion
Aperçus techniques
Récupération de documents
Notes de réunion
Planification
« L’avenir de la banque privée ne repose pas seulement sur les produits, mais sur l’intelligence appliquée. Notre objectif est que chaque banquier puisse offrir les meilleurs conseils possible en temps réel, avec une information complète, traçable et exploitable. Singularity ne remplace pas le banquier — il renforce son jugement, sa proximité et son impact auprès du client. »
Dans l’ensemble de l’équipe, les banquiers économisent de 60 à 90 minutes par jour grâce à Singularity. Cet impact vient de l’accélération de plusieurs tâches répétitives effectuées au quotidien :
- Préparation des réunions : ~20 minutes → moins de 1 minute
- Comptes rendus d’appel : 15 à 20 minutes → moins de 30 secondes
- Arguments d’investissement : 10 à 15 minutes → ~20 secondes
- Communications clientèle : 5 à 10 minutes → moins de 30 secondes
Le système est aussi largement utilisé en pratique. Sur une période de 30 jours, les banquiers ont exécuté plus de 3 500 opérations, soit une moyenne d’environ 120 par jour dans 19 flux de travail différents.
Comme les résultats sont générés à partir de sources de données approuvées et de flux de travail structurés, la banque constate une plus grande uniformité dans ses communications ainsi qu’une meilleure traçabilité pour les besoins de la conformité réglementaire. Les banquiers peuvent ainsi travailler plus rapidement sans compromettre le respect des exigences réglementaires.
Les banquiers de Singular doivent offrir à leur clientèle un haut niveau d’expertise et de jugement. Avec l’IA, ces compétences n’ont pas disparu. Au contraire, l’équipe est désormais en mesure de mettre son expertise et son jugement à profit avec encore plus de constance, de précision et de rapidité.
En réduisant le travail de préparation et en accélérant la prise de décision, Singular Bank donne aux banquiers plus de temps pour conseiller la clientèle et bâtir des relations. En banque privée, où chaque interaction compte, des conseils plus rapides et mieux éclairés créent un avantage concret.
