Chatham amplia le competenze sui mercati dei capitali con OpenAI
Chatham Financial usa Codex e GPT‑5.6 per sviluppare tecnologie e riprogettare i flussi di lavoro, riducendo la convalida delle operazioni da 30 minuti a meno di 4.
Chatham Financial(si apre in una nuova finestra) affianca i clienti nelle decisioni complesse sui mercati dei capitali, dove accuratezza e verificabilità sono fondamentali. Con l’evoluzione delle capacità dell’IA, la società ha intravisto l’opportunità di trasformare processi collaudati in flussi di lavoro e software ripetibili e soggetti a controlli, riducendo il tempo dedicato alle attività di routine per consentire ai propri esperti di concentrarsi maggiormente sulle esigenze dei clienti.
Oggi Chatham usa Codex per sviluppare strumenti interni e destinati ai clienti, e GPT‑5.6 per alimentare le funzionalità di IA. Questo lavoro comprende le applicazioni create dai dipendenti, Chatham Onyx, il suo sistema operativo di nuova generazione per i mercati dei capitali, e Process Zero, il suo servizio di consulenza per la reingegnerizzazione, che ha ridotto i tempi di convalida delle operazioni da 30 minuti a meno di 4.
“Non consideriamo l’IA semplicemente un modo più rapido per eseguire ogni processo. Con OpenAI possiamo partire dal risultato che vogliamo ottenere, individuare dove conta il giudizio umano e progettare il modo migliore per raggiungerlo con le capacità oggi disponibili.”
Con Process Zero, Chatham riprogetta i flussi di lavoro a partire dai risultati da ottenere. Per ogni flusso di lavoro, la società individua i dati di partenza e la documentazione di supporto minimi necessari, stabilisce dove il giudizio umano è essenziale e decide in che modo l’IA e gli strumenti creati con l’IA debbano supportare il lavoro.
La convalida delle operazioni è uno dei primi esempi. Il team Controlli e integrità dei dati di Chatham tutela l’accuratezza dei dati delle operazioni, verificando che ogni registrazione nel sistema rispecchi quanto autorizzato dal cliente e quanto effettivamente eseguito.
Con Codex, Chatham ha sviluppato un’applicazione per la convalida delle operazioni che raccoglie la documentazione di supporto, confronta le principali condizioni e segnala le discrepanze da verificare. Chatham sta confrontando i risultati dell’app con quelli di professionisti esperti nella verifica.
“Nelle prime misurazioni, l’applicazione ha ridotto i tempi di verifica da circa 30 minuti a meno di 4. Altrettanto importante è il fatto che, prima di estendere l’automazione, ne stiamo convalidando le prestazioni su operazioni reali, confrontandole con il lavoro di professionisti esperti nella verifica. Alla fine, potremo produrre più rapidamente risultati più accurati e facilmente verificabili.”
Chatham prevede di estendere l’applicazione ad altri tipi di operazioni e di automatizzare una parte maggiore del flusso di lavoro, mantenendo controlli adeguati e la supervisione di professionisti.
Il lavoro di Chatham sull’IA destinata ai clienti nasce dalla sua esperienza operativa interna. I dipendenti di Chatham usano ChatGPT e Codex per la ricerca, l’analisi, la stesura di testi, lo sviluppo software e altre attività quotidiane. L’IA è diventata uno strumento pratico ampiamente adottato in tutta la società.
I dipendenti hanno anche iniziato a creare applicazioni grazie a Chatham Vibes, una piattaforma interna che consente di svilupparle su misura per il proprio lavoro. I dipendenti usano diversi modelli per lo sviluppo, mentre le funzionalità di IA delle applicazioni Vibes si basano per impostazione predefinita su GPT‑5.6 Terra, con la possibilità di passare a GPT‑5.6 Sol in base alla configurazione di ciascuna app.
Queste applicazioni supportano sempre più spesso i flussi di lavoro destinati ai clienti. Una di queste aiuta i team a esaminare i contratti cap in scadenza e a preparare fogli di calcolo per la determinazione dei prezzi e comunicazioni ai clienti. Altre supportano attività come la produzione di prospetti dei tassi per gli strumenti a reddito fisso, la preparazione di dashboard sulle coperture e la verifica delle conferme delle operazioni. I professionisti di Chatham mettono a frutto la conoscenza del mercato e dei clienti e il proprio giudizio per valutare il lavoro, perfezionarlo dove necessario e stabilire cosa consegnare al cliente.
Chatham Onyx riunisce attività, debito e derivati in un ambiente in cui clienti e consulenti possono lavorare su dati collegati e soggetti a controlli e usare l’IA senza perdere la possibilità di risalire alla fonte originale.
Chatham usa Codex lungo tutto il ciclo di sviluppo di Onyx. I team lo usano come supporto per pianificare, sviluppare, testare, documentare e revisionare il software, accelerando il passaggio da un’idea a una funzionalità di prodotto solida e duratura.
“Codex aiuta i nostri team a trasformare più rapidamente la visione di prodotto in funzionalità concrete, mantenendo invariati i nostri standard di accuratezza, sicurezza e responsabilità.”
La piattaforma Onyx si avvale di GPT‑5.6 Sol, GPT‑5.6 Terra, GPT‑5.4 e GPT‑4.1. Attività come le analisi semplici e i test al di fuori dell’ambiente di produzione vengono affidate ai modelli più convenienti, mentre GPT‑5.6 viene usato per le attività complesse in cui occorre massimizzare accuratezza e valore.
Un esempio è ChatFIN, che sintetizza gli andamenti dei dati storici di mercato, aiuta gli utenti a comprendere i propri portafogli e individua i documenti legali relativi alle condizioni di debiti, derivati e contratti di locazione, fornendo i relativi link.
Queste funzionalità aiutano clienti e consulenti ad accedere a informazioni e analisi, mentre i consulenti di Chatham apportano le competenze specialistiche necessarie per interpretarle e applicarle alla situazione di ciascun cliente.
Chatham usa OpenAI per eseguire confronti strutturati, organizzare la documentazione di supporto, individuare le eccezioni e aiutare i team a esplorare le informazioni in modo più efficiente. Di conseguenza, i consulenti possono dedicare meno tempo a raccogliere le informazioni e più tempo a interpretarle, gestire i casi difficili e consigliare i clienti.
In futuro, Chatham prevede di estendere la convalida delle operazioni ad altri prodotti, continuare a perfezionare le applicazioni create dai dipendenti e usare Codex come supporto allo sviluppo di nuove funzionalità per Onyx.
“Il nostro limite non è mai stato la mancanza di competenze. È il tempo che i nostri esperti impiegano prima di poterle mettere a frutto. OpenAI ci aiuta a recuperare quelle ore e, man mano che proseguiamo, i nostri esperti possono dedicare sempre più tempo a esercitare il proprio giudizio dove crea più valore per i clienti.”
