Singular Bank ajuda banqueiros com ChatGPT e Codex
O Singular Bank criou um assistente interno que analisa carteiras, recomenda ações seguintes em tempo real e poupa aos banqueiros 60–90 minutos por dia.
Resultados
60–90 min
Tempo poupado por banqueiro por dia
Resultados
<1 min
Preparação necessária para reunião com cliente
O Singular Bank, um banco privado com sede em Madrid, criou o Singularity — um assistente interno com tecnologia ChatGPT e Codex — que ajuda os banqueiros a analisar carteiras em tempo real, a preparar reuniões e a gerar comunicações de seguimento em conformidade. Em toda a equipa, os banqueiros poupam 60–90 minutos por dia e passam mais tempo a aconselhar clientes em vez de preparar materiais.
Com menos tempo gasto a procurar informação e a preparar materiais, os banqueiros podem concentrar-se no que mais importa: compreender o cliente, construir relações e gerar valor.
«Antes preparava todas as reuniões com bastante antecedência. Agora consigo analisar a carteira em tempo real e concentrar-me na conversa com o cliente.»
Antes do Singularity, analisar a carteira de um cliente significava trabalhar entre vários sistemas: extrair posições, reconciliar dados manualmente e reunir uma visão coerente antes de uma reunião. Esse processo podia exigir um tempo de preparação significativo e tinha de ser repetido para cada cliente.
Com o Singularity, os banqueiros conseguem ver de imediato o que importa numa carteira. O sistema assinala aspetos como risco de concentração, exposição elevada ou desequilíbrio da carteira.
O Singularity também recomenda ações como reduzir a concentração, consolidar ganhos ou reequilibrar para uma carteira mais estável.
Em vez de passarem as reuniões a rever dados, os banqueiros podem concentrar-se em aconselhar os clientes e discutir os próximos passos.
«Em vez de rever dados, o banqueiro conduz a conversa», explica Javier Marín, CEO do Singular Bank. «Pode dizer: está com uma valorização global de 38%, mas com uma concentração elevada em algumas posições — o próximo passo é proteger o que ganhou. A conversa torna-se menos operacional e mais focada no que fazer a seguir e em como acrescentar valor.»
Após cada reunião, o Singularity ajuda os banqueiros a redigir comunicações de seguimento personalizadas e a identificar as próximas ações. Como está integrado nos sistemas centrais do banco, cada resultado é registado e estruturado, melhorando a rastreabilidade e tornando o reporte mais fiável.
Preparação da reunião
Visões gerais técnicas
Recuperação de documentos
Notas da reunião
Agendamento
«O futuro da banca privada não se constrói apenas com produtos, mas com inteligência aplicada. O nosso objetivo é que cada banqueiro ofereça o melhor aconselhamento possível em tempo real, com informação completa, rastreável e acionável. O Singularity não substitui o banqueiro — reforça o seu discernimento, a sua proximidade e o seu impacto no cliente.»
Em toda a equipa, os banqueiros estão a poupar entre 60 e 90 minutos por dia com o Singularity. O impacto vem da aceleração de várias tarefas repetidas do dia a dia:
- Preparação de reuniões: ~20 minutos → menos de 1 minuto
- Relatórios de chamadas: 15–20 minutos → menos de 30 segundos
- Argumentos de investimento: 10–15 minutos → ~20 segundos
- Comunicações com clientes: 5–10 minutos → menos de 30 segundos
O sistema também é muito utilizado na prática. Num período de 30 dias, os banqueiros executaram mais de 3.500 operações, com uma média de cerca de 120 por dia em 19 fluxos de trabalho diferentes.
Como os resultados são gerados a partir de fontes de dados aprovadas e de fluxos de trabalho estruturados, o banco reporta comunicações mais consistentes e melhor rastreabilidade para o reporte regulamentar. Isto permite aos banqueiros avançar mais depressa sem comprometer as normas regulamentares.
Os banqueiros do Singular têm de proporcionar aos seus clientes um elevado nível de especialização e discernimento. Com a IA, essas competências não desapareceram. Pelo contrário, a equipa consegue aplicar a sua especialização e o seu discernimento com maior consistência, precisão e rapidez.
Ao reduzir o trabalho de preparação e acelerar a tomada de decisões, o Singular Bank dá aos banqueiros mais tempo para aconselhar clientes e construir relações. Na banca privada, onde cada interação conta, um aconselhamento mais rápido e mais informado cria uma vantagem significativa.
