Singular Bank ช่วยให้พนักงานธนาคารทำงานไวด้วย ChatGPT และ Codex

Singular Bank ธนาคารเอกชนในมาดริด พัฒนา Singularity ผู้ช่วยอัจฉริยะที่ใช้ ChatGPT และ Codex ช่วยวิเคราะห์พอร์ตโฟลิโอแบบเรียลไทม์ เตรียมข้อมูลประชุม และร่างข้อความติดตามผลที่ผ่านเกณฑ์ระเบียบข้อบังคับ ทำให้ทีมงานประหยัดเวลาได้วันละ 60–90 นาที และทุ่มเทเวลาให้กับการดูแลลูกค้าได้มากขึ้นแทนการจัดการเอกสาร

พอไม่ต้องเสียเวลาไปกับการหาข้อมูลหรือทำเอกสารเหมือนเมื่อก่อน พนักงานก็มีเวลาไปโฟกัสกับเรื่องที่สำคัญกว่า ไม่ว่าจะเป็นการศึกษาความต้องการของลูกค้า การสร้างสายสัมพันธ์กับลูกค้า และการดูแลผลประโยชน์ให้ลูกค้าได้อย่างเต็มที่

ก่อนมี Singularity การวิเคราะห์พอร์ตลูกค้าต้องอาศัยการทำงานหลายขั้นตอน ทั้งการดึงข้อมูลข้ามหลายระบบ ตรวจเช็กตัวเลขเอง และรวบรวมข้อมูลทั้งหมดมาสรุปก่อนเข้าประชุม ขั้นตอนพวกนี้กินเวลาเตรียมตัวนานมาก และต้องทำแบบเดิมซ้ำๆ กับลูกค้าทุกคนอีกด้วย

Singularity ช่วยให้พนักงานเห็นจุดที่ต้องระวังในพอร์ตได้ทันที ระบบจะคอยเตือนเรื่องความเสี่ยงจากการลงทุนในสินทรัพย์ตัวใดตัวหนึ่งมากเกินไป หรือเวลาที่พอร์ตเริ่มขาดความสมดุล เพื่อให้ปรับแผนได้ทันท่วงที

Singularity ช่วยเสนอแนวทางการจัดการพอร์ตอย่างเป็นระบบ ไม่ว่าจะเป็นการลดการถือครองสินทรัพย์ที่กระจุกตัวเกินไป การรีบเก็บกำไรเข้ากระเป๋า หรือการปรับสมดุลใหม่เพื่อให้พอร์ตกลับมานิ่งและมั่นคงกว่าเดิม

แทนที่จะต้องเสียเวลาในที่ประชุมไปกับการตรวจสอบข้อมูล พนักงานสามารถโฟกัสไปที่การให้คำปรึกษาแก่ลูกค้า และวางแผนการดำเนินงานร่วมกันเพื่อสร้างผลประโยชน์สูงสุดในอนาคต

“แทนที่จะต้องมัวนั่งตรวจสอบข้อมูล ตอนนี้พนักงานได้กลายเป็นผู้นำในการสนทนาแทน” Javier Marín ซีอีโอของ Singular Bank อธิบาย “พวกเขาสามารถบอกลูกค้าได้ว่า โดยภาพรวมคุณได้กำไรถึง 38% แต่มีการกระจุกตัวสูงในสินทรัพย์เพียงไม่กี่รายการ ขั้นตอนต่อไปคือการปกป้องกำไรที่คุณหามาได้ การคุยกันจึงไม่ใช่แค่เรื่องงานจุกจิก แต่เป็นการโฟกัสว่าจะทำอะไรต่อและจะสร้างประโยชน์ให้ลูกค้าเพิ่มได้ยังไง”

หลังจบการประชุมในแต่ละครั้ง Singularity ทำสรุปการสื่อสารที่ปรับให้เข้ากับลูกค้าแต่ละรายพร้อมเสนอแผนงานขั้นต่อไปทันทีหลังจบการประชุม และเนื่องจากระบบนี้เชื่อมต่อกับระบบหลักของธนาคาร ข้อมูลทุกอย่างจึงถูกบันทึกและจัดระเบียบไว้อย่างเป็นระบบ ช่วยให้สามารถติดตามตรวจสอบงานได้ง่ายขึ้นและทำให้การทำรายงานมีความน่าเชื่อถือยิ่งขึ้น

พนักงานธนาคารประหยัดเวลาได้ 60 ถึง 90 นาทีต่อวันเมื่อใช้ Singularity โดยผลลัพธ์นี้เกิดจากการที่ระบบช่วยให้การทำงานประจำวันหลายๆ อย่างที่ต้องทำซ้ำๆ เสร็จสิ้นไวขึ้น

• การเตรียมประชุม: ~20 นาที → ลดเหลือไม่ถึง 1 นาที
• รายงานการโทร: 15 ถึง 20 นาที → ต่ำกว่า 30 วินาที
• ประเด็นการลงทุน: จาก 10–15 นาที → ลดเหลือเพียง ~20 วินาที
• การสื่อสารกับลูกค้า: จาก 5–10 นาที → ลดเหลือไม่ถึง 30 วินาที

ทีมงานนำระบบนี้มาใช้งานจริงอย่างแพร่หลาย โดยในช่วง 30 วันที่ผ่านมา โดยมีการทำรายการผ่านระบบไปมากกว่า 3,500 ครั้ง หรือเฉลี่ยวันละประมาณ 120 ครั้ง ครอบคลุมกระบวนการทำงานที่แตกต่างกันถึง 19 รูปแบบ

เนื่องจากข้อมูลมาจากแหล่งอิงที่เป็นมาตรฐาน จึงช่วยให้การสื่อสารของธนาคารมีความชัดเจนและสอดคล้องกัน และสามารถติดตามตรวจสอบข้อมูลเพื่อส่งรายงานให้หน่วยงานกำกับดูแลได้อย่างมีประสิทธิภาพ ช่วยให้พนักงานธนาคารทำงานได้รวดเร็วขึ้นโดยไม่ละเลยมาตรฐานตามระเบียบข้อบังคับ

พนักงานธนาคารที่ Singular Bank จำเป็นต้องใช้ความเชี่ยวชาญและการตัดสินใจในระดับสูงเพื่อดูแลลูกค้า ซึ่งการนำ AI เข้ามาใช้นั้นไม่ได้ทำให้ทักษะเหล่านี้หายไป แต่กลับช่วยให้ทีมงานสามารถใช้ความรู้ความชำนาญและการตัดสินใจได้อย่างสม่ำเสมอ แม่นยำ และรวดเร็วยิ่งขึ้น

พอไม่ต้องเสียเวลาเตรียมเอกสารและตัดสินใจได้ไวขึ้น พนักงานธนาคารที่ Singular Bank ก็มีเวลาไปดูแลและสร้างความเชื่อใจกับลูกค้าได้มากขึ้นครับ ซึ่งในธุรกิจที่ทุกการติดต่อสำคัญมากเช่นนี้ การให้คำแนะนำที่รวดเร็วและแม่นยำคือแต้มต่อที่สำคัญมาก