Singular Bank aide les banquiers avec ChatGPT et Codex
Singular Bank a créé un assistant interne qui analyse les portefeuilles, recommande les prochaines actions en temps réel et fait gagner aux banquiers de 60 à 90 minutes par jour.
Résultats
60–90 min
Temps économisé par banquier par jour
Résultats
<1 min
Préparation requise pour une rencontre client
Singular Bank, une banque privée basée à Madrid, a créé Singularity, un assistant interne propulsé par ChatGPT et Codex, qui aide les banquiers à analyser les portefeuilles en temps réel, à se préparer pour les rencontres et à générer des communications de suivi conformes. Dans l’ensemble de l’équipe, les banquiers gagnent de 60 à 90 minutes par jour et consacrent plus de temps à conseiller les clients plutôt qu’à préparer du matériel.
En passant moins de temps à chercher de l’information et à préparer du matériel, les banquiers peuvent se concentrer sur l’essentiel : comprendre le client, bâtir des relations et offrir de la valeur.
« Avant, je préparais chaque rencontre bien à l’avance. Maintenant, je peux analyser le portefeuille en temps réel et me concentrer sur la conversation avec le client. »
Avant Singularity, analyser le portefeuille d’un client signifiait travailler dans plusieurs systèmes : extraire les positions, rapprocher manuellement les données et assembler une vue cohérente avant une rencontre. Ce processus pouvait demander un temps de préparation considérable et devait être répété pour chaque client.
Avec Singularity, les banquiers peuvent immédiatement voir ce qui compte dans un portefeuille. Le système signale des éléments comme le risque de concentration, une exposition élevée ou un déséquilibre du portefeuille.
Singularity recommande aussi des mesures comme réduire la concentration, sécuriser les gains ou rééquilibrer vers un portefeuille plus stable.
Au lieu de passer les rencontres à revoir des données, les banquiers peuvent se concentrer sur les conseils aux clients et la discussion des prochaines étapes.
« Au lieu de revoir les données, le banquier mène la conversation », explique Javier Marín, chef de la direction de Singular Bank. « Il peut dire : vous êtes en hausse de 38 % au total, mais avec une forte concentration dans quelques positions — la prochaine étape consiste à protéger ce que vous avez gagné. La conversation devient moins opérationnelle et davantage axée sur la suite et la façon d’ajouter de la valeur. »
Après chaque rencontre, Singularity aide les banquiers à rédiger des communications de suivi personnalisées et à déterminer les prochaines actions. Comme il est intégré aux systèmes centraux de la banque, chaque résultat est saisi et structuré, ce qui améliore la traçabilité et rend les rapports plus fiables.
Préparation de rencontre
Aperçus techniques
Récupération de documents
Notes de réunion
Planification
« L’avenir de la banque privée ne repose pas seulement sur les produits, mais sur l’intelligence appliquée. Notre objectif est que chaque banquier puisse offrir les meilleurs conseils possible en temps réel, avec une information complète, traçable et exploitable. Singularity ne remplace pas le banquier — il renforce son jugement, sa proximité et son impact auprès du client. »
Dans l’ensemble de l’équipe, les banquiers économisent de 60 à 90 minutes par jour grâce à Singularity. Cet impact vient de l’accélération de plusieurs tâches répétitives du quotidien :
- Préparation des rencontres : ~20 minutes → moins de 1 minute
- Comptes rendus d’appel : 15 à 20 minutes → moins de 30 secondes
- Arguments d’investissement : 10 à 15 minutes → ~20 secondes
- Communications client : 5 à 10 minutes → moins de 30 secondes
Le système est aussi largement utilisé en pratique. Sur une période de 30 jours, les banquiers ont exécuté plus de 3 500 opérations, soit une moyenne d’environ 120 par jour dans 19 flux de travail différents.
Comme les résultats sont générés à partir de sources de données approuvées et de flux de travail structurés, la banque fait état de communications plus uniformes et d’une meilleure traçabilité pour les rapports réglementaires. Cela permet aux banquiers d’aller plus vite sans compromettre les normes réglementaires.
Les banquiers de Singular doivent offrir à leurs clients un haut niveau d’expertise et de jugement. Avec l’IA, ces compétences n’ont pas disparu. Au contraire, l’équipe peut appliquer son expertise et son jugement avec plus de constance, de précision et de rapidité.
En réduisant le travail de préparation et en accélérant la prise de décision, Singular Bank donne aux banquiers plus de temps pour conseiller les clients et bâtir des relations. En banque privée, où chaque interaction compte, des conseils plus rapides et mieux éclairés créent un avantage concret.
