Singular Bank با ChatGPT و Codex به کار بانکداران شتاب می‌دهد

Singular Bank، یک بانک خصوصی مستقر در مادرید، Singularity را ساخت—دستیار داخلی‌ای مبتنی بر ChatGPT و Codex—که به بانکداران کمک می‌کند پرتفوی‌ها را در لحظه تحلیل کنند، برای جلسات آماده شوند و ارتباطات پیگیریِ منطبق با الزامات را تولید کنند. در سراسر تیم، بانکداران روزانه ۶۰ تا ۹۰ دقیقه صرفه‌جویی می‌کنند و به‌جای آماده سازی مطالب، زمان بیشتری را صرف مشاوره به مشتریان می‌کنند.

با صرف زمان کمتر برای جستجوی اطلاعات و آماده‌سازی مطالب، بانکداران می‌توانند بر مهم‌ترین امور تمرکز کنند: درک مشتری، ایجاد رابطه و ارائه ارزش.

پیش از Singularity، تحلیل پرتفوی مشتری به کار در میان چندین سیستم نیاز داشت: استخراج موقعیت‌ها، تطبیق دستی داده‌ها و سرهم‌کردن یک نمای منسجم پیش از جلسه. این فرآیند می‌توانست به زمان قابل‌توجهی برای آماده‌سازی نیاز داشته باشد و باید برای هر مشتری تکرار می‌شد.

با Singularity، بانکداران می‌توانند فوراً ببینند چه چیزهایی در یک پرتفوی اهمیت دارد. سیستم مواردی مانند ریسک تمرکز، مواجهه بالا یا عدم توازن پرتفوی را علامت‌گذاری می‌کند.

Singularity همچنین اقدام‌هایی مانند کاهش تمرکز، تثبیت سود یا باز متوازن سازی به‌سوی پرتفویی با ثبات‌تر را پیشنهاد می‌دهد.

بانکداران به‌جای صرف وقت جلسه برای مرور داده‌ها، می‌توانند بر مشاوره به مشتریان و بحث درباره گام‌های بعدی تمرکز کنند.

خاویر مارین، مدیرعامل Singular Bank، توضیح می‌دهد: «بانکدار به‌جای مرور داده‌ها، هدایت گفت‌وگو را بر عهده دارد. او می‌تواند بگوید: در مجموع ۳۸٪ رشد کرده‌اید، اما با تمرکز بالا در چند موقعیت—گام بعدی محافظت از چیزی است که به دست آورده‌اید. گفتگو کمتر عملیاتی می‌شود و بیشتر بر این متمرکز است که بعد چه باید کرد و چگونه می‌توان ارزش افزود.»

پس از هر جلسه، Singularity به بانکداران کمک می‌کند ارتباطات پیگیری شخصی سازی شده را پیش‌نویس کنند و اقدام‌های بعدی را شناسایی کنند. چون این ابزار با سیستم‌های اصلی بانک یکپارچه شده است، هر خروجی ثبت و ساختارمند می‌شود؛ موضوعی که ردیابی پذیری را بهبود می‌دهد و گزارش‌دهی را قابل‌اعتمادتر می‌کند.

در سراسر تیم، بانکداران با Singularity روزانه ۶۰ تا ۹۰ دقیقه صرفه‌جویی می‌کنند. این اثر از سریع‌تر شدن تعدادی از کارهای تکراری و روزمره ناشی می‌شود:

• آماده‌سازی جلسه: حدود ۲۰ دقیقه → کمتر از ۱ دقیقه
• گزارش تماس‌ها: ۱۵ تا ۲۰ دقیقه → کمتر از ۳۰ ثانیه
• استدلال‌های سرمایه‌گذاری: ۱۰ تا ۱۵ دقیقه → حدود ۲۰ ثانیه
• ارتباطات با مشتری: ۵ تا ۱۰ دقیقه → کمتر از ۳۰ ثانیه

این سیستم در عمل نیز به‌طور گسترده استفاده می‌شود. در یک دوره ۳۰ روزه، بانکداران بیش از ۳۵۰۰ عملیات اجراء کردند که میانگین آن در ۱۹ گردش‌کار مختلف حدود ۱۲۰ مورد در روز بود.

از آن‌جا که خروجی‌ها از منابع داده تأیید شده و گردش‌کارهای ساختارمند تولید می‌شوند، بانک از ارتباطات سازگارتر و ردیابی‌پذیری بهتر برای گزارش‌دهی نظارتی خبر می‌دهد. این موضوع به بانکداران اجازه می‌دهد بدون به خطر انداختن استانداردهای نظارتی، سریع‌تر عمل کنند.

بانکداران Singular باید سطح بالایی از تخصص و قضاوت را به مشتریان خود ارائه دهند. با هوش مصنوعی، این مهارت‌ها از بین نرفته‌اند. بلکه تیم می‌تواند تخصص و قضاوت خود را با ثبات، دقت و سرعت بیشتری به کار بگیرد.

با کاهش کارهای آماده‌سازی و تسریع تصمیم‌گیری، Singular Bank به بانکداران زمان بیشتری می‌دهد تا به مشتریان مشاوره دهند و رابطه بسازند. در بانکداری خصوصی، جایی که هر تعامل اهمیت دارد، مشاوره سریع‌تر و آگاهانه‌تر یک مزیت معنادار ایجاد می‌کند.