Chatham 運用 OpenAI，擴大資本市場專業服務規模

Chatham Financial⁠(在新視窗中開啟) 為客戶提供複雜資本市場決策的諮詢服務，準確性與可稽核性在這項業務中至關重要。隨著 AI 能力持續進步，公司看見了新機會：將成熟的作業流程轉化為具備治理機制、可重複執行的工作流程與軟體，減少例行作業耗費的時間，讓專家更能專注於客戶需求。

如今，Chatham 使用 Codex 開發供內部與客戶使用的工具，並以 GPT‑5.6 驅動 AI 功能。這些應用涵蓋員工自行開發的應用程式、新一代資本市場作業系統 Chatham Onyx，以及流程再造顧問服務 Process Zero。透過 Process Zero，交易驗證時間已從 30 分鐘縮短至不到 4 分鐘。

透過 Process Zero，Chatham 以預期成果為核心，重新設計工作流程。針對每一項工作流程，公司會找出最低限度所需的輸入資料與佐證，確認哪些環節必須仰賴人類判斷，並決定如何運用 AI 及 AI 開發的工具來支援工作。

交易驗證便是早期的應用案例之一。Chatham 的控制與資料完整性團隊會逐一核對系統紀錄，確認其與客戶授權內容及實際執行的交易一致，以確保交易資料的準確性。

Chatham 運用 Codex 開發了一套交易驗證應用程式，可彙整交易佐證資料、比對關鍵條款，並標示差異供人員審查。Chatham 正將這套應用程式的結果與資深審查人員的結果進行比對。

Chatham 計劃將應用程式擴展至更多交易類型，並在維持適當控管與專業監督的前提下，讓更多工作環節自動化。

Chatham 為客戶打造的 AI 應用，源自自身的營運經驗。Chatham 員工在研究、分析、撰稿、軟體開發及其他日常工作中使用 ChatGPT 和 Codex。AI 已成為公司各部門廣泛採用的實用工具。

透過內部平台 Chatham Vibes，員工也成了開發者，能打造符合自身工作需求的應用程式。員工運用多種模型進行開發。Vibes 應用程式中的 AI 功能預設由 GPT‑5.6 Terra 驅動，也可依各應用程式的設定選擇升級至 GPT‑5.6 Sol。

這些應用程式正支援越來越多直接服務客戶的工作流程。其中一套可協助團隊審查即將到期的利率上限契約交易，並準備定價活頁簿與客戶溝通資料。其他應用程式則支援製作固定收益商品報價表、建置避險儀表板，以及審查交易確認書等工作流程。Chatham 的專業人員憑藉對市場脈絡、客戶需求的理解及專業判斷，評估工作成果、視需要加以修正，並決定最終交付給客戶的內容。

Chatham Onyx 將資產、債務與衍生性商品整合於同一環境，讓客戶與顧問能以相互連結、納入治理的資料為基礎开展工作，並在使用 AI 的同時，仍可追溯底層資料來源。

Chatham 在 Onyx 的整個開發生命週期中都使用 Codex。團隊運用它協助規劃、開發、測試、撰寫文件與審查軟體，縮短從概念到穩健、可長期運作的產品功能之間的開發過程。

Onyx 平台採用 GPT‑5.6 Sol、GPT‑5.6 Terra、GPT‑5.4 和 GPT‑4.1。簡單分析、非正式環境測試等任務會分派給最具成本效益的模型；需要追求最高準確性與價值的複雜任務，則交由 GPT‑5.6 處理。

ChatFIN 便是一例。它能歸納歷史市場資料中的模式、協助使用者了解投資組合，並找出載有債務、衍生性商品與租賃條款的法律文件，提供對應連結。

這些功能協助客戶與顧問取得資訊及洞察，而 Chatham 顧問則運用專業知識解讀這些資訊，並根據個別客戶的情況加以應用。

Chatham 正運用 OpenAI 進行結構化比對、整理佐證資料、找出異常，並協助團隊更有效率地探索資訊。因此，顧問能減少彙整資訊的時間，將更多時間用於解讀資訊、處理棘手個案及為客戶提供建議。

接下來，Chatham 計劃將交易驗證擴展至更多商品，持續改進員工自建的應用程式，並運用 Codex 協助開發 Onyx 的新功能。