Singular Bank, ChatGPT와 Codex로 은행 업무 가속

마드리드에 본사를 둔 프라이빗 뱅크인 Singular Bank는 ChatGPT와 Codex로 구동되는 내부 어시스턴트 Singularity를 구축했습니다. 이 어시스턴트는 은행원들이 포트폴리오를 실시간으로 분석하고, 미팅을 준비하며, 규정을 준수하는 후속 커뮤니케이션을 생성하도록 돕습니다. 팀 전반에서 은행원들은 하루 60~90분을 절약하고, 자료 준비보다 고객 자문에 더 많은 시간을 쓰고 있습니다.

정보 검색과 자료 준비에 드는 시간이 줄어들면서, 은행원들은 가장 중요한 일, 즉 고객을 이해하고 관계를 구축하며 가치를 제공하는 데 집중할 수 있게 되었습니다.

Singularity 도입 전에는 고객 포트폴리오를 분석하려면 여러 시스템을 오가며 포지션을 가져오고, 데이터를 수동으로 대조한 뒤, 미팅 전에 일관된 관점을 정리해야 했습니다. 이 과정에는 상당한 준비 시간이 들었고, 고객마다 반복해야 했습니다.

Singularity를 사용하면 은행원들은 포트폴리오에서 무엇이 중요한지 즉시 파악할 수 있습니다. 시스템은 집중 위험, 높은 익스포저, 포트폴리오 불균형 같은 요소를 표시합니다.

Singularity는 집중도 축소, 수익 실현, 더 안정적인 포트폴리오를 위한 리밸런싱 같은 조치도 추천합니다.

은행원들은 미팅에서 데이터를 검토하는 데 시간을 쓰는 대신, 고객에게 조언하고 다음 단계를 논의하는 데 집중할 수 있습니다.

Singular Bank의 CEO 하비에르 마린은 이렇게 설명합니다. “데이터를 검토하는 대신, 은행원이 대화를 이끌게 됩니다. ‘전체적으로 38% 수익이 났지만 일부 포지션에 집중도가 높으니, 다음 단계는 얻은 수익을 지키는 것입니다’라고 말할 수 있죠. 대화는 운영 중심에서 벗어나 다음에 무엇을 해야 하는지, 그리고 어떻게 가치를 더할지에 더 집중하게 됩니다.”

각 미팅 후 Singularity는 은행원들이 개인화된 후속 커뮤니케이션 초안을 작성하고 다음 조치를 식별하도록 돕습니다. 은행의 핵심 시스템과 통합되어 있기 때문에 모든 결과물은 기록되고 구조화되어 추적 가능성이 높아지고 보고의 신뢰성도 향상됩니다.

팀 전반에서 은행원들은 Singularity로 하루 60~90분을 절약하고 있습니다. 이러한 효과는 반복적이고 일상적인 여러 업무가 빨라진 데서 나옵니다.

• 미팅 준비: 약 20분 → 1분 미만
• 통화 보고서: 15~20분 → 30초 미만
• 투자 논리 정리: 10~15분 → 약 20초
• 고객 커뮤니케이션: 5~10분 → 30초 미만

이 시스템은 실제 업무에서도 활발히 사용되고 있습니다. 30일 동안 은행원들은 19개의 서로 다른 워크플로 전반에서 하루 평균 약 120건, 총 3,500건이 넘는 작업을 수행했습니다.

승인된 데이터 소스와 구조화된 워크플로를 기반으로 결과물이 생성되기 때문에, 은행은 더 일관된 커뮤니케이션과 규제 보고를 위한 향상된 추적 가능성을 확보했다고 말합니다. 이를 통해 은행원들은 규제 기준을 훼손하지 않고 더 빠르게 업무를 진행할 수 있습니다.

Singular의 은행원들은 고객에게 높은 수준의 전문성과 판단력을 제공해야 합니다. AI가 도입되었다고 해서 이런 역량이 사라진 것은 아닙니다. 오히려 팀은 자신의 전문성과 판단력을 더 일관되고, 정확하며, 신속하게 적용할 수 있게 되었습니다.

준비 업무를 줄이고 의사결정을 가속화함으로써, Singular Bank는 은행원들이 고객에게 조언하고 관계를 구축하는 데 더 많은 시간을 쓰도록 합니다. 모든 상호작용이 중요한 프라이빗 뱅킹에서, 더 빠르고 더 충분한 정보에 기반한 조언은 의미 있는 경쟁 우위를 만듭니다.