BBVA એ OpenAI સાથે મળીને AI ને બેંકિંગના કેન્દ્ર સ્થાને મૂક્યું

1857માં સ્થાપિત, BBVA એક વૈશ્વિક નાણાકીય સંસ્થા છે, જે યુરોપ, મેક્સિકો, દક્ષિણ અમેરિકા, તુર્કિયે અને યુ.એસ.માં લોકો અને વ્યવસાયોને સહાય કરે છે અને વિશ્વભરમાં કરોડો ગ્રાહકોને સેવા આપે છે. છેલ્લા દાયકામાં ડિજિટલ અને મોબાઇલ બેંકિંગમાં અગ્રણી સ્થાન મેળવ્યા પછી, BBVA હવે એક નવા તબક્કામાં પ્રવેશી રહ્યું છે: આર્ટિફિશિયલ ઇન્ટેલિજન્સના આધારે બેંકિંગ વ્યવસ્થામાં ધરમૂળથી પરિવર્તન લાવવું.

તે પરિવર્તનને વેગ આપવા માટે, BBVA અને OpenAI એ ગ્રાહક અનુભવો, કામગીરી, સોફ્ટવેર વિકાસ અને સમગ્ર સંસ્થામાં કર્મચારીઓના રોજિંદા કાર્યમાં AI ને સંકલિત કરવા માટે રચાયેલ વ્યૂહાત્મક સહયોગ સ્થાપિત કર્યો છે. આ સહયોગ વૈશ્વિક નાણાકીય સંસ્થા અને OpenAI વચ્ચેની ભાગીદારીના નવા સ્તરને દર્શાવે છે, જેમાં બંને કંપનીઓની ટીમો સહયોગી પ્રાથમિકતાઓ અને લાંબા ગાળાની રૂપાંતરણ પહેલો પર સાથે મળીને કામ કરી રહી છે.

2025ના અંત સુધીમાં, તે સહયોગ "The Eight" પર કેન્દ્રિત વધુ વ્યાપક વ્યૂહાત્મક ગઠબંધન તરીકે વિકસ્યો હતો, જે BBVAનો AI રૂપાંતરણ રોડમૅપ છે, બેન્કિંગને શરૂઆતથી અંત સુધી—ગ્રાહક અનુભવ અને વાણિજ્યિક બેન્કિંગથી લઈને જોખમ, કામગીરી, સોફ્ટવેર વિકાસ અને કર્મચારી ઉત્પાદકતા સુધી—સંપૂર્ણપણે નવો ઓપ આપવા માટે તૈયાર કરાયો છે.

AI ને સ્વતંત્ર ટેકનોલોજી પહેલ તરીકે જોવાને બદલે, BBVA સંસ્થાના દરેક સ્તરે બેંક કેવી રીતે કાર્ય કરે છે તે અંગે ફરી વિચાર કરી રહી છે: ગ્રાહકો નાણાકીય સેવાઓ સાથે કેવી રીતે ક્રિયાપ્રતિક્રિયા કરે છે, કર્મચારીઓ નિર્ણયો કેવી રીતે લે છે, જોખમનું વિશ્લેષણ કેવી રીતે થાય છે, અને કામગીરી મોટા પાયે કેવી રીતે અમલમાં મૂકાય છે.

આ પહેલ બેંકના દરેક સ્તરને આવરી લે છે: ગ્રાહકોની જરૂરિયાતોનું અગાઉથી અનુમાન લગાવી શકે તેવા AI-સંચાલિત નાણાકીય સહાયકોથી લઈને, બેંકરો અને જોખમ વિશ્લેષકોને વધુ ઝડપી અને વધુ માહિતીસભર નિર્ણયો લેવામાં મદદ કરતા ટૂલ્સ અને સમગ્ર સંસ્થામાં કામગીરીને સ્વચાલિત કરવા તેમજ સૉફ્ટવેર ડેવલપમેન્ટને વેગ આપતી પ્રણાલીઓ સુધી બધું જ આમાં સામેલ છે.

આ સહયોગ મારફતે, OpenAI એન્જિનિયરિંગ, સંશોધન, પ્રોડક્ટ ડેવલપમેન્ટ અને ઓપરેશન્સ ક્ષેત્રોમાં BBVA ટીમો સાથે નજીકથી કામ કરી રહ્યું છે, જેથી વૈશ્વિક બેંકિંગ સંસ્થામાં આ AI ક્ષમતાઓને સુરક્ષિત રીતે વિકસાવવામાં અને મોટા પાયે વિસ્તૃત કરવામાં મદદ મળી શકે.

BBVA અને OpenAI વચ્ચેનો સંબંધ 2024માં શરૂ થયો, જેમાં અનેક દેશો અને બિઝનેસ ક્ષેત્રોમાં 3,000 કર્મચારીઓ માટે ChatGPT Enterpriseનું પ્રારંભિક ડિપ્લોયમેન્ટ કરવામાં આવ્યું. જેમ જેમ અપનાવવાની પ્રક્રિયા સ્વાભાવિક રીતે ઝડપી બની, તેમ BBVA એ સમગ્ર સંસ્થામાં ઍક્સેસ વિસ્તૃત કરી.

આજે વૈશ્વિક સ્તરે 100,000થી વધુ કર્મચારીઓ ChatGPT Enterprise નો ઉપયોગ કરે છે, જેના કારણે BBVA નાણાકીય ક્ષેત્રમાં જનરેટિવ AIને એન્ટરપ્રાઇઝ સ્તરે અપનાવનાર સૌથી મોટી સંસ્થાઓમાંની એક બની છે.

કાનૂની, જોખમ, એન્જિનિયરિંગ, કામગીરી, નાણાં, માર્કેટિંગ અને ગ્રાહક સેવા વિભાગોની ટીમોએ ChatGPT ને રોજિંદા વર્કફ્લોમાં સંકલિત કર્યું. આ ડિપ્લોયમેન્ટે દર્શાવ્યું કે જનરેટિવ AI કેવી રીતે અત્યંત નિયમનાધીન સંસ્થાની અંદર સુરક્ષિત રીતે સ્કેલ થઈ શકે છે, સાથે સાથે સમગ્ર વ્યવસાયમાં માપી શકાય તેવી ઓપરેશનલ અસર પણ પહોંચાડી શકે છે.

અત્યંત નિયમનબદ્ધ વૈશ્વિક બેંક માટે, AI ને વ્યાપક સ્તરે વિસ્તૃત કરવા માટે માત્ર લાઇસન્સ ડિપ્લોય કરવું પૂરતું નહોતું. BBVA એ તેની AI અપનાવવાની વ્યૂહરચના ત્રણ મુખ્ય સ્તંભો પર આધારિત બનાવી: વિશ્વાસ, શાસન અને માળખાગત શિક્ષણ. શરૂઆતથી જ, BBVAએ સુરક્ષા, કાનૂની, અનુપાલન અને ટેકનોલોજી ટીમોને સંકલિત કરી, જેથી કર્મચારીઓને સ્પષ્ટ શાસન માળખાં હેઠળ વિશ્વસનીય AI ટૂલ્સનો વિશ્વાસપાત્ર ઉપયોગ મળી શકે તે સુનિશ્ચિત કરી.

કન્ઝ્યુમર AI ટૂલ્સ સાથે અનધિકૃત પ્રયોગ કરવાની છૂટ આપવાને બદલે, બેંકે કર્મચારીઓને સુરક્ષિત એન્ટરપ્રાઇઝ-ગ્રેડ ઍક્સેસ અને ઔપચારિક સક્ષમતા કાર્યક્રમો પ્રદાન કરવાનું પસંદ કર્યું.

વ્યાપક સ્તરે અપનાવાને સમર્થન આપવા માટે, BBVAએ એક સુવ્યવસ્થિત સક્ષમીકરણ માળખું બનાવ્યું, જેમાં સમગ્ર સંસ્થામાં AI ચેમ્પિયન્સનું નેટવર્ક અને આંતરિક રીતે AI “વિઝાર્ડ્સ” તરીકે ઓળખાતા અદ્યતન વપરાશકર્તાઓનો સમાવેશ થાય છે. આ ટીમો પ્રાયોગિક વર્કશોપનું નેતૃત્વ કરે છે, સહકર્મચારીઓને દૈનિક કાર્યપ્રવાહોમાં ChatGPT ને સંકલિત કરવામાં મદદ કરે છે અને સમગ્ર સંસ્થામાં ઉપયોગના મૂલ્યવાન કિસ્સાઓ ઓળખે છે.

નેતૃત્વની ભાગીદારી અપનાવવાની પ્રક્રિયા માટે મુખ્ય વેગવર્ધક સાબિત થઈ. BBVAએ CEO અને ચેરમેન સહિત 250 નેતાઓને વિશિષ્ટ તાલીમ આપી હતી, અને આજે કારોબારી સમિતિના સભ્યો કંપનીના સૌથી સક્રિય ChatGPT વપરાશકર્તાઓમાં સામેલ છે.

જ્યારે કર્મચારીઓને તેમના દૈનિક કામમાં તેનો વ્યવહારુ મૂલ્ય દેખાવા લાગ્યું, ત્યારે સમગ્ર કંપનીમાં તેનો સ્વીકાર સ્વાભાવિક રીતે વધ્યો.

જેમ જેમ અપનાવવાનો વ્યાપ વધતો ગયો, તેમ તેમ BBVAમાં કર્મચારીઓએ કાનૂની, જોખમ, ગ્રાહક સેવા, નાણાંકીય અને માર્કેટિંગ ક્ષેત્રોના વિશિષ્ટ વર્કફ્લો માટે અનુકૂળ બનાવેલા કસ્ટમ GPTs બનાવવાનું શરૂ કર્યું. આજ સુધીમાં, કર્મચારીઓએ સમગ્ર સંસ્થામાં 20,000 કરતાં વધુ GPTs બનાવ્યા છે, જેમાંથી આશરે 4,000ને વિશ્વભરના ટીમો દ્વારા વારંવાર ઉપયોગ કરવામાં આવે છે.

ક્રેડિટ જોખમમાં, BBVA એ Credit Analysis Pro GPT વિકસાવ્યું, જે વાર્ષિક અહેવાલો, ESG ખુલાસાઓ અને મીડિયા કવરેજમાંથી અસંરચિત ડેટા કાઢી અને તેનું વિશ્લેષણ કરીને મૂલ્યાંકનોને ઝડપી બનાવે છે. એવું કામ જે પહેલાં મેન્યુઅલ અને સમય માંગી લેતું હતું. આ કાર્યોને સ્વચાલિત કરીને, વિશ્લેષકો વ્યૂહાત્મક વિશ્લેષણ અને વધુ મૂલ્યવાળા કાર્ય પર વધુ ધ્યાન કેન્દ્રિત કરી શકે છે, જેમાં ESG પરિબળોને જોખમ મોડલ્સમાં કેવી રીતે સમાવિષ્ટ કરવામાં આવે છે તે પણ સામેલ છે.

કાનૂની સેવાઓમાં, BBVA એ શાખા મેનેજર્સ તરફથી મળતી આશરે 40,000 વાર્ષિક ગ્રાહક-સંબંધિત કાનૂની પૂછપરછોના જવાબ આપવા માટે રિટેલ બેન્કિંગ કાનૂની સહાયક GPT બનાવ્યું છે. GPT અનેક આંતરિક જ્ઞાન સ્ત્રોતોમાંથી માહિતી મેળવીને પ્રતિસાદોના ડ્રાફ્ટ તૈયાર કરે છે, જેના કારણે નવ સભ્યોથી બનેલી કાનૂની ટીમ માટે હાથથી સંશોધનનો સમય નોંધપાત્ર રીતે ઘટે છે.

મેક્સિકોમાં, ક્લાયન્ટ અનુભવ સહાયક GPT હજારો ખુલ્લા પ્રકારના ગ્રાહક સર્વેક્ષણ પ્રતિસાદોનું વિશ્લેષણ કરે છે, ભાવના વિશ્લેષણને ઝડપી બનાવે છે, મુખ્ય વિષયો સામે લાવે છે અને એવા પગલાંની ભલામણ કરે છે જે ગ્રાહક અનુભવને વધુ ઝડપથી અને મોટા પાયે સુધારવામાં મદદ કરે છે.

પેરુમાં, હવે 3,000 કરતાં વધુ કર્મચારીઓ આંતરિક AI સહાયકનો ઉપયોગ કરે છે, જેના કારણે ક્વેરીનું સંચાલન કરવાનો સરેરાશ સમય આશરે 7.5 મિનિટથી ઘટીને લગભગ એક મિનિટ થયો છે—કાર્યક્ષમતામાં આશરે 80%નો સુધારો.

આ ઉદાહરણો BBVAમાં ચાલી રહેલા વ્યાપક પરિવર્તનને દર્શાવે છે. કર્મચારીઓની ઉત્પાદકતામાં થયેલા લાભો તરીકે જે શરૂ થયું હતું, તે હવે બેંક સેવાઓ કેવી રીતે પૂરી પાડે છે, નિર્ણયો લે છે અને સમગ્ર સંસ્થામાં નિષ્ણાતતાને વિસ્તારે છે તેના માટે વધુને વધુ આધાર બની રહ્યું છે.

• વૈશ્વિક સ્તરે 100,000 કર્મચારીઓ ChatGPT Enterprise નો ઉપયોગ કરી રહ્યા છે
• ડિપ્લોય કરાયેલા કર્મચારીઓ વચ્ચે 70%+ સાપ્તાહિક સક્રિય વપરાશ
• કર્મચારી દીઠ દર અઠવાડિયે ~3 કલાકની બચત
• પસંદગીના વર્કફ્લોમાં કાર્યક્ષમતામાં 80% સુધીનો વધારો
• CEO અને ચેરમેન સહિત 250 વરિષ્ઠ લીડરને તાલીમ આપવામાં આવી
• પ્રથમ દિવસથી જ સુરક્ષા, કાનૂની અને અનુપાલન સંબંધિત બાબતો સુસંગત છે
• વિવિધ વ્યવસાયિક કાર્યોમાં કર્મચારીઓની આગેવાની હેઠળ AI અપનાવવું
• “The Eight” હેઠળ 8 મુખ્ય પરિવર્તનાત્મક પહેલો

• AI ને વ્યવસાયિક રૂપાંતરણ તરીકે જુઓ: BBVA એ AI ને ગ્રાહક અનુભવ, કામગીરી અને સમગ્ર સંસ્થામાં કામ કરવાની રીતોના પુનઃડિઝાઇન તરીકે અપનાવ્યો — તેને કોઈ સ્વતંત્ર નવીનતા પ્રયાસ તરીકે નહીં.
• ડોમેન નિપુણતા સાથે નિર્માણ: આ સહયોગ OpenAI ની અત્યાધુનિક AI ક્ષમતાઓને બેંકિંગ, જોખમ, ઓપરેશન્સ અને ગ્રાહક અનુભવમાં BBVA ની ઊંડી નિપુણતા સાથે જોડે છે.
• પ્રથમ દિવસથી જ સુરક્ષિત રીતે સ્કેલ કરો: AI સાથે વૈશ્વિક નાણાકીય સંસ્થાનું રૂપાંતરણ કરવા માટે સમગ્ર સંસ્થામાં સ્કેલ કરવા માટે ડિઝાઇન કરાયેલ ગવર્નન્સ, ડેટા આર્કિટેક્ચર અને સુરક્ષા ફ્રેમવર્ક્સની જરૂર પડે છે.
• AI વડે કર્મચારીઓને સશક્ત બનાવવા: કાર્યબળમાં વ્યાપક રીતે AI ક્ષમતાઓનો વિસ્તાર કરીને, BBVA કર્મચારીઓને બેંકના આ પરિવર્તનમાં સક્રિય સહભાગી બનવા સક્ષમ બનાવી રહ્યું છે.
• નેતૃત્વને વહેલી તકે તાલીમ આપો: જ્યારે વરિષ્ઠ નેતાઓ પોતે સક્રિયપણે ટેક્નોલોજીનો ઉપયોગ કરે છે, ત્યારે AI અપનાવવાની પ્રક્રિયા ઝડપી બને છે. CEO અને અધ્યક્ષ સહિતના વરિષ્ઠ અધિકારીઓ માટેના પ્રારંભિક તાલીમ કાર્યક્રમો સમગ્ર સંસ્થામાં AIને વ્યૂહાત્મક પ્રાથમિકતા તરીકે સ્થાપિત કરવામાં મદદ કરે છે.
• પ્રતિક્રિયાત્મક બેંકિંગમાંથી પૂર્વસક્રિય બેંકિંગ તરફ આગળ વધો: દીર્ઘકાલીન મહત્ત્વાકાંક્ષા માત્ર વધુ કાર્યક્ષમતા હાંસલ કરવાની નથી, પરંતુ ગ્રાહકોની જરૂરિયાતોનું આગોતરું અનુમાન લગાવી શકે એવો વધુ બુદ્ધિશાળી અને વ્યક્તિગતકૃત બેંકિંગ અનુભવ પ્રદાન કરવાની છે.

BBVA માટે, ChatGPT Enterprise ને અપનાવવું એ માત્ર એક ખૂબ મોટા પરિવર્તનનો એક ભાગ છે. "The Eight," મારફતે બેંક AI ને કેન્દ્રમાં રાખીને બેંકિંગને ફરીથી ડિઝાઇન કરવા માટેના લાંબા ગાળાના વિઝનને આગળ ધપાવી રહી છે—ગ્રાહક જોડાણ અને વાણિજ્યિક બેંકિંગથી લઈને જોખમ, કામગીરી, સોફ્ટવેર વિકાસ અને કર્મચારી ઉત્પાદકતા સુધી.

OpenAI સાથે નજીકથી કામ કરતાં, BBVA એ શોધવાનું ચાલુ રાખી રહ્યું છે કે AI કેવી રીતે વધુ સક્રિય, બુદ્ધિશાળી અને વ્યક્તિગતકૃત બેંકિંગ અનુભવ બનાવવામાં મદદ કરી શકે છે અને સાથેસાથે સમગ્ર સંસ્થામાં કામ કેવી રીતે થાય છે તેમાં સુધારો લાવી શકે છે. ઉદ્દેશ્ય માત્ર AI ટૂલ્સને અમલમાં મૂકવાનો નથી, પરંતુ AI-નેટિવ યુગમાં વૈશ્વિક બેંક કેવી રીતે કાર્ય કરે છે તેની પુનઃકલ્પના કરવાનો છે.