Singular Bank 借助 ChatGPT 和 Codex 提升客户经理效率
Singular Bank 构建了一款内部助手，可分析投资组合、实时推荐后续行动，并为客户经理每天节省 60–90 分钟。
成效
60–90 min
每位客户经理每天节省的时间
成效
<1 min
客户会议所需准备时间
总部位于马德里的私人银行 Singular Bank 打造了由 ChatGPT 和 Codex 驱动的内部助手 Singularity，帮助客户经理实时分析投资组合、准备会议，并生成合规的会后跟进沟通内容。在整个团队中，客户经理每天可节省 60–90 分钟，将更多时间用于为客户提供建议，而不是准备材料。
由于花在搜索信息和准备材料上的时间更少，客户经理可以专注于最重要的事情：理解客户、建立关系并创造价值。
“我过去总要提前很久准备每场会议。现在我可以实时分析投资组合，把重心放在与客户的沟通上。”
在 Singularity 出现之前，分析客户投资组合意味着要跨多个系统操作：提取持仓、手动核对数据，并在会议前整理出一套连贯的视图。这一过程往往需要大量准备时间，而且每位客户都要重复一次。
有了 Singularity，客户经理可以立即看清投资组合中的关键信息。系统会标记集中度风险、敞口过高或投资组合失衡等问题。
Singularity 还会推荐相应行动，例如降低集中度、锁定收益，或重新平衡投资组合，使其更稳健。
客户经理无需在会议上花时间回顾数据，而是可以专注于为客户提供建议并讨论下一步行动。
Singular Bank 首席执行官 Javier Marín 解释道：“客户经理不再只是查看数据，而是在主导对话。他们可以说：你的整体收益已达 38%，但少数几个持仓占比过高 — 下一步应当保护你已经获得的收益。这样的对话不再偏重操作层面，而是更聚焦于下一步该做什么，以及如何创造价值。”
每次会议结束后，Singularity 都能帮助客户经理起草个性化的跟进沟通内容并识别下一步行动。由于它已集成到银行核心系统中，每一项输出都会被记录并结构化，从而提升可追踪性，让报告更加可靠。
会议准备
技术概览
文档检索
会议记录
日程安排
“私人银行业务的未来并不只建立在产品之上，更建立在应用型智能之上。我们的目标是让每位客户经理都能凭借完整、可追踪且可执行的信息，实时提供尽可能优质的建议。Singularity 不会取代客户经理——它会增强他们的判断力、贴近客户的能力，以及对客户产生的影响。”
在整个团队中，客户经理使用 Singularity 每天可节省 60 到 90 分钟。这种效果来自多项重复性日常任务的提速：
- 会议准备：约 20 分钟 → 不到 1 分钟
- 通话报告：15–20 分钟 → 不到 30 秒
- 投资建议论据：10–15 分钟 → 约 20 秒
- 客户沟通：5–10 分钟 → 不到 30 秒
该系统在实际工作中也被广泛使用。在 30 天内，客户经理执行了 3,500 多次操作，涵盖 19 种不同工作流，日均约 120 次。
由于输出内容基于经批准的数据源和结构化工作流生成，银行报告称，对外沟通更加一致，用于监管报告的可追踪性也得到提升。这使客户经理能够在不影响监管标准的前提下更快开展工作。
Singular 的客户经理需要为客户提供高度专业的知识与判断。有了 AI，这些能力并没有消失。相反，团队能够以更高的一致性、精准度和速度运用他们的专业知识与判断。
通过减少准备工作并加快决策速度，Singular Bank 让客户经理有更多时间为客户提供建议并建立关系。在私人银行业务中，每一次互动都至关重要，更快且信息更充分的建议能够带来切实的优势。
