Singular Bank, ChatGPT और Codex से बैंकर को काम में मदद करता है

मैड्रिड में स्थित, निजी बैंक Singular Bank ने Singularity को बनाया—ChatGPT और Codex की खूबियों से सजा एक आंतरिक सहायक—जो बैंकरों को वास्तविक समय में पोर्टफ़ोलियो का विश्लेषण करने, मीटिंग की तैयारी करने और नियमों के मुताबिक ग्राहकों के लिए संदेश तैयार करने में मदद करता है। पूरी टीम में, बैंकर प्रतिदिन 60–90 मिनट बचाते हैं और दस्तावेज़ तैयार करने के बजाय ग्राहकों को सलाह देने में ज़्यादा समय बिताते हैं।

जानकारी खोजने और मटीरियल तैयार करने में कम समय बिताकर, बैंकर उन चीज़ों पर ध्यान दे सकते हैं जो सबसे ज़्यादा मायने रखती हैं: ग्राहकों को समझना, मज़बूत रिश्ते बनाना और उन्हें अहमियत देना।

Singularity से पहले, किसी ग्राहक के पोर्टफ़ोलियो का विश्लेषण करने का मतलब था अलग-अलग सिस्टम में काम करना: जैसे निवेश की मौजूदा स्थिति निकालना, डेटा का मिलान खुद से करना, और मीटिंग से पहले सभी जानकारियों को एक साथ व्यवस्थित रूप में जोड़ना। इस प्रक्रिया से तैयारियों में काफ़ी समय लगता था और इसे हर ग्राहक के लिए दोहराना पड़ता था।

Singularity की मदद से, बैंकर तुरंत देख सकते हैं कि किसी पोर्टफ़ोलियो में सबसे ज़्यादा क्या मायने रखता है। यह सिस्टम इन चीज़ों को तुरंत पकड़ लेता है, जैसे कि एक ही जगह पर ध्यान केंद्रित होने के जोखिम, अत्यधिक जोखिम की आशंका, या पोर्टफ़ोलियो का असंतुलन।

Singularity उचित कदमों का सुझाव भी देती है, जैसे एक ही जगह पर केंद्रित जोखिम को कम करना, मुनाफ़ा निकालना, या पोर्टफ़ोलियो को अधिक स्थिर बनाने के लिए उसे दोबारा संतुलित करना।

मीटिंग में डेटा की समीक्षा में समय बिताने के बजाय, अब बैंकर ग्राहकों को सलाह देने और आगे की रणनीति पर चर्चा करने पर ज़्यादा ध्यान दे सकते हैं।

Singular Bank के CEO जेवियर मारिन बताते हैं कि, "अब बैंकर सिर्फ़ डेटा की समीक्षा करने के बजाय, बातचीत की कमान अपने हाथ में रखते हैं।" "वे कह सकते हैं: कुल मिलाकर आपको 38% का फ़ायदा हुआ है, लेकिन आपका निवेश कुछ ही जगहों पर बहुत ज़्यादा केंद्रित है—अगला कदम यह है कि आपका जो फ़ायदा हुआ है, उसे सुरक्षित रखा जाए। इस तरह बातचीत सिर्फ़ रोज़मर्रा के काम तक सीमित नहीं रहती, बल्कि इसका पूरा ध्यान आगे की रणनीति और ग्राहक को ज़्यादा फ़ायदा पहुँचाने पर आ जाता है।"

हर मीटिंग के बाद, Singularity बैंकर्स को ग्राहकों के लिए व्यक्तिगत संदेश तैयार करने और आगे की ज़रूरी कार्रवाइयों को तय करने में मदद करती है। क्योंकि यह बैंक के मुख्य सिस्टम में इंटीग्रेट किया गया है, हर परिणाम व्यवस्थित तौर पर रिकॉर्ड रहता है, जिससे काम की निगरानी बेहतर होती है और रिपोर्टिंग ज़्यादा भरोसेमंद बनती है।

पूरी टीम में, बैंकर Singularity की मदद से हर दिन 60 से 90 मिनट बचा रहे हैं। रोज़मर्रा के बार-बार दोहराए जाने वाले कई कामों को रफ़्तार देने से यह संभव हो पाया है।

• मीटिंग की तैयारी: ~20 मिनट → एक मिनट से कम
• फ़ोन कॉल की रिपोर्ट: 15–20 मिनट → 30 सेकंड से कम
• निवेश के तर्क: 10–15 मिनट → ~20 सेकंड
• ग्राहकों से संवाद: 5–10 मिनट → 30 सेकंड से कम

इस सिस्टम का व्यावहारिक तौर से भी बड़े पैमाने पर इस्तेमाल किया जा रहा है। 30 दिनों की अवधि में, बैंकरों ने 19 अलग-अलग वर्कफ़्लो में 3,500 से ज़्यादा कार्य पूरे किए, जिनका औसत प्रतिदिन लगभग 120 कार्य रहा।

क्योंकि सभी आउटपुट स्वीकृत डेटा स्रोतों और व्यवस्थित वर्कफ़्लो से जेनरेट किए जाते हैं, इसलिए बैंक के अनुसार अब उनके संवाद में ज़्यादा एकरूपता आई है और नियामक रिपोर्टिंग के लिए काम की निगरानी करना भी आसान हुआ है। इससे बैंकर नियामक मानकों से समझौता किए बिना ज़्यादा तेज़ी से काम कर पाते हैं।

Singular के बैंकरों को अपने ग्राहकों को उच्च स्तर की विशेषज्ञता और निर्णय क्षमता देने की ज़रुरत होती है। AI के आने से, ये हुनर खत्म नहीं हुए हैं। बल्कि, टीम अब अपनी विशेषज्ञता और निर्णय क्षमता को और भी ज़्यादा एकरूपता, सटीकता और तेज़ी से लागू कर पाती है।

तैयारी में लगने वाले समय को कम करके और फ़ैसलों में तेज़ी लाकर, Singular Bank अपने बैंकरों को ग्राहकों को सलाह देने और उनके साथ रिश्ते मज़बूत करने के लिए ज़्यादा समय देता है। प्राइवेट बैंकिंग में, जहाँ हर बातचीत मायने रखती है, तेज़ और ज़्यादा जानकारी वाली सलाह एक अहम फ़ायदा देती है।