OpenAI کے ساتھ BBVA نے AI کو بینکاری کا مرکز بنایا

1857 میں قائم ہونے والا BBVA ایک عالمی مالیاتی ادارہ ہے جو یورپ، میکسیکو، جنوبی امریکہ، ترکی، اور امریکہ میں لوگوں اور کاروباروں کی معاونت کرتا ہے، اور دنیا بھر میں کروڑوں صارفین کو خدمات فراہم کرتا ہے. گزشتہ دہائی میں ڈیجیٹل اور موبائل بینکاری میں پیش قدمی کے بعد، BBVA اب ایک نئے مرحلے میں داخل ہو رہا ہے: مصنوعی ذہانت کے گرد بینکاری کو تبدیل کرنا.

اس تبدیلی کو تیز کرنے کے لیے، BBVA اور OpenAI نے ایک اسٹریٹجک تعاون قائم کیا ہے جس کا مقصد کسٹمر تجربات، آپریشنز، سافٹ ویئر ڈیولپمنٹ، اور پوری تنظیم میں ملازمین کے روزمرہ کام میں AI کو ضم کرنا ہے. یہ تعاون ایک عالمی مالیاتی ادارے اور OpenAI کے درمیان شراکت داری کی نئی سطح کو ظاہر کرتا ہے، جس میں دونوں کمپنیوں کی ٹیمیں مشترکہ ترجیحات اور طویل مدتی تبدیلی کے اقدامات پر مل کر کام کر رہی ہیں.

2025 کے اختتام تک، یہ تعاون ایک وسیع تر اسٹریٹجک اتحاد میں بدل چکا تھا جس کا مرکز "آٹھ" تھا، یعنی BBVA کا AI تبدیلی روڈ میپ جو بینکاری کو ابتدا سے انتہا تک نئے سرے سے ڈیزائن کرنے کے لیے ہے—کسٹمر تجربے اور کمرشل بینکاری سے لے کر رسک، آپریشنز، سافٹ ویئر ڈیولپمنٹ، اور ملازمین کی پیداواری صلاحیت تک.

AI کو ایک الگ ٹیکنالوجی اقدام کے طور پر دیکھنے کے بجائے، BBVA یہ ازسرنو سوچ رہا ہے کہ بینک تنظیم کی ہر سطح پر کیسے کام کرتا ہے: صارفین مالی خدمات کے ساتھ کیسے تعامل کرتے ہیں، ملازمین فیصلے کیسے کرتے ہیں، رسک کا تجزیہ کیسے ہوتا ہے، اور آپریشنز بڑے پیمانے پر کیسے انجام دیے جاتے ہیں.

یہ اقدام بینک کی ہر سطح تک پھیلا ہوا ہے: AI سے چلنے والے مالی معاونین سے، جو صارفین کی ضروریات کا اندازہ لگا سکتے ہیں، ایسے ٹولز تک جو بینکاروں اور رسک تجزیہ کاروں کو تیز تر اور زیادہ باخبر فیصلے کرنے میں مدد دیتے ہیں، اور ایسے نظاموں تک جو آپریشنز کو خودکار بناتے اور پوری تنظیم میں سافٹ ویئر ڈیولپمنٹ کو تیز کرتے ہیں.

اس تعاون کے ذریعے، OpenAI انجینئرنگ، ریسرچ، پروڈکٹ ڈیولپمنٹ، اور آپریشنز میں BBVA ٹیموں کے ساتھ قریبی طور پر کام کر رہا ہے تاکہ ایک عالمی بینکاری تنظیم میں ان AI صلاحیتوں کو محفوظ طریقے سے تیار کرنے اور بڑے پیمانے پر پھیلانے میں مدد دے سکے.

BBVA اور OpenAI کے درمیان تعلق 2024 میں متعدد ممالک اور کاروباری شعبوں کے 3,000 ملازمین تک ChatGPT Enterprise کی ابتدائی تعیناتی کے ساتھ شروع ہوا. جیسے جیسے اپنانا فطری طور پر تیز ہوا، BBVA نے پوری تنظیم میں رسائی کو وسیع کیا.

آج دنیا بھر میں 100,000 سے زیادہ ملازمین ChatGPT Enterprise استعمال کرتے ہیں، جس سے BBVA مالیاتی شعبے میں تخلیقی AI کو بڑے پیمانے پر اپنانے والے سب سے بڑے اداروں میں سے ایک بن گیا ہے.

قانونی، رسک، انجینئرنگ، آپریشنز، مالیات، مارکیٹنگ، اور کسٹمر سروس کی ٹیموں نے ChatGPT کو روزمرہ ورک فلوز میں ضم کیا. اس تعیناتی نے دکھایا کہ تخلیقی AI ایک انتہائی منظم تنظیم کے اندر محفوظ طریقے سے کیسے پھیل سکتا ہے، جبکہ پورے کاروبار میں قابل پیمائش عملی اثر فراہم کرتا ہے.

ایک انتہائی منظم عالمی بینک کے لیے، AI کو پھیلانے کے لیے صرف لائسنس تعینات کرنے سے کہیں زیادہ درکار تھا. BBVA نے اپنی AI اپنانے کی حکمت عملی تین بنیادی ستونوں کے گرد بنائی: اعتماد، گورننس، اور منظم سیکھنا. شروع ہی سے، BBVA نے سکیورٹی، قانونی، تعمیل، اور ٹیکنالوجی ٹیموں کو ہم آہنگ کیا تاکہ ملازمین کو واضح گورننس فریم ورکس کے اندر قابل اعتماد AI ٹولز تک رسائی مل سکے.

صارفین کے AI ٹولز کے ساتھ غیر مجاز تجربات کی اجازت دینے کے بجائے، بینک نے ملازمین کو محفوظ انٹرپرائز گریڈ رسائی اور باضابطہ بااختیار بنانے کے پروگرام فراہم کرنے کا انتخاب کیا.

بڑے پیمانے پر اپنانے کی معاونت کے لیے، BBVA نے ایک منظم بااختیار بنانے کا فریم ورک بنایا جس میں پوری تنظیم پر مشتمل AI چیمپیئنز نیٹ ورک، اور اندرونی طور پر AI ”وزرڈز“ کہلانے والے اعلی درجے کے صارفین شامل تھے. یہ ٹیمیں عملی ورک شاپس کی قیادت کرتی ہیں، ساتھیوں کو ChatGPT کو روزمرہ ورک فلوز میں ضم کرنے میں مدد دیتی ہیں، اور پوری تنظیم میں قیمتی استعمالات کی نشاندہی کرتی ہیں.

قیادت کی شرکت اپنانے کے لیے ایک بڑا محرک بن گئی. BBVA نے CEO اور چیئرمین سمیت 250 رہنماؤں کو مخصوص تربیت فراہم کی، اور آج ایگزیکٹو کمیٹی کے ارکان کمپنی کے سب سے فعال ChatGPT صارفین میں شامل ہیں.

جب ملازمین نے اپنے روزمرہ کام میں عملی قدر دیکھنی شروع کی، تو اپنانا پوری کمپنی میں فطری طور پر پھیل گیا.

جیسے جیسے اپنانا پھیلا، BBVA کے ملازمین نے قانونی، رسک، کسٹمر سروس، مالیات، اور مارکیٹنگ میں خصوصی ورک فلوز کے مطابق کسٹم GPTs بنانا شروع کیے. اب تک، ملازمین نے پوری تنظیم میں 20,000 سے زیادہ GPTs بنائے ہیں، جن میں سے تقریباً 4,000 دنیا بھر کی ٹیمیں باقاعدگی سے استعمال کرتی ہیں.

کریڈٹ رسک میں، BBVA نے Credit Analysis Pro GPT تیار کیا، جو سالانہ رپورٹس، ESG انکشافات، اور میڈیا کوریج سے غیر منظم ڈیٹا نکال کر اور تجزیہ کر کے جائزوں کو تیز کرتا ہے—یہ کام پہلے دستی اور وقت طلب تھا. ان کاموں کو خودکار بنا کر، تجزیہ کار اسٹریٹجک تجزیے اور زیادہ قدر والے کام پر زیادہ توجہ دے سکتے ہیں، بشمول یہ کہ ESG عوامل کو رسک ماڈلز میں کیسے شامل کیا جاتا ہے.

قانونی خدمات میں، BBVA نے Retail Banking Legal Assistant GPT بنایا تاکہ برانچ مینیجرز سے موصول ہونے والی کلائنٹس سے متعلق تقریباً 40,000 سالانہ قانونی استفسارات کا جواب دینے میں مدد ملے. یہ GPT متعدد داخلی علمی ذرائع سے مواد لے کر جوابات کا مسودہ بناتا ہے، جس سے نو افراد پر مشتمل قانونی ٹیم کے لیے دستی تحقیق کا وقت ڈرامائی طور پر کم ہو جاتا ہے.

میکسیکو میں، Client Experience Assistant GPT صارفین کے ہزاروں کھلے سروے جوابات کا تجزیہ کرتا ہے، جذباتی تجزیے کو تیز کرتا ہے، اہم موضوعات سامنے لاتا ہے، اور ایسی کارروائیاں تجویز کرتا ہے جو کسٹمر تجربے کو تیزی سے اور بڑے پیمانے پر بہتر بنانے میں مدد دیتی ہیں.

پیرو میں، اب 3,000 سے زیادہ ملازمین ایک داخلی AI معاون استعمال کرتے ہیں جس نے اوسط سوال نمٹانے کا وقت تقریباً 7.5 منٹ سے کم کر کے تقریباً 1 منٹ کر دیا ہے—یعنی تقریباً 80% کارکردگی میں بہتری.

یہ مثالیں BBVA میں جاری ایک وسیع تر تبدیلی کو واضح کرتی ہیں. جو چیز ملازمین کی پیداواری صلاحیت کے فوائد کے طور پر شروع ہوئی تھی، وہ تیزی سے اس بنیاد میں بدل رہی ہے کہ بینک خدمات کیسے فراہم کرتا ہے، فیصلے کیسے کرتا ہے، اور پوری تنظیم میں مہارت کو بڑے پیمانے پر کیسے پھیلاتا ہے.

• دنیا بھر میں ChatGPT Enterprise استعمال کرنے والے 100,000 ملازمین
• تعینات ملازمین میں 70%+ ہفتہ وار فعال استعمال
• ہر ملازم کے لیے فی ہفتہ تقریباً 3 گھنٹے کی بچت
• منتخب ورک فلوز میں 80% تک کارکردگی کے فوائد
• CEO اور چیئرمین سمیت 250 سینئر رہنماؤں کو تربیت دی گئی
• سکیورٹی، قانونی، اور تعمیل پہلے دن سے ہم آہنگ
• کاروباری فنکشنز میں ملازمین کی قیادت میں AI اپنانا
• ”آٹھ“ کے تحت تبدیلی کے 8 بڑے اقدامات

• AI کو کاروباری تبدیلی سمجھیں: BBVA نے AI کو کسٹمر تجربے، آپریشنز، اور پوری تنظیم میں کام کرنے کے طریقوں کی ازسرنو تشکیل کے طور پر اپنایا — کسی الگ اختراعی کوشش کے طور پر نہیں.
• ڈومین مہارت کے ساتھ تعمیر کریں: یہ تعاون OpenAI کی فرنٹیئر AI صلاحیتوں کو بینکاری، رسک، آپریشنز، اور کسٹمر تجربے میں BBVA کی گہری مہارت کے ساتھ جوڑتا ہے.
• پہلے دن سے محفوظ طریقے سے پھیلائیں: AI کے ذریعے ایک عالمی مالیاتی ادارے کو تبدیل کرنے کے لیے گورننس، ڈیٹا آرکیٹیکچر، اور سکیورٹی فریم ورکس درکار ہیں جو پوری تنظیم میں بڑے پیمانے پر پھیلنے کے لیے ڈیزائن کیے گئے ہوں.
• ملازمین کو AI سے بااختیار بنائیں: افرادی قوت میں AI صلاحیتوں کو وسیع پیمانے پر بڑھا کر، BBVA ملازمین کو بینک کی تبدیلی میں فعال شریک بننے کے قابل بنا رہا ہے.
• قیادت کو ابتدا میں تربیت دیں: AI اپنانا اس وقت تیز ہوتا ہے جب سینئر رہنما خود اس ٹیکنالوجی کو فعال طور پر استعمال کرتے ہیں. ایگزیکٹوز کے لیے ابتدائی تربیتی پروگرام — جن میں CEO اور چیئرمین بھی شامل ہیں — پوری تنظیم میں AI کو ایک اسٹریٹجک ترجیح کے طور پر قائم کرنے میں مدد دیتے ہیں.
• ردعملی سے پیش قدم بینکاری کی طرف بڑھیں: طویل مدتی مقصد صرف زیادہ کارکردگی نہیں، بلکہ ایک زیادہ ذہین اور ذاتی بینکاری تجربہ ہے جو صارفین کی ضروریات کا اندازہ لگا سکے.

BBVA کے لیے، ChatGPT Enterprise اپنانا ایک بہت بڑی تبدیلی کا صرف ایک حصہ ہے. "آٹھ" کے ذریعے، بینک AI کے گرد بینکاری کو ازسرنو ڈیزائن کرنے کے طویل مدتی وژن پر کام کر رہا ہے—کسٹمر انگیجمنٹ اور کمرشل بینکاری سے لے کر رسک، آپریشنز، سافٹ ویئر ڈیولپمنٹ، اور ملازمین کی پیداواری صلاحیت تک.

OpenAI کے ساتھ قریبی طور پر کام کرتے ہوئے، BBVA مسلسل یہ دریافت کر رہا ہے کہ AI کس طرح ایک زیادہ پیش قدم، ذہین، اور ذاتی بینکاری تجربہ بنانے میں مدد کر سکتا ہے، جبکہ پوری تنظیم میں کام انجام دینے کے طریقے کو بہتر بناتا ہے. مقصد صرف AI ٹولز تعینات کرنا نہیں، بلکہ یہ ازسرنو سوچنا ہے کہ ایک عالمی بینک AI-مرکوز دور میں کیسے کام کرتا ہے.