Chatham étend son expertise des marchés financiers avec OpenAI

Chatham Financial⁠(ouverture dans une nouvelle fenêtre) conseille ses clients sur des décisions complexes liées aux marchés de capitaux, où l’exactitude et l’auditabilité sont primordiales. À mesure que les capacités de l’IA progressaient, l’entreprise a vu l’occasion de transformer des processus éprouvés en flux de travail et en logiciels encadrés et reproductibles, réduisant le temps consacré aux tâches courantes pour permettre à ses experts de se concentrer davantage sur les besoins des clients.

Aujourd’hui, Chatham utilise Codex pour créer des outils internes et destinés aux clients, et GPT‑5.6 pour alimenter ses fonctionnalités d’IA. Ces travaux couvrent les applications créées par les collaborateurs, son système d’exploitation de nouvelle génération pour les marchés de capitaux, Chatham Onyx, et son service de conseil en refonte des processus, Process Zero, qui a ramené le temps de validation des transactions de 30 minutes à moins de 4.

Avec Process Zero, Chatham repense les flux de travail en partant des résultats attendus. Pour chaque flux de travail, l’entreprise identifie les données d’entrée et les justificatifs minimaux requis, détermine où le jugement humain est essentiel et décide comment l’IA et les outils créés avec l’IA doivent soutenir le travail.

La validation des transactions en est un premier exemple. L’équipe Contrôles et intégrité des données de Chatham veille à l’exactitude des données de transaction en vérifiant que chaque enregistrement du système reflète ce que le client a autorisé et ce qui a été exécuté.

À l’aide de Codex, Chatham a développé une application de validation des transactions qui rassemble les justificatifs, compare les principales conditions et signale les écarts à examiner. Chatham compare les résultats de l’application à ceux de professionnels expérimentés chargés des vérifications.

Chatham prévoit d’étendre l’application à d’autres types de transactions et d’automatiser davantage le flux de travail, tout en maintenant des contrôles et une supervision professionnelle appropriés.

Les travaux de Chatham en matière d’IA au service des clients sont nés de sa propre expérience opérationnelle. Les collaborateurs de Chatham utilisent ChatGPT et Codex pour la recherche, l’analyse, la rédaction, le développement logiciel et d’autres activités quotidiennes. L’IA est devenue un outil pratique largement adopté dans toute l’entreprise.

Les collaborateurs sont aussi devenus créateurs grâce à Chatham Vibes, une plateforme interne permettant de créer des applications adaptées à leur travail. Ils s’appuient sur différents modèles pour créer leurs applications. Les fonctionnalités d’IA des applications Vibes utilisent par défaut GPT‑5.6 Terra, avec la possibilité de passer à GPT‑5.6 Sol selon la configuration de chaque application.

Ces applications soutiennent de plus en plus les flux de travail destinés aux clients. L’une d’elles aide les équipes à examiner les contrats de plafonnement de taux arrivant à échéance et à préparer les classeurs de tarification et les communications aux clients. D’autres facilitent des tâches telles que la production de grilles de taux pour les produits de taux, la préparation de tableaux de bord de couverture et la vérification des confirmations de transactions. Les professionnels de Chatham apportent leur connaissance des marchés, leur compréhension des clients et leur jugement pour évaluer le travail, l’affiner au besoin et déterminer ce qui est transmis au client.

Chatham Onyx réunit actifs, dettes et produits dérivés dans un environnement où clients et conseillers peuvent travailler à partir de données connectées et encadrées, et utiliser l’IA sans perdre la traçabilité jusqu’à la source d’origine.

Chatham utilise Codex tout au long du cycle de développement d’Onyx. Les équipes s’en servent pour planifier, développer, tester, documenter et vérifier les logiciels, accélérant ainsi le passage d’un concept à une fonctionnalité produit pérenne.

La plateforme Onyx s’appuie sur GPT‑5.6 Sol, GPT‑5.6 Terra, GPT‑5.4 et GPT‑4.1. Les tâches telles que les analyses simples et les tests hors production sont confiées aux modèles les plus économiques, tandis que GPT‑5.6 est utilisé pour les tâches complexes qui exigent une exactitude et une valeur maximales.

ChatFIN en est un exemple : il synthétise les tendances dans les données historiques de marché, aide les utilisateurs à comprendre leurs portefeuilles, et repère les documents juridiques relatifs aux conditions des dettes, des produits dérivés et des baux, en fournissant des liens vers ceux-ci.

Ces fonctionnalités aident les clients et les conseillers à accéder à des informations et à des analyses, tandis que les conseillers de Chatham apportent l’expertise métier nécessaire pour les interpréter et les appliquer à la situation de chaque client.

Chatham utilise OpenAI pour effectuer des comparaisons structurées, organiser les justificatifs, repérer les exceptions et aider les équipes à explorer les informations plus efficacement. Les conseillers peuvent ainsi consacrer moins de temps à rassembler les informations et davantage à les interpréter, à gérer les cas difficiles et à conseiller les clients.

Chatham prévoit ensuite d’étendre la validation des transactions à d’autres produits, de continuer à améliorer les applications créées par les collaborateurs et d’utiliser Codex pour développer de nouvelles fonctionnalités pour Onyx.