Chatham 借助 OpenAI 扩大资本市场专业服务规模

Chatham Financial⁠（在新窗口中打开） 为客户提供复杂资本市场决策方面的咨询服务，在这一领域，准确性和可审计性至关重要。随着 AI 能力不断提升，公司看到了新的机遇：将经过验证的流程转化为受治理、可重复执行的工作流和软件，减少日常执行工作耗费的时间，让专家能够更专注于客户需求。

如今，Chatham 使用 Codex 构建内部工具和面向客户的工具，并通过 GPT‑5.6 驱动 AI 功能。这些工作涵盖员工自建应用、新一代资本市场操作系统 Chatham Onyx，以及流程再造咨询服务 Process Zero。借助 Process Zero，交易核验时间已从 30 分钟缩短至不到 4 分钟。

通过 Process Zero，Chatham 以目标成果为导向重构工作流。针对每个工作流，公司都会明确所需的最少输入和佐证材料，确定哪些环节必须依靠人工判断，并决定如何让 AI 和借助 AI 构建的工具为工作提供支持。

交易核验就是早期的一个应用实例。Chatham 的管控与数据完整性团队会核验每条系统记录是否与客户授权及实际执行的交易一致，以保障交易数据的准确性。

借助 Codex，Chatham 开发了一款交易核验应用，用于收集交易佐证材料、比对关键条款，并标记差异以供审核。Chatham 正在将该应用的结果与资深审核人员的审核结果进行比较。

Chatham 计划将该应用扩展至更多交易类型，让工作流中的更多环节实现自动化，同时维持适当的管控措施和专业监督。

Chatham 面向客户的 AI 实践源于自身的运营经验。Chatham 的员工在研究、分析、文稿起草、软件开发及其他日常工作中使用 ChatGPT 和 Codex。AI 已成为公司内广泛使用的实用工具。

员工也通过 Chatham Vibes 成为了应用构建者。这个内部平台让他们能够创建贴合自身工作需求的应用。员工使用多种模型构建应用。Vibes 应用内的 AI 功能默认由 GPT‑5.6 Terra 驱动，也可根据各个应用的配置选择升级至 GPT‑5.6 Sol。

这些应用正在为越来越多面向客户的工作流提供支持。其中一款应用帮助团队审核即将到期的利率上限交易，并准备定价工作簿和客户沟通材料。其他应用则支持制作固定收益利率表、准备对冲仪表板、审核交易确认书等工作流。Chatham 的专业人员结合市场背景、对客户的了解以及专业判断，评估工作成果，在必要时加以完善，并决定最终交付给客户的内容。

Chatham Onyx 将资产、债务和衍生品整合到同一环境中，让客户和顾问能够基于相互关联、受治理的数据开展工作，并在使用 AI 的同时，保留追溯底层数据来源的能力。

Chatham 在 Onyx 的整个开发生命周期中使用 Codex。团队借助它规划、构建、测试和审查软件，以及编写文档，加快从概念到稳定可靠的产品功能的转化。

Onyx 平台采用 GPT‑5.6 Sol、GPT‑5.6 Terra、GPT‑5.4 和 GPT‑4.1。简单分析和非生产环境测试等任务会交给最具成本效益的模型处理，而对于需要尽可能提高准确性和价值的复杂任务，则使用 GPT‑5.6。

ChatFIN 就是一个例子。它能够总结历史市场数据中的规律，帮助用户了解自己的投资组合，并查找涉及债务、衍生品和租赁条款的法律文件，提供相应链接。

这些功能帮助客户和顾问获取信息与洞察，而 Chatham 的顾问则运用领域专长解读这些信息，并将其应用于每位客户的具体情况。

Chatham 正在使用 OpenAI 进行结构化比对、整理佐证材料、识别异常，并帮助团队更高效地探索信息。这样一来，顾问就能减少汇集信息所需的时间，将更多时间用于解读信息、处理复杂案例和为客户提供建议。

下一步，Chatham 计划将交易核验扩展至更多产品，持续完善员工自建应用，并借助 Codex 为 Onyx 开发新功能。