Singular Bank 借助 ChatGPT 與 Codex 讓理財專員更高效
Singular Bank 建立了一個內部助理，可即時分析投資組合、推薦後續行動，並為理財專員每天節省 60–90 分鐘。
成果
60–90 min
每位理財專員每天節省的時間
成果
<1 min
客戶會議所需準備時間
總部位於馬德里的私人銀行 Singular Bank 打造了內部助理 Singularity，由 ChatGPT 與 Codex 驅動，可協助理財專員即時分析投資組合、準備會議，並產生符合規範的後續溝通內容。整個團隊的理財專員每天可節省 60 至 90 分鐘，將更多時間投入為客戶提供建議，而非準備資料。
由於花在搜尋資訊與準備資料上的時間減少，理財專員得以專注於最重要的事：了解客戶、建立關係，以及為客戶創造價值。
「我以前總是提前很久準備每場會議。現在我可以即時分析投資組合，並專注於與客戶的對話。」
在 Singularity 上線之前，分析客戶投資組合必須跨多個系統作業：提取持倉資料、手動核對資料，並在會議前整理出完整一致的整體觀點。這個流程往往需要大量準備時間，而且每位客戶都必須重新執行一次。
有了 Singularity，理財專員可以立即掌握投資組合中的關鍵重點。系統會標示集中風險、曝險過高或投資組合失衡等情況。
Singularity 也會建議採取行動，例如降低集中度、鎖定獲利，或重新平衡投資組合，使投資組合更趨穩健。
理財專員不必再把會議時間花在檢視資料上，而能專注於為客戶提供建議，並討論下一步行動。
Singular Bank 執行長 Javier Marín 解釋道：「理財專員不再只是檢視資料，而是主導整場對話。他們可以說：『你的整體報酬已成長 38%，但少數幾個投資部位的集中度偏高，下一步應該保護已實現的收益。』對話將不再著重於作業層面，而是更聚焦於下一步該怎麼做，以及如何為客戶創造價值。」
每次會議結束後，Singularity 都會協助理財專員草擬個人化的後續溝通內容，並找出下一步行動。由於已整合至銀行的核心系統，每項輸出都會被記錄並結構化，進而提升可追溯性，也讓報告更加可靠。
會議準備
技術概覽
文件擷取
會議紀錄
排程
「私人銀行業的未來，不是只建立在產品之上，而是建立在實際應用的智慧之上。我們的目標，是讓每位理財專員都能憑藉完整、可追溯且可採取行動的資訊，即時提供最佳建議。Singularity 不會取代理財專員——它會強化他們的判斷力、貼近客戶的能力，以及對客戶的影響力。」
整個團隊使用 Singularity 後，理財專員每天可節省 60 到 90 分鐘。這項成效主要來自於加快多項重複性的日常工作：
- 會議準備：約 20 分鐘 → 不到 1 分鐘
- 會議紀錄：15–20 分鐘 → 不到 30 秒
- 投資建議論述：10–15 分鐘 → 約 20 秒
- 客戶溝通：5–10 分鐘 → 不到 30 秒
該系統在實務中也被廣泛使用。在 30 天內，理財專員執行超過 3,500 次操作，平均每天約 120 次，涵蓋 19 種不同的工作流程。
由於輸出內容來自經核准的資料來源與結構化工作流程，銀行表示對外溝通內容更加一致，監管申報所需的可追溯性也有所提升。這讓理財專員能在不影響法規遵循標準的情況下，加快工作速度。
Singular 的理財專員需要為客戶提供高度專業與判斷力。AI 並未取代這些能力；相反地，團隊得以用更一致、更精準且更快速的方式運用專業與判斷。
透過減少準備工作並加快決策速度，Singular Bank 讓理財專員有更多時間為客戶提供建議並建立關係。在私人銀行業中，每一次互動都至關重要；更快速且資訊更充分的建議，能帶來實質競爭優勢。
