Singular Bank ajuda banqueiros com ChatGPT e Codex
O Singular Bank criou um assistente interno que analisa carteiras, recomenda ações seguintes em tempo real e poupa aos banqueiros 60–90 minutos por dia.
Resultados
60–90 min
Tempo poupado por banqueiro por dia
Resultados
<1 min
Preparação necessária para reunião com cliente
O Singular Bank, um banco privado sediado em Madrid, criou o Singularity — um assistente interno com tecnologia do ChatGPT e do Codex — que ajuda os banqueiros a analisar portefólios em tempo real, preparar reuniões e gerar comunicações de seguimento conformes. Em toda a equipa, os banqueiros poupam 60 a 90 minutos por dia e passam mais tempo a aconselhar clientes, em vez de preparar materiais.
Com menos tempo gasto a procurar informação e a preparar materiais, os banqueiros podem focar-se no que mais importa: compreender o cliente, criar relações e gerar valor.
«Antes preparava todas as reuniões com bastante antecedência. Agora consigo analisar a carteira em tempo real e concentrar-me na conversa com o cliente.»
Antes do Singularity, analisar o portefólio de um cliente implicava trabalhar em vários sistemas: recolher posições, reconciliar dados manualmente e montar uma visão coerente antes de uma reunião. Esse processo podia exigir bastante tempo de preparação e tinha de ser repetido para cada cliente.
Com o Singularity, os banqueiros conseguem ver de imediato o que importa num portefólio. O sistema assinala aspetos como risco de concentração, exposição elevada ou desequilíbrio do portefólio.
O Singularity também recomenda ações como reduzir a concentração, consolidar ganhos ou reequilibrar para um portefólio mais estável.
Em vez de passarem reuniões a rever dados, os banqueiros podem concentrar-se em aconselhar clientes e discutir próximos passos.
«Em vez de rever dados, o banqueiro lidera a conversa», explica Javier Marín, CEO do Singular Bank. «Pode dizer: está com uma valorização global de 38%, mas com uma concentração elevada em algumas posições — o próximo passo é proteger o que ganhou. A conversa torna-se menos operacional e mais focada no que fazer a seguir e em como acrescentar valor.»
Depois de cada reunião, o Singularity ajuda os banqueiros a redigir comunicações de seguimento personalizadas e a identificar próximas ações. Como está integrado nos sistemas centrais do banco, cada output é capturado e estruturado, melhorando a rastreabilidade e tornando o reporting mais fiável.
Preparação de reuniões
Visões gerais técnicas
Recuperação de documentos
Notas de reuniões
Agendamento
«O futuro da banca privada não se constrói apenas com produtos, mas com inteligência aplicada. O nosso objetivo é que cada banqueiro ofereça o melhor aconselhamento possível em tempo real, com informação completa, rastreável e acionável. O Singularity não substitui o banqueiro — reforça o seu discernimento, a sua proximidade e o seu impacto no cliente.»
Em toda a equipa, os banqueiros estão a poupar 60 a 90 minutos por dia com o Singularity. O impacto resulta de acelerar várias tarefas repetidas do dia a dia:
- Preparação de reuniões: ~20 minutos → menos de 1 minuto
- Relatórios de chamadas: 15–20 minutos → menos de 30 segundos
- Argumentos de investimento: 10–15 minutos → ~20 segundos
- Comunicações com clientes: 5–10 minutos → menos de 30 segundos
O sistema também é muito usado na prática. Num período de 30 dias, os banqueiros executaram mais de 3500 operações, com uma média de cerca de 120 por dia em 19 fluxos de trabalho diferentes.
Como os outputs são gerados a partir de fontes de dados aprovadas e fluxos de trabalho estruturados, o banco reporta comunicações mais consistentes e melhor rastreabilidade para reporting regulamentar. Isto permite que os banqueiros avancem mais depressa sem comprometer normas regulamentares.
Os banqueiros do Singular precisam de proporcionar aos seus clientes um elevado nível de especialização e julgamento. Com a IA, essas competências não desapareceram. Pelo contrário, a equipa consegue aplicar a sua especialização e julgamento com maior consistência, precisão e rapidez.
Ao reduzir o trabalho de preparação e acelerar a tomada de decisões, o Singular Bank dá aos banqueiros mais tempo para aconselhar clientes e criar relações. Na banca privada, onde cada interação conta, aconselhamento mais rápido e mais bem informado cria uma vantagem significativa.
