MUFG का OpenAI के साथ AI-नेटिव बनने का लक्ष्य

MUFG जापान के सबसे बड़े वित्तीय समूहों में से एक है, जिसके केंद्र में Mitsubishi UFJ Bank है. बैंकिंग, ट्रस्ट बैंकिंग, सिक्योरिटीज़, कार्ड, लीज़िंग और अन्य वित्तीय सेवाओं के जरिए MUFG जापान और दुनिया भर में व्यक्तियों और व्यवसायों को समर्थन देता है.

MUFG के लिए, AI दक्षता बढ़ाने का साधन भर नहीं है. कंपनी इसे मानव सोच और रचनात्मकता को विस्तार देने का तरीका मानती है, जिससे कर्मचारी और AI साथ सीखते हुए बेहतर वित्तीय सेवाएं बना सकें. उस विज़न को आगे बढ़ाने के लिए, MUFG OpenAI के साथ मिलकर Mitsubishi UFJ Bank में ChatGPT Enterprise लागू कर रहा है और नए AI-संचालित ग्राहक अनुभव बना रहा है.

अक्टूबर 2024 में, MUFG ने वित्तीय संचालन को आधुनिक बनाने और जनरेटिव AI से दक्षता सुधारने के लिए OpenAI के साथ काम शुरू किया. 2026 की शुरुआत से, Mitsubishi UFJ Bank ने ChatGPT Enterprise का चरणबद्ध रोलआउट शुरू किया, ताकि लगभग 35,000 कर्मचारी इसे अपने रोजमर्रा के काम में उपयोग कर सकें, जबकि MUFG AI-नेटिव कंपनी बनने की अपनी यात्रा जारी रखे हुए है.

MUFG ऐसे सिस्टम, वातावरण और संस्कृति बना रहा है जो AI को रोजमर्रा के काम का हिस्सा बनाते हैं. इसके बदलाव में नेतृत्व की शीर्ष-स्तरीय प्रतिबद्धता और दैनिक कार्यप्रवाहों में AI का उपयोग करने वाले कर्मचारियों के लिए जमीनी स्तर की सक्षमकारी पहल, दोनों शामिल हैं.

“मेरा मानना है कि AI वित्त के स्वरूप को मूल रूप से बदल देगा,” MUFG के ग्रुप CDTO तदाशी यामामोटो कहते हैं. “AI को संगठन में जल्दी लाने के लिए, ऐसा वातावरण और संस्कृति होना महत्वपूर्ण है जहां हर कर्मचारी स्वाभाविक रूप से AI का उपयोग कर सके.”

इस बदलाव के लिए OpenAI MUFG का पसंदीदा साझेदार बना. यामामोटो OpenAI को सेवा डिजाइन से लेकर कार्यान्वयन तक एक सक्रिय साझेदार बताते हैं, जो MUFG को ग्राहक-सेवा नवाचार और बैंकिंग रूपांतरण, दोनों को आगे बढ़ाने में मदद करता है.

इस पहल का एक मुख्य हिस्सा पूरे बैंक में ChatGPT Enterprise का रोलआउट है. Mitsubishi UFJ Bank में आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस एंड सॉल्यूशंस विभाग के मैनेजिंग डायरेक्टर और प्रमुख कोहेई शिमानो कहते हैं कि निर्णायक कारक व्यापक उपयोगिता और सुरक्षित इस्तेमाल थे. कई कर्मचारी पहले से ChatGPT से परिचित थे, और उद्यम-स्तर की सुरक्षा ने वित्तीय संस्था से अपेक्षित प्रबंधन और गवर्नेंस आवश्यकताओं को पूरा करते हुए इस टूल का रोलआउट संभव बनाया.

“हम ऐसी दुनिया का लक्ष्य रख रहे हैं जहां AI केवल कुछ विशेषज्ञों द्वारा उपयोग किया जाने वाला टूल न हो, बल्कि ऐसा हो जिसे हर कर्मचारी रोजमर्रा के काम में, लगभग एक साझेदार की तरह, उपयोग कर सके,” शिमानो कहते हैं. वे जोड़ते हैं कि OpenAI ने सुरक्षा आवश्यकताओं पर MUFG के साथ काम किया और उत्पाद सुधारों व अपडेट के जरिए ठोस प्रस्ताव दिए, ताकि सुरक्षा और गवर्नेंस से जुड़ी वे बाधाएं दूर हों जो अन्यथा रोलआउट को धीमा कर सकती थीं.

जब MUFG ने ChatGPT Enterprise का रोलआउट किया, तो केवल पहुंच देना प्रभाव पैदा करने के लिए पर्याप्त नहीं था. कर्मचारियों को समझना था कि टूल का उपयोग कब और कैसे करना है, उसे अपने काम में शामिल करना है और आत्मविश्वास से उसका उपयोग करना है. एक वित्तीय संस्था के रूप में, MUFG को सूचना प्रबंधन, अनुमोदन मार्गों और कर्मचारियों के लिए क्या किया जा सकता है और क्या नहीं, इसके नियमों के लिए भी स्पष्ट प्रक्रियाओं की आवश्यकता थी.

OpenAI ने परिचय से लेकर अपनाने तक रोलआउट का समर्थन किया. इसमें उद्यम उपयोग के लिए मार्गदर्शन, संचालन योजना, उत्पाद शिक्षा, सभी कर्मचारियों के लिए प्रशिक्षण कार्यक्रम, अनुकूलित GPT कार्यशालाएं और कार्यकारी अध्ययन सत्र शामिल थे. MUFG ने AI प्रशिक्षण को अनिवार्य भी बनाया: कर्मचारियों को ChatGPT Enterprise का उपयोग करने से पहले ई-लर्निंग पूरी करनी थी.

“अवरोध तकनीक खुद नहीं थी,” शिमानो कहते हैं. “वह संगठन के भीतर था. लोगों को नहीं पता था कि इसका उपयोग कैसे करना है या वे इसे किस काम के लिए उपयोग कर सकते हैं. OpenAI द्वारा दिए गए प्रशिक्षण कार्यक्रम का पूरा उपयोग करके, हमने एक सकारात्मक चक्र बनाया जिसमें अधिक कर्मचारियों ने इसका उपयोग शुरू किया और अपनाना बढ़ा.”

MUFG Bank में आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस एंड सॉल्यूशंस विभाग की वाइस प्रेसिडेंट सयूरी योनेसे कहती हैं कि OpenAI के समर्थन ने MUFG को कर्मचारियों के लिए अपने स्तर पर AI उपयोग बढ़ाने की बुनियाद बनाने में मदद की. OpenAI ने अनुकूलित GPT प्रशिक्षण सामग्री, बैंकिंग-विशिष्ट उदाहरण और बड़े पैमाने पर अपनाने को बढ़ावा देने के सर्वोत्तम तरीके उपलब्ध कराए. इसके बाद MUFG ने प्रत्येक विभाग में AI चैंपियन नियुक्त किए. एक ही केंद्रीय टीम पर निर्भर रहने के बजाय, ये AI चैंपियन सहकर्मियों को AI के साथ प्रयोग करने के लिए प्रोत्साहित करते हैं और प्रत्येक व्यवसाय क्षेत्र के भीतर से उपयोग को बढ़ाने में मदद करते हैं.

यह बदलाव आंतरिक बातचीत में दिखाई देता है. पहले की चर्चाएं अक्सर ऐसे सवालों पर केंद्रित होती थीं, “हम AI का उपयोग किस लिए कर सकते हैं?” और “क्या हमें इसका उपयोग करने की अनुमति भी है?” आज बातचीत आगे बढ़कर, “हमें इसका उपयोग कैसे करना चाहिए?” और “इसे आगे कहां लागू करना चाहिए?” पर आ गई है.

जब से MUFG ने Mitsubishi UFJ Bank के लगभग 35,000 कर्मचारियों के लिए ChatGPT Enterprise का रोलआउट शुरू किया है, पूरे संगठन में अपनाने और प्रभाव के शुरुआती संकेत दिख रहे हैं.

• खाते प्राप्त करने वाले कर्मचारियों में प्रशिक्षण भागीदारी 100% तक पहुंच गई, जहां अनिवार्य ई-लर्निंग ने सुरक्षित और प्रभावी उपयोग के साझा मानक स्थापित करने में मदद की.
• OpenAI द्वारा संचालित अनुकूलित GPT प्रशिक्षण के बाद, कर्मचारियों ने चार महीनों में 1,800 से अधिक अनुकूलित GPT बनाए, जिससे पता चला कि टीमें दैनिक कार्यप्रवाहों में AI को शामिल करना शुरू कर रही थीं.
• चुने गए शोध कार्यों में, जैसे AI रुझानों को ट्रैक करना और अधिकारियों व आंतरिक हितधारकों के लिए अपडेट तैयार करना, कर्मचारियों ने कार्यभार में 20-30% कमी की सूचना दी.

पूरे बैंक में, कर्मचारियों ने कई अनुकूलित GPT भी बनाए हैं जिन्हें आंतरिक रूप से “AI बैंकर” कहा जाता है. प्रत्येक विभाग के कर्मचारी इन AI बैंकरों को अपने कार्यप्रवाहों के अनुसार ढालते हैं, ताकि समय लेने वाले कार्यों को सरल बनाया जा सके और वह विशेषज्ञ ज्ञान, जो कभी खास व्यक्तियों पर निर्भर था, पूरे संगठन में अधिक सुलभ हो सके.

योनेसे AI बैंकरों को कर्मचारियों के लिए सहयोगी बताती हैं. “वे हमारे कर्मचारियों को ऐसे काम पर ध्यान केंद्रित करने में मदद करते हैं जो अधिक मूल्य पैदा करता है और उस काम पर जो हमारे ग्राहकों के लिए बेहतर मूल्य लाता है,” वे कहती हैं.

हालांकि MUFG के लिए, AI का असली मूल्य केवल कार्यभार कम करना नहीं है. यह बचाए गए समय को ग्राहक मुलाकातों, मजबूत प्रस्तावों, और उन निर्णयों व अनुमोदनों में फिर से लगाना है जो लोगों की जिम्मेदारी बने रहते हैं. AI का उपयोग करके, कर्मचारी उन कामों पर अधिक ध्यान दे सकते हैं जो केवल इंसान कर सकते हैं और ग्राहकों के साथ सीधे जुड़ने में अधिक समय दे सकते हैं. यही विचार MUFG के AI-नेटिव रूपांतरण के केंद्र में है.

MUFG और OpenAI का काम आंतरिक रूपांतरण पर खत्म नहीं होता. कंपनी यह भी खोज रही है कि AI ग्राहकों द्वारा वित्तीय सेवाएं खोजने, सलाह लेने और कदम उठाने के तरीके को कैसे बदल सकता है.

एक उदाहरण Moneytree है, जो संपत्ति प्रबंधन ऐप है. ChatGPT में ऐप्स के जरिए, उपयोगकर्ता ChatGPT के भीतर से स्वाभाविक भाषा में सवाल पूछ सकेंगे और खाते की शेष राशि व लेन-देन विवरण जैसी जानकारी देख सकेंगे. यह अनुभव संबंधित जानकारी को व्यवस्थित करने और उसे बातचीत के प्रारूप में समझना आसान बनाने के लिए अनुवर्ती सवालों का उपयोग कर सकता है.

WealthNavi में, जो रोबो-एडवाइजरी सेवाएं देता है, एक समर्पित AI संगठन स्थापित किया जा रहा है और OpenAI के साथ सहयोग आगे बढ़ रहा है. पूर्णत: स्वचालित परिसंपत्ति प्रबंधन में अग्रणी बनने के कंपनी के प्रयासों को आगे बढ़ाते हुए, WealthNavi अब AI के साथ उस यात्रा को और तेज करना चाहता है.

इन प्रयासों के हिस्से के रूप में, MUFG, जिसमें WealthNavi भी शामिल है, अपने एकीकृत वित्तीय सेवा ब्रांड emutt के केंद्र में मौजूद डिजिटल बैंक में OpenAI तकनीक का उपयोग करने की योजना बना रहा है. विशेष रूप से, यह एक AI कंसीयर्ज लागू करने की तैयारी कर रहा है, जो ग्राहकों के साथ बातचीत के जरिए वित्त को अधिक सुलभ महसूस कराता है, साथ ही MAP (Money Advisory Platform) भी, जो प्रत्येक ग्राहक के जीवन चरण के अनुरूप वैयक्तिकृत सिफारिशें देने के लिए डिजाइन किया गया एक व्यापक सलाह मंच है.

“हम समय या स्थान की सीमाओं के बिना, 24/7 वित्तीय सेवाएं देना चाहते हैं,” यामामोटो कहते हैं. “डिजिटल बैंक में, हम ऐसी वैयक्तिकृत सिफारिशें देना चाहते हैं जिन्हें केवल AI ही संभव बना सकता है.”

MUFG बैंकिंग ऐप्स और शाखाओं पर केंद्रित पारंपरिक अनुभव से आगे बढ़कर ऐसे भविष्य की ओर जा रहा है, जहां लोग AI के साथ अपनी रोजमर्रा की बातचीत के जरिए वित्तीय मार्गदर्शन से लेन-देन तक स्वाभाविक रूप से आगे बढ़ सकें. अपने डिजिटल बैंक के जरिए, MUFG अधिक ग्राहकों तक AI-नेटिव वित्त पहुंचाना चाहता है.