Singular Bank accelera il lavoro con ChatGPT e Codex
Singular Bank ha creato un assistente interno che analizza i portafogli, consiglia le azioni successive in tempo reale e fa risparmiare ai banchieri 60–90 minuti al giorno.
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60–90 min
Tempo risparmiato per banchiere al giorno
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Preparazione necessaria per l’incontro con il cliente
Singular Bank, una banca privata con sede a Madrid, ha creato Singularity, un assistente interno basato su ChatGPT e Codex, che aiuta i banchieri ad analizzare i portafogli in tempo reale, prepararsi per gli incontri e generare comunicazioni di follow-up conformi. In tutto il team, i banchieri risparmiano 60–90 minuti al giorno e dedicano più tempo alla consulenza ai clienti invece che alla preparazione dei materiali.
Con meno tempo speso a cercare informazioni e preparare materiali, i banchieri possono concentrarsi su ciò che conta di più: comprendere il cliente, costruire relazioni e offrire valore.
«Prima preparavo ogni incontro con largo anticipo. Ora posso analizzare il portafoglio in tempo reale e concentrarmi sulla conversazione con il cliente.»
Prima di Singularity, analizzare il portafoglio di un cliente significava lavorare tra più sistemi: recuperare le posizioni, riconciliare manualmente i dati e assemblare una visione coerente prima di un incontro. Questo processo poteva richiedere un tempo di preparazione significativo e doveva essere ripetuto per ogni cliente.
Con Singularity, i banchieri possono vedere subito ciò che conta in un portafoglio. Il sistema segnala elementi come il rischio di concentrazione, un’esposizione elevata o uno squilibrio del portafoglio.
Singularity consiglia anche azioni come ridurre la concentrazione, consolidare i guadagni o riequilibrare verso un portafoglio più stabile.
Invece di passare gli incontri a esaminare i dati, i banchieri possono concentrarsi sulla consulenza ai clienti e sulla discussione dei passi successivi.
«Invece di esaminare i dati, il banchiere guida la conversazione», spiega Javier Marín, CEO di Singular Bank. «Può dire: nel complesso sei in rialzo del 38%, ma con un’alta concentrazione in poche posizioni: il passo successivo è proteggere ciò che hai guadagnato. La conversazione diventa meno operativa e più focalizzata su cosa fare dopo e su come creare valore.»
Dopo ogni incontro, Singularity aiuta i banchieri a redigere comunicazioni di follow-up personalizzate e a individuare le azioni successive. Poiché è integrato nei sistemi core della banca, ogni output viene acquisito e strutturato, migliorando la tracciabilità e rendendo il reporting più affidabile.
Preparazione incontro
Panoramiche tecniche
Recupero documenti
Note dell’incontro
Pianificazione
«Il futuro del private banking non si costruisce solo sui prodotti, ma sull’intelligenza applicata. Il nostro obiettivo è che ogni banchiere offra la migliore consulenza possibile in tempo reale, con informazioni complete, tracciabili e utilizzabili. Singularity non sostituisce il banchiere: ne potenzia il giudizio, la vicinanza e l’impatto sul cliente.»
In tutto il team, i banchieri risparmiano da 60 a 90 minuti al giorno con Singularity. L’impatto deriva dall’accelerazione di una serie di attività ripetitive e quotidiane:
- Preparazione degli incontri: ~20 minuti → meno di 1 minuto
- Report delle chiamate: 15–20 minuti → meno di 30 secondi
- Argomentazioni di investimento: 10–15 minuti → ~20 secondi
- Comunicazioni con i clienti: 5–10 minuti → meno di 30 secondi
Il sistema è anche ampiamente usato nella pratica. In un periodo di 30 giorni, i banchieri hanno eseguito più di 3.500 operazioni, con una media di circa 120 al giorno distribuite su 19 flussi di lavoro diversi.
Poiché gli output vengono generati da fonti dati approvate e flussi di lavoro strutturati, la banca riporta comunicazioni più coerenti e una tracciabilità migliorata per il reporting normativo. Questo consente ai banchieri di muoversi più rapidamente senza compromettere gli standard normativi.
I banchieri di Singular devono offrire ai loro clienti un alto livello di competenza e giudizio. Con l’AI, queste capacità non sono scomparse. Al contrario, il team riesce ad applicare la propria competenza e il proprio giudizio con maggiore coerenza, precisione e rapidità.
Riducendo il lavoro di preparazione e accelerando il processo decisionale, Singular Bank offre ai banchieri più tempo per consigliare i clienti e costruire relazioni. Nel private banking, dove ogni interazione conta, una consulenza più rapida e meglio informata crea un vantaggio significativo.
