Chatham amplia competências em mercados de capitais com a OpenAI

A Chatham Financial⁠(abre numa nova janela) presta aconselhamento aos clientes sobre decisões complexas nos mercados de capitais, em que o rigor e a possibilidade de auditoria são fundamentais. À medida que as capacidades da IA evoluíam, a empresa viu uma oportunidade de transformar processos comprovados em fluxos de trabalho e software sujeitos a regras de governação e de utilização repetível, reduzindo o tempo dedicado à execução de tarefas de rotina para que os seus especialistas se possam concentrar mais nas necessidades dos clientes.

Hoje, a Chatham usa o Codex para criar ferramentas internas e destinadas aos clientes, e o GPT‑5.6 para dar suporte a funcionalidades de IA. Este trabalho abrange aplicações criadas pelos colaboradores, o Chatham Onyx, o seu sistema operativo de nova geração para os mercados de capitais, e o Process Zero, o seu serviço de consultoria em reengenharia, que reduziu o tempo de validação de operações de 30 minutos para menos de 4.

Através do Process Zero, a Chatham reformula os fluxos de trabalho em função dos resultados pretendidos. Para cada fluxo de trabalho, a empresa identifica os dados e comprovativos mínimos necessários, determina onde o discernimento humano é essencial e decide como a IA e as ferramentas criadas com IA devem apoiar o trabalho.

A validação de operações é um dos primeiros exemplos. A equipa de Controlo e Integridade dos Dados da Chatham assegura a exatidão dos dados das transações, verificando se cada registo no sistema reflete o que o cliente autorizou e o que foi executado.

Com o Codex, a Chatham desenvolveu uma aplicação de validação de operações que reúne os comprovativos das transações, compara as principais condições e sinaliza discrepâncias para revisão. A Chatham está a comparar os resultados da aplicação com os de revisores experientes.

A Chatham planeia alargar a aplicação a outros tipos de operações e automatizar mais etapas do fluxo de trabalho, mantendo os controlos adequados e a supervisão por profissionais.

O trabalho da Chatham em IA para os clientes nasceu da sua própria experiência operacional. Os colaboradores da Chatham usam o ChatGPT e o Codex em pesquisa, análise, redação, desenvolvimento de software e outras atividades diárias. A IA tornou-se uma ferramenta prática amplamente adotada em toda a empresa.

Os colaboradores também passaram a criar aplicações através do Chatham Vibes, uma plataforma interna que lhes permite desenvolver aplicações adaptadas ao seu trabalho. Os colaboradores desenvolvem aplicações com vários modelos, e as funcionalidades de IA das aplicações Vibes usam, por predefinição, o GPT‑5.6 Terra, com a possibilidade de optar pelo GPT‑5.6 Sol na configuração de cada aplicação.

Estas aplicações apoiam cada vez mais os fluxos de trabalho ligados ao serviço aos clientes. Uma delas ajuda as equipas a analisar operações com caps próximos do vencimento e a preparar livros de cálculo de preços e comunicações aos clientes. Outras apoiam fluxos de trabalho como a produção de tabelas de taxas de instrumentos de rendimento fixo, a preparação de painéis de cobertura de risco e a revisão de confirmações de operações. Os profissionais da Chatham contribuem com o seu conhecimento do mercado e dos clientes, bem como com o discernimento necessário para avaliar o trabalho, aperfeiçoá-lo quando necessário e decidir o que é entregue ao cliente.

O Chatham Onyx reúne ativos, dívida e derivados num ambiente em que clientes e consultores podem trabalhar com dados interligados e sujeitos a regras de governação, e usar IA sem perder a rastreabilidade até à fonte original.

A Chatham usa o Codex ao longo de todo o ciclo de desenvolvimento do Onyx. As equipas usam-no para ajudar a planear, desenvolver, testar, documentar e rever software, encurtando o percurso entre um conceito e uma funcionalidade robusta do produto.

A plataforma Onyx recorre ao GPT‑5.6 Sol, ao GPT‑5.6 Terra, ao GPT‑5.4 e ao GPT‑4.1. Tarefas como análises simples e testes fora do ambiente de produção são encaminhadas para os modelos com melhor relação custo-benefício, enquanto o GPT‑5.6 é usado para tarefas complexas que exigem o máximo de precisão e valor.

Um exemplo é o ChatFIN, que sintetiza padrões em dados históricos de mercado, ajuda os utilizadores a compreender as suas carteiras e localiza e fornece ligações para documentos jurídicos relativos às condições de dívida, derivados e locações.

Estas funcionalidades ajudam os clientes e os consultores a aceder a informações e análises, enquanto os consultores da Chatham contribuem com os conhecimentos especializados necessários para interpretar essas informações e aplicá-las à situação de cada cliente.

A Chatham está a usar a OpenAI para efetuar comparações estruturadas, organizar comprovativos, identificar exceções e ajudar as equipas a explorar informação de forma mais eficiente. Assim, os consultores podem dedicar menos tempo a reunir informação e mais tempo a interpretá-la, a gerir casos difíceis e a aconselhar os clientes.

Como próximos passos, a Chatham planeia alargar a validação de operações a outros produtos, continuar a aperfeiçoar as aplicações criadas pelos colaboradores e usar o Codex para ajudar a desenvolver novas funcionalidades para o Onyx.