Franklin Templeton ใช้ OpenAI ช่วยวิจัยการลงทุน
Franklin Templeton กำลังพัฒนาขั้นตอนการทำงานด้วย AI โดยเริ่มจากการวิจัยหุ้น เพื่อช่วยผู้จัดการพอร์ตการลงทุนเปรียบเทียบมุมมองและประเมินความเสี่ยง
Franklin Templeton ต้องการให้ AI ช่วยผู้จัดการพอร์ตการลงทุนพิจารณามุมมองจากบทวิเคราะห์ที่หลากหลายและความเสี่ยงที่แฝงอยู่ในแนวคิดการลงทุน Codex เป็นหนึ่งในเครื่องมือที่ทีมลงทุนของเราใช้พัฒนาขั้นตอนการทำงานด้านการวิจัยการลงทุน
“สิ่งสำคัญที่สุดที่เครื่องมือของ OpenAI ช่วยให้เราทำได้ คือการผสานการวิเคราะห์ข้อมูลอย่างต่อเนื่องเข้ากับวิจารณญาณของมนุษย์ นี่เป็นการเปลี่ยนแปลงอย่างแท้จริง เพราะก่อนหน้านี้ AI เพียงทำให้กระบวนการที่มนุษย์เป็นผู้นำทำงานได้โดยอัตโนมัติ แต่ตอนนี้ AI ค้นหาข้อมูลเชิงลึกที่มีคุณค่าให้เราได้โดยอัตโนมัติ และเมื่อผสานชั้นการวิเคราะห์นี้เข้ากับวิจารณญาณของมนุษย์ ก็เปิดโอกาสใหม่ๆ ได้อย่างยอดเยี่ยม”
เมื่อ Franklin Templeton เริ่มนำ AI มาใช้งาน ทีมงานได้นำข้อมูลไปจัดเก็บไว้ในฐานข้อมูลแล้วเชื่อมต่อโมเดล AI เข้ากับฐานข้อมูลดังกล่าว แต่กลับไม่ได้คำตอบที่ทีมต้องการ เนื่องจากโมเดลไม่เข้าใจว่าข้อมูลแต่ละส่วนเชื่อมโยงกันอย่างไร ผลลัพธ์เริ่มเปลี่ยนไปเมื่อทีมเพิ่มเอเจนต์และชั้นข้อมูลเชิงความหมาย (semantic layer) ซึ่งเป็นโครงสร้างที่อธิบายว่าข้อมูลขององค์กรแต่ละส่วนมีความหมายอย่างไรและสัมพันธ์กันอย่างไร ปัจจุบันทีมงานใช้ Codex และเครื่องมืออื่นๆ เพื่อพัฒนาชั้นข้อมูลอัจฉริยะที่เชื่อมโยงข้อมูลเหล่านี้เข้าด้วยกัน Dudley กล่าวว่า “เราสามารถสร้างสิ่งที่เราเรียกว่าชั้นข้อมูลอัจฉริยะที่เชื่อมโยงถึงกันได้แล้ว โดยนำข้อมูลเข้าสู่เครื่องมือต่างๆ และใช้ข้อมูลเหล่านั้นค้นหาข้อมูลเชิงลึกที่สร้างความแตกต่างได้จริง”
ฝ่ายวิจัย ฝ่ายบริหารความเสี่ยง ฝ่ายกำกับดูแลการปฏิบัติตามกฎระเบียบ และฝ่ายซื้อขายหลักทรัพย์ ต่างมีมุมมองต่อการลงทุนที่แตกต่างกัน Franklin Templeton จึงตั้งเป้าที่จะนำข้อมูลและมุมมองจากทุกฝ่ายมารวบรวมไว้เพื่อสนับสนุนการตัดสินใจของผู้จัดการพอร์ตการลงทุน Dudley กล่าวว่า “เราสามารถนำข้อมูลทั้งหมดมาประมวลร่วมกัน แล้วกลั่นกรองออกมาเป็นข้อมูลเชิงลึกที่เป็นประโยชน์ต่อผู้มีหน้าที่ตัดสินใจ ซึ่งก็คือผู้จัดการพอร์ตการลงทุนของเรา”
Dudley เล่าว่า เดิมทีการวิเคราะห์หุ้นเป็นกระบวนการที่นักวิเคราะห์ต้องดำเนินการทีละขั้นตอน ตั้งแต่การประเมินหุ้นเบื้องต้น การศึกษาข้อมูลจากการแถลงผลประกอบการ ไปจนถึงการวิเคราะห์คู่แข่งในแต่ละกลุ่มธุรกิจ เพื่อให้ได้ข้อมูลที่เป็นประโยชน์สำหรับการนำเสนอแนวคิดการลงทุนใหม่ต่อผู้จัดการพอร์ต หรืออัปเดตข้อมูลเกี่ยวกับหลักทรัพย์ที่ถือครองอยู่ “หัวใจสำคัญคือการติดตามข้อมูลเชิงลึกอย่างต่อเนื่อง พร้อมใช้ดุลยพินิจของมนุษย์ประกอบการวิเคราะห์” Dudley กล่าว
ในขั้นตอนการทำงานที่ Franklin Templeton วางภาพไว้ ทีมลงทุนจะเข้าถึงระบบพื้นฐานด้านการวิเคราะห์ที่มีการกำกับดูแลและใช้ซ้ำได้ โดยรวมตัวเชื่อมต่อที่เชื่อถือได้ บริบทของพอร์ตและขั้นตอนการทำงาน ตลอดจนความสามารถของเอเจนต์ในการค้นหาข้อมูลเชิงลึกที่นักวิเคราะห์และผู้จัดการพอร์ตนำไปใช้ได้จริง
Franklin Templeton ใช้ Codex ในกิจกรรมแฮกกาธอน โดยให้ผู้เชี่ยวชาญทำงานเคียงข้างผู้ปฏิบัติงานด้านการลงทุนขณะพัฒนาเครื่องมือของตนเอง กลุ่มแกนนำ AI ด้านการลงทุนของบริษัทกำลังเปลี่ยนการทดลองให้เป็นขั้นตอนการทำงานที่พร้อมใช้งานจริง โดยมีการตรวจสอบความปลอดภัย การสนับสนุนจากผู้เชี่ยวชาญ และการควบคุมข้อมูลเป็นส่วนหนึ่งของกระบวนการ
Dudley กล่าวว่า “เราก้าวจากการเสริมกระบวนการวิจัย ไปสู่การคิดใหม่ว่าขั้นตอนการวิจัยการลงทุนควรเป็นอย่างไร”
สิ่งที่ทำให้ AI มีประโยชน์ในบริบทอื่นอาจไม่ตอบโจทย์การบริหารสินทรัพย์เสมอไป เครื่องมือหลายประเภทเรียนรู้ความชอบของผู้ใช้แล้วนำเสนอเนื้อหาที่ตรงกับความสนใจนั้นมากขึ้น เช่น หากผู้ใช้ชื่นชอบบทวิเคราะห์จากสำนักวิจัยแห่งใดแห่งหนึ่ง เครื่องมือก็จะแนะนำบทวิเคราะห์จากสำนักวิจัยแห่งนั้นมากขึ้นตามไปด้วย แต่สำหรับทีมลงทุน การได้รับข้อมูลจากแหล่งเดิมซ้ำๆ อาจทำให้มุมมองที่ใช้ประกอบการตัดสินใจลงทุนมีความเอนเอียง ซึ่ง Franklin Templeton ต้องการให้เกิดสิ่งที่ตรงกันข้าม Dudley กล่าวว่า “เราอยากให้มั่นใจว่าทีมลงทุนได้เข้าถึงบทวิเคราะห์จากแหล่งข้อมูลที่หลากหลาย รวมถึงความคิดเห็นและมุมมองที่แตกต่างกัน”
Franklin Templeton ต้องการให้ระบบ AI เน้นความเสี่ยงในการลงทุน “เราต้องการให้ AI เข้าใจว่าแนวคิดการลงทุนที่ดีต้องมีเหตุผลรองรับอย่างรอบคอบ ทั้งยังต้องวิเคราะห์ความเสี่ยงและทำให้ผู้จัดการพอร์ตของเราตระหนักถึงความเสี่ยงนั้นด้วย” Dudley กล่าว “เมื่อคุณอ่านบทวิเคราะห์ การให้ความสำคัญกับการที่มีคนระบุความเสี่ยงในการลงทุนไว้ ไม่ใช่เรื่องเสียหายในมุมมองของเรา แต่ช่วยให้ตัดสินใจลงทุนโดยมีข้อมูลรอบด้านมากขึ้น”
ประสบการณ์ของ Franklin Templeton ชี้ให้เห็นแนวปฏิบัติที่ดีในการบริหารการลงทุนดังนี้:
“สารจากผู้บริหารของเราชัดเจนเสมอมา นั่นคือเราสนับสนุนนวัตกรรมและการทดลองใช้ AI ภายใต้กรอบควบคุมความเสี่ยงที่กำหนดไว้อย่างชัดเจน ไม่ใช่ทุกโครงการจะสำเร็จ แต่ทุกโครงการควรให้บทเรียนที่ช่วยเสริมขีดความสามารถ ประกอบการตัดสินใจในอนาคต และผลักดันการพัฒนาอย่างต่อเนื่อง” Dudley กล่าว
ให้ผู้คนได้ใช้เครื่องมือใหม่: Dudley กล่าวว่า Franklin Templeton จัดกิจกรรมฝึกปฏิบัติให้ทีมต่างๆ ไม่นานหลังเทคโนโลยีใหม่เปิดตัว เพื่อให้ทีมได้ทดลองว่าเหมาะกับงานของตนอย่างไร
ช่วยให้ทีมเรียนรู้เครื่องมือ: Dudley กล่าวว่า “เป้าหมายคือให้พวกเขาเข้าใจศักยภาพของเทคโนโลยีอย่างแท้จริง”
พัฒนาโดยมีมาตรการควบคุมที่เหมาะสม: การตรวจสอบความปลอดภัย การสนับสนุนจากผู้เชี่ยวชาญ และข้อตกลงด้านข้อมูล เป็นส่วนหนึ่งของเส้นทางที่ Franklin Templeton ใช้เปลี่ยนการทดลองให้เป็นเครื่องมือที่ได้มาตรฐานสำหรับใช้งานจริง
“เมื่อมี OpenAI ทีมงานของเรารู้สึกว่าได้อยู่แถวหน้าของเทคโนโลยี”
เป้าหมายระยะยาวของ Dudley คือให้ทุกทีมลงทุนเข้าถึงการวิเคราะห์ข้อมูลที่เชื่อมโยงกันนี้ได้ ตั้งแต่นักวิเคราะห์ไปจนถึงผู้นำของแต่ละกลุ่มลงทุน
เธอต้องการให้นักวิเคราะห์ใช้เวลาลงพื้นที่มากขึ้น พูดคุยกับผู้เชี่ยวชาญและผู้ประกอบวิชาชีพที่หลากหลาย รวมถึงผู้บริหารบริษัทที่ไม่ได้จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ แล้วนำสิ่งที่ได้เรียนรู้กลับมาสู่ทีมลงทุน สำหรับ Dudley มุมมองจากมนุษย์ยังคงสำคัญอย่างยิ่ง แม้เครื่องมือจะพัฒนาไปเพียงใด
