Chatham étend son expertise des marchés financiers avec OpenAI

Chatham Financial⁠(s'ouvre dans une nouvelle fenêtre) conseille ses clients sur des décisions complexes liées aux marchés des capitaux, où l’exactitude et l’auditabilité sont primordiales. À mesure que les capacités de l’IA progressaient, la société a vu l’occasion de transformer des processus éprouvés en flux de travail et en logiciels reproductibles, encadrés par une gouvernance. En réduisant le temps consacré aux tâches courantes, ses experts peuvent se concentrer davantage sur les besoins des clients.

Aujourd’hui, Chatham utilise Codex pour créer des outils internes et destinés aux clients, ainsi que GPT‑5.6 pour alimenter ses fonctionnalités d’IA. Ce travail englobe les applications créées par les employés, Chatham Onyx, son système d’exploitation de nouvelle génération pour les marchés des capitaux, et Process Zero, son service-conseil en réingénierie, qui a fait passer la validation des opérations de 30 minutes à moins de 4.

Avec Process Zero, Chatham repense les flux de travail en fonction des résultats visés. Pour chaque flux de travail, la société définit les données d’entrée et les pièces justificatives minimales requises, détermine où le jugement humain est essentiel et décide comment l’IA et les outils créés avec l’IA doivent soutenir le travail.

La validation des opérations en est un premier exemple. L’équipe Contrôles et intégrité des données de Chatham assure l’exactitude des données de transaction en vérifiant que chaque enregistrement du système reflète ce que le client a autorisé et ce qui a été exécuté.

À l’aide de Codex, Chatham a développé une application de validation des opérations qui rassemble les pièces justificatives des transactions, compare les principales modalités et signale les écarts à vérifier. Chatham compare les résultats de l’application à ceux de vérificateurs expérimentés.

Chatham prévoit étendre l’application à d’autres types d’opérations et automatiser davantage le flux de travail, tout en maintenant des contrôles et une supervision professionnelle appropriés.

Les initiatives d’IA de Chatham destinées aux clients sont nées de sa propre expérience opérationnelle. Les employés de Chatham utilisent ChatGPT et Codex pour la recherche, l’analyse, la rédaction, le développement logiciel et d’autres activités quotidiennes. L’IA est devenue un outil pratique largement adopté dans toute la société.

Les employés sont aussi devenus des créateurs grâce à Chatham Vibes, une plateforme interne permettant de créer des applications adaptées à leur travail. Les employés utilisent divers modèles pour créer leurs applications. Les fonctionnalités d’IA des applications Vibes reposent par défaut sur GPT‑5.6 Terra, avec la possibilité de passer à GPT‑5.6 Sol selon la configuration de chaque application.

Ces applications soutiennent de plus en plus les flux de travail destinés aux clients. L’une d’elles aide les équipes à examiner les opérations sur plafonds de taux d’intérêt arrivant à échéance et à préparer les classeurs de tarification et les communications aux clients. D’autres soutiennent des flux de travail comme la production de fiches de taux pour les titres à revenu fixe, la préparation de tableaux de bord de couverture et la vérification des confirmations d’opérations. Les professionnels de Chatham apportent leur connaissance du marché, leur compréhension des clients et leur jugement pour évaluer le travail, l’affiner au besoin et déterminer ce qui est transmis au client.

Chatham Onyx réunit les actifs, les dettes et les produits dérivés dans un environnement où clients et conseillers peuvent travailler à partir de données connectées, encadrées par une gouvernance, et utiliser l’IA tout en conservant la traçabilité jusqu’à la source sous-jacente.

Chatham utilise Codex tout au long du cycle de développement d’Onyx. Les équipes s’en servent pour planifier, créer, tester, documenter et réviser les logiciels, accélérant ainsi le passage d’un concept à une fonctionnalité produit pérenne.

La plateforme Onyx s’appuie sur GPT‑5.6 Sol, GPT‑5.6 Terra, GPT‑5.4 et GPT‑4.1. Les tâches comme les analyses simples et les tests hors production sont acheminées vers les modèles les plus économiques, tandis que GPT‑5.6 est utilisé pour les tâches complexes qui exigent une exactitude et une valeur maximales.

ChatFIN en est un exemple : il résume les tendances dans les données historiques du marché, aide les utilisateurs à comprendre leurs portefeuilles, et repère les documents juridiques portant sur les modalités des dettes, des produits dérivés et des baux, tout en fournissant des liens vers ceux-ci.

Ces fonctionnalités aident les clients et les conseillers à accéder à l’information et aux analyses, tandis que les conseillers de Chatham apportent l’expertise nécessaire pour interpréter cette information et l’appliquer à la situation de chaque client.

Chatham utilise OpenAI pour effectuer des comparaisons structurées, organiser les pièces justificatives, repérer les exceptions et aider les équipes à explorer l’information plus efficacement. Les conseillers peuvent ainsi consacrer moins de temps à rassembler l’information et plus de temps à l’interpréter, à gérer les cas difficiles et à conseiller les clients.

Chatham prévoit maintenant étendre la validation des opérations à d’autres produits, continuer d’affiner les applications créées par les employés et utiliser Codex pour développer de nouvelles fonctionnalités pour Onyx.