Singular Bank aide ses banquiers avec ChatGPT et Codex
Singular Bank a créé un assistant interne qui analyse les portefeuilles, recommande les prochaines actions en temps réel et fait gagner aux banquiers 60 à 90 minutes par jour.
Résultats
60–90 min
Temps gagné par banquier et par jour
Résultats
<1 min
Préparation nécessaire pour une réunion client
Singular Bank, une banque privée basée à Madrid, a créé Singularity — un assistant interne alimenté par ChatGPT et Codex — qui aide les banquiers à analyser les portefeuilles en temps réel, à préparer les réunions et à générer des communications de suivi conformes. Dans toute l’équipe, les banquiers gagnent 60 à 90 minutes par jour et consacrent plus de temps au conseil client qu’à la préparation des supports.
En passant moins de temps à chercher des informations et à préparer des supports, les banquiers peuvent se concentrer sur l’essentiel : comprendre le client, construire la relation et apporter de la valeur.
« Avant, je préparais chaque réunion bien à l’avance. Maintenant, je peux analyser le portefeuille en temps réel et me concentrer sur l’échange avec le client. »
Avant Singularity, analyser le portefeuille d’un client impliquait de travailler sur plusieurs systèmes : extraire les positions, rapprocher les données manuellement et assembler une vue cohérente avant une réunion. Ce processus pouvait demander un temps de préparation important et devait être répété pour chaque client.
Avec Singularity, les banquiers peuvent voir immédiatement ce qui compte dans un portefeuille. Le système signale par exemple le risque de concentration, une exposition élevée ou un déséquilibre du portefeuille.
Singularity recommande aussi des actions comme réduire la concentration, sécuriser les gains ou rééquilibrer vers un portefeuille plus stable.
Au lieu de passer les réunions à examiner les données, les banquiers peuvent se concentrer sur le conseil aux clients et sur les prochaines étapes.
« Au lieu d’examiner les données, le banquier mène la conversation », explique Javier Marín, CEO de Singular Bank. « Il peut dire : vous êtes en hausse de 38 % au total, mais avec une forte concentration sur quelques positions ; l’étape suivante consiste à protéger ce que vous avez gagné. La conversation devient moins opérationnelle et davantage centrée sur la suite et sur la manière d’apporter de la valeur. »
Après chaque réunion, Singularity aide les banquiers à rédiger des communications de suivi personnalisées et à identifier les prochaines actions. Parce qu’il est intégré aux systèmes centraux de la banque, chaque résultat est capturé et structuré, ce qui améliore la traçabilité et rend le reporting plus fiable.
Préparation de réunion
Vue d’ensemble technique
Récupération de documents
Notes de réunion
Planification
« L’avenir de la banque privée ne repose pas uniquement sur les produits, mais sur une intelligence appliquée. Notre objectif est que chaque banquier fournisse le meilleur conseil possible en temps réel, avec des informations complètes, traçables et exploitables. Singularity ne remplace pas le banquier : il renforce son jugement, sa proximité et son impact auprès du client. »
Dans toute l’équipe, les banquiers gagnent de 60 à 90 minutes par jour avec Singularity. Cet impact vient de l’accélération de plusieurs tâches répétitives du quotidien :
- Préparation des réunions : ~20 minutes → moins d’1 minute
- Comptes rendus d’appel : 15–20 minutes → moins de 30 secondes
- Arguments d’investissement : 10–15 minutes → ~20 secondes
- Communications clients : 5–10 minutes → moins de 30 secondes
Le système est aussi largement utilisé en pratique. Sur une période de 30 jours, les banquiers ont exécuté plus de 3 500 opérations, soit environ 120 par jour, réparties sur 19 workflows différents.
Comme les résultats sont générés à partir de sources de données approuvées et de workflows structurés, la banque constate des communications plus cohérentes et une meilleure traçabilité pour le reporting réglementaire. Cela permet aux banquiers d’aller plus vite sans compromettre les exigences réglementaires.
Chez Singular, les banquiers doivent apporter à leurs clients un haut niveau d’expertise et de discernement. Avec l’IA, ces compétences n’ont pas disparu. Au contraire, l’équipe peut appliquer son expertise et son discernement avec plus de cohérence, de précision et de rapidité.
En réduisant le travail de préparation et en accélérant la prise de décision, Singular Bank donne aux banquiers plus de temps pour conseiller les clients et construire la relation. En banque privée, où chaque interaction compte, des conseils plus rapides et mieux informés créent un avantage réel.
