Chatham nâng tầm chuyên môn thị trường vốn với OpenAI

Chatham Financial⁠(mở trong cửa sổ mới) tư vấn cho khách hàng về những quyết định phức tạp trên thị trường vốn, nơi độ chính xác và khả năng kiểm toán là yếu tố tối quan trọng. Khi năng lực AI ngày càng tiến bộ, công ty nhận thấy cơ hội chuyển các quy trình đã được kiểm chứng thành quy trình làm việc và phần mềm có cơ chế quản trị, có thể áp dụng lặp lại. Nhờ giảm thời gian dành cho các thao tác thường lệ, chuyên gia có thể tập trung hơn vào nhu cầu của khách hàng.

Hiện nay, Chatham sử dụng Codex để xây dựng các công cụ nội bộ và công cụ dành cho khách hàng, cùng GPT‑5.6 để vận hành các tính năng AI. Hoạt động này trải rộng từ các ứng dụng do nhân viên xây dựng, hệ điều hành thị trường vốn thế hệ mới Chatham Onyx, đến dịch vụ tư vấn tái thiết kế quy trình Process Zero, vốn đã rút ngắn thời gian xác minh giao dịch từ 30 phút xuống dưới 4 phút.

Thông qua Process Zero, Chatham tái thiết kế quy trình làm việc dựa trên kết quả cần đạt. Với mỗi quy trình, công ty xác định dữ liệu đầu vào và bằng chứng tối thiểu cần có, những khâu đòi hỏi phán đoán của con người, cũng như cách AI và các công cụ do AI xây dựng nên hỗ trợ công việc.

Xác minh giao dịch là một trong những ví dụ đầu tiên. Đội ngũ Kiểm soát và Toàn vẹn Dữ liệu của Chatham bảo đảm tính chính xác của dữ liệu giao dịch bằng cách xác minh rằng từng bản ghi trong hệ thống phản ánh đúng nội dung khách hàng đã phê duyệt và những gì đã được thực hiện.

Với Codex, Chatham đã phát triển một ứng dụng xác minh giao dịch có khả năng thu thập bằng chứng liên quan, đối chiếu các điều khoản chính và đánh dấu những điểm sai lệch để rà soát. Chatham đang đối chiếu kết quả của ứng dụng với kết quả của những người rà soát giàu kinh nghiệm.

Chatham dự định mở rộng ứng dụng sang các loại giao dịch khác và tự động hóa thêm nhiều khâu trong quy trình, đồng thời duy trì các biện pháp kiểm soát phù hợp và sự giám sát chuyên môn.

Việc Chatham ứng dụng AI phục vụ khách hàng bắt nguồn từ chính kinh nghiệm vận hành của công ty. Nhân viên Chatham sử dụng ChatGPT và Codex trong nghiên cứu, phân tích, soạn thảo, phát triển phần mềm và các hoạt động hằng ngày khác. AI đã trở thành một công cụ thiết thực, được sử dụng rộng rãi trong toàn công ty.

Nhân viên cũng có thể tự xây dựng ứng dụng nhờ Chatham Vibes, một nền tảng nội bộ để tạo các ứng dụng phù hợp với công việc của họ. Nhân viên sử dụng nhiều mô hình khác nhau để xây dựng ứng dụng. Các tính năng AI trong ứng dụng Vibes mặc định chạy trên GPT‑5.6 Terra, với tùy chọn nâng cấp lên GPT‑5.6 Sol theo cấu hình của từng ứng dụng.

Các ứng dụng này ngày càng hỗ trợ nhiều hơn cho quy trình phục vụ khách hàng. Một ứng dụng giúp các đội ngũ rà soát giao dịch trần lãi suất sắp đáo hạn, chuẩn bị bảng tính định giá và nội dung trao đổi với khách hàng. Các ứng dụng khác hỗ trợ những công việc như lập bảng lãi suất cho sản phẩm thu nhập cố định, chuẩn bị bảng theo dõi phòng ngừa rủi ro và rà soát xác nhận giao dịch. Các chuyên gia Chatham vận dụng hiểu biết về thị trường, khách hàng và khả năng phán đoán để đánh giá kết quả, điều chỉnh khi cần và quyết định nội dung nào sẽ được gửi đến khách hàng.

Chatham Onyx tập hợp tài sản, nợ và các công cụ phái sinh vào một môi trường chung, nơi khách hàng và cố vấn có thể làm việc với dữ liệu được kết nối, được quản trị và sử dụng AI mà vẫn truy xuất được nguồn dữ liệu gốc.

Chatham sử dụng Codex xuyên suốt vòng đời phát triển Onyx. Các đội ngũ dùng Codex để hỗ trợ lập kế hoạch, xây dựng, kiểm thử, viết tài liệu và rà soát phần mềm, rút ngắn quá trình từ ý tưởng đến tính năng sản phẩm hoạt động ổn định lâu dài.

Nền tảng Onyx sử dụng GPT‑5.6 Sol, GPT‑5.6 Terra, GPT‑5.4 và GPT‑4.1. Những tác vụ như phân tích đơn giản và kiểm thử ngoài môi trường vận hành thực tế được chuyển đến các mô hình có hiệu quả chi phí cao nhất, còn GPT‑5.6 được dùng cho các tác vụ phức tạp cần tối đa hóa độ chính xác và giá trị.

Một ví dụ là ChatFIN, công cụ tóm tắt các quy luật trong dữ liệu thị trường quá khứ, giúp người dùng hiểu danh mục đầu tư của mình, đồng thời tìm và cung cấp liên kết đến tài liệu pháp lý về các điều khoản nợ, phái sinh và thuê tài sản.

Những tính năng này giúp khách hàng và cố vấn tiếp cận thông tin cùng các phân tích chuyên sâu. Các cố vấn Chatham vận dụng kiến thức chuyên môn để diễn giải thông tin đó và áp dụng phù hợp với từng khách hàng.

Chatham đang sử dụng OpenAI để thực hiện các phép đối chiếu có cấu trúc, sắp xếp bằng chứng, xác định trường hợp ngoại lệ và giúp các đội ngũ khai thác thông tin hiệu quả hơn. Nhờ đó, các cố vấn có thể bớt thời gian tổng hợp thông tin và dành nhiều thời gian hơn để diễn giải, xử lý những trường hợp khó và tư vấn cho khách hàng.

Trong thời gian tới, Chatham dự định mở rộng việc xác minh giao dịch sang các sản phẩm khác, tiếp tục hoàn thiện những ứng dụng do nhân viên xây dựng và dùng Codex để hỗ trợ phát triển tính năng mới cho Onyx.