Nhân viên ngân hàng Singular Bank tăng tốc với ChatGPT và Codex

Singular Bank, một ngân hàng tư nhân có trụ sở tại Madrid, đã xây dựng Singularity—một trợ lý nội bộ được hỗ trợ bởi ChatGPT và Codex—giúp nhân viên ngân hàng phân tích danh mục theo thời gian thực, chuẩn bị cho các cuộc họp và tạo các thông tin liên lạc theo dõi tuân thủ quy định. Nhân viên ngân hàng trong toàn đội ngũ tiết kiệm được 60–90 phút mỗi ngày và dành nhiều thời gian hơn để tư vấn khách hàng thay vì chuẩn bị tài liệu.

Khi tiêu ít thời gian hơn để tìm kiếm thông tin và chuẩn bị tài liệu, nhân viên ngân hàng có thể tập trung vào điều quan trọng nhất: hiểu khách hàng, xây dựng mối quan hệ và mang lại giá trị.

Trước Singularity, việc phân tích danh mục của khách hàng đồng nghĩa với làm việc qua nhiều hệ thống: trích xuất vị thế, đối soát dữ liệu thủ công và tổng hợp một góc nhìn mạch lạc trước cuộc họp. Quá trình đó có thể tốn đáng kể thời gian chuẩn bị và phải lặp lại cho từng khách hàng.

Với Singularity, nhân viên ngân hàng có thể ngay lập tức những vấn đề quan trọng trong danh mục đầu tư. Hệ thống cảnh báo các rủi ro như tập trung quá mức vào một lĩnh vực, mức độ rủi ro cao, hoặc sự mất cân bằng trong danh mục.

Singularity cũng đề xuất các hành động như giảm mức độ tập trung, chốt lợi nhuận hoặc tái cân bằng để danh mục ổn định hơn.

Thay vì dành các cuộc họp để rà soát dữ liệu, nhân viên ngân hàng có thể tập trung vào việc tư vấn khách hàng và thảo luận về các bước tiếp theo.

“Thay vì rà soát dữ liệu, nhân viên ngân hàng là người dẫn dắt cuộc trò chuyện,” Javier Marín, CEO của Singular Bank, giải thích. “Họ có thể nói: tổng danh mục của bạn đang lãi 38%, nhưng đang tập trung quá nhiều vào một vài cổ phiếu — bước tiếp theo nên là bảo vệ phần lợi nhuận đã đạt được. Cuộc trò chuyện trở nên bớt thiên về vận hành và tập trung hơn vào việc cần làm tiếp theo và cách tạo ra giá trị.”

Sau mỗi cuộc họp, Singularity giúp nhân viên ngân hàng soạn thảo các thông điệp theo dõi được cá nhân hóa và xác định các hành động tiếp theo. Vì hệ thống được tích hợp vào các hệ thống cốt lõi của ngân hàng, mọi đầu ra đều được ghi nhận và cấu trúc hóa, cải thiện khả năng truy vết và giúp báo cáo đáng tin cậy hơn.

Trên toàn đội ngũ, nhân viên ngân hàng đang tiết kiệm từ 60 đến 90 phút mỗi ngày với Singularity. Tác động này đến từ việc tăng tốc một số tác vụ lặp lại hằng ngày:

• Chuẩn bị họp: ~20 phút → dưới 1 phút
• Báo cáo cuộc gọi: 15–20 phút → dưới 30 giây
• Luận điểm đầu tư: 10–15 phút → ~20 giây
• Trao đổi với khách hàng: 5–10 phút → dưới 30 giây

Hệ thống cũng được sử dụng rất nhiều trong thực tế. Trong khoảng thời gian 30 ngày, nhân viên ngân hàng đã thực hiện hơn 3.500 thao tác, trung bình khoảng 120 thao tác mỗi ngày trên 19 quy trình làm việc khác nhau.

Vì đầu ra được tạo từ các nguồn dữ liệu đã được phê duyệt và các quy trình làm việc có cấu trúc, ngân hàng báo cáo rằng thông tin liên lạc nhất quán hơn và khả năng truy vết cho báo cáo theo quy định được cải thiện. Điều này cho phép nhân viên ngân hàng làm việc nhanh hơn mà không ảnh hưởng đến các tiêu chuẩn quản lý.

Nhân viên ngân hàng tại Singular cần tư vấn cho khách hàng với trình độ chuyên môn và năng lực phán đoán cao. Với AI, những kỹ năng đó không hề biến mất. Thay vào đó, đội ngũ có thể áp dụng chuyên môn và khả năng phán đoán của mình với độ nhất quán, chính xác và tốc độ cao hơn.

Bằng cách giảm khối lượng chuẩn bị và tăng tốc ra quyết định, Singular Bank giúp nhân viên ngân hàng có thêm thời gian để tư vấn cho khách hàng và xây dựng mối quan hệ. Trong lĩnh vực ngân hàng tư nhân, nơi mọi tương tác đều quan trọng, lời khuyên nhanh hơn và đầy đủ thông tin hơn tạo ra một lợi thế đáng kể.