Singular Bank beschleunigt Banking mit ChatGPT und Codex
Die Singular Bank entwickelte mit Singularity einen internen Assistenten, der Portfolios analysiert, nächste Schritte in Echtzeit empfiehlt und Bankberater:innen 60–90 Minuten pro Tag spart.
Ergebnisse
60–90 min
Zeitersparnis pro Bankberater:in und Tag
Ergebnisse
<1 min
Benötigte Vorbereitung für Kundentermin
Die Singular Bank, eine Privatbank mit Sitz in Madrid, entwickelte Singularity – einen internen Assistenten auf Basis von ChatGPT und Codex –, der Bankberater:innen dabei hilft, Portfolios in Echtzeit zu analysieren, Meetings vorzubereiten und konforme Folgekommunikation zu erstellen. Im gesamten Team sparen Bankberater:innen dadurch 60–90 Minuten pro Tag und können mehr Zeit in die Beratung von Kund:innen statt in die Vorbereitung von Unterlagen investieren.
Da weniger Zeit für die Informationssuche und die Vorbereitung von Unterlagen aufgewendet wird, können sich Bankberater:innen auf das konzentrieren, was am wichtigsten ist: die Kund:innen zu verstehen, Beziehungen aufzubauen und Mehrwert zu schaffen.
„Früher habe ich jedes Meeting lange im Voraus vorbereitet. Jetzt kann ich das Portfolio in Echtzeit analysieren und mich auf das Gespräch mit dem Kunden oder der Kundin konzentrieren.“
Vor Singularity bedeutete die Analyse eines Kundenportfolios, mit verschiedenen Systemen zu arbeiten: Positionen abrufen, Daten manuell abgleichen und vor einem Meeting eine schlüssige Gesamtansicht erstellen. Dieser Prozess konnte erheblichen Vorbereitungsaufwand erfordern und musste für jede:n Kund:in wiederholt werden.
Mit Singularity sehen Bankberater:innen sofort, was in einem Portfolio wichtig ist. Das System weist auf Faktoren wie Konzentrationsrisiko, erhöhte Exponierung oder ein Ungleichgewicht im Portfolio hin.
Singularity empfiehlt außerdem Maßnahmen wie den Abbau von Konzentrationsrisiken, die Sicherung von Gewinnen oder eine Neugewichtung hin zu einem stabileren Portfolio.
Statt Meetings mit der Durchsicht von Daten zu verbringen, können sich Bankberater:innen auf die Beratung von Kund:innen und die Besprechung der nächsten Schritte konzentrieren.
„Statt Daten zu prüfen, führt die Bankberaterin oder der Bankberater das Gespräch“, erklärt Javier Marín, CEO der Singular Bank. „Sie können sagen: Sie liegen insgesamt 38 % im Plus, aber mit einer hohen Konzentration in wenigen Positionen – der nächste Schritt besteht darin, Ihre Gewinne abzusichern. Das Gespräch wird weniger operativ und stärker darauf ausgerichtet, was als Nächstes zu tun ist und wie Mehrwert geschaffen werden kann.“
Nach jedem Meeting hilft Singularity Bankberater:innen dabei, personalisierte Folgekommunikation zu formulieren und die nächsten Maßnahmen zu identifizieren. Da das System in die Kernsysteme der Bank integriert ist, wird jede Ausgabe erfasst und strukturiert, was die Nachvollziehbarkeit verbessert und das Reporting verlässlicher macht.
Meetingvorbereitung
Technische Übersichten
Dokumentenabruf
Besprechungsnotizen
Terminplanung
„Die Zukunft des Private Banking basiert nicht nur auf Produkten, sondern auf angewandter Intelligenz. Unser Ziel ist es, dass jede:r Bankberater:in in Echtzeit die bestmögliche Beratung liefert – mit vollständigen, nachvollziehbaren und umsetzbaren Informationen. Singularity ersetzt Bankberater:innen nicht – es stärkt ihr Urteilsvermögen, ihre Kundennähe und ihre Wirkung für Kund:innen.“
Im gesamten Team sparen Bankberater:innen mit Singularity 60 bis 90 Minuten pro Tag. Der Effekt entsteht dadurch, dass eine Reihe wiederkehrender Alltagsaufgaben beschleunigt wird:
- Meetingvorbereitung: ~20 Minuten → unter 1 Minute
- Gesprächsberichte: 15–20 Minuten → unter 30 Sekunden
- Investmentargumente: 10–15 Minuten → ~20 Sekunden
- Kundenkommunikation: 5–10 Minuten → unter 30 Sekunden
Das System wird auch in der Praxis intensiv genutzt. In einem Zeitraum von 30 Tagen führten Bankberater:innen mehr als 3.500 Vorgänge aus, im Durchschnitt rund 120 pro Tag über 19 verschiedene Workflows hinweg.
Da die Ausgaben aus freigegebenen Datenquellen und strukturierten Workflows erzeugt werden, berichtet die Bank von konsistenterer Kommunikation und verbesserter Nachvollziehbarkeit für das regulatorische Reporting. So können Bankberater:innen schneller arbeiten, ohne regulatorische Standards zu beeinträchtigen.
Bankberater:innen bei Singular müssen ihren Kund:innen ein hohes Maß an Fachwissen und Urteilsvermögen bieten. Mit KI sind diese Fähigkeiten nicht verschwunden. Vielmehr kann das Team sein Fachwissen und Urteilsvermögen mit größerer Konsistenz, Präzision und Geschwindigkeit einsetzen.
Durch die Reduzierung des Vorbereitungsaufwands und die Beschleunigung der Entscheidungsfindung gibt die Singular Bank Bankberater:innen mehr Zeit, Kund:innen zu beraten und Beziehungen aufzubauen. Im Private Banking, wo jede Interaktion zählt, schafft schnellere und fundiertere Beratung einen echten Vorteil.
