Singular Bank допомагає працювати швидше з ChatGPT і Codex
Singular Bank створив внутрішнього помічника, який аналізує портфелі, рекомендує наступні дії в реальному часі та економить банкірам 60–90 хвилин на день.
Результати
60–90 min
Час, зекономлений одним банкіром за день
Результати
<1 min
Час на підготовку до зустрічі з клієнтом
Singular Bank, приватний банк із Мадрида, створив Singularity — внутрішнього помічника на базі ChatGPT і Codex, — який допомагає банкірам аналізувати портфелі в реальному часі, готуватися до зустрічей і створювати комплаєнс-сумісні подальші повідомлення. У всій команді банкіри економлять 60–90 хвилин на день і більше часу приділяють консультуванню клієнтів замість підготовки матеріалів.
Витрачаючи менше часу на пошук інформації та підготовку матеріалів, банкіри можуть зосередитися на найважливішому: розумінні клієнта, побудові відносин і створенні цінності.
«Раніше я готувався до кожної зустрічі заздалегідь. Тепер я можу аналізувати портфель у реальному часі й зосередитися на розмові з клієнтом».
До появи Singularity аналіз портфеля клієнта означав роботу в різних системах: потрібно було вивантажувати позиції, вручну звіряти дані та формувати цілісну картину перед зустріччю. Цей процес міг вимагати значного часу на підготовку й його доводилося повторювати для кожного клієнта.
З Singularity банкіри можуть одразу бачити, що саме важливо в портфелі. Система позначає такі речі, як ризик концентрації, підвищена експозиція або дисбаланс портфеля.
Singularity також рекомендує дії, як-от зниження концентрації, фіксацію прибутку або ребалансування до стабільнішого портфеля.
Замість того щоб витрачати зустрічі на перегляд даних, банкіри можуть зосередитися на консультуванні клієнтів і обговоренні наступних кроків.
«Замість перегляду даних банкір веде розмову», — пояснює Хав’єр Марін, CEO Singular Bank. «Він може сказати: загалом ви в плюсі на 38%, але з високою концентрацією в кількох позиціях — наступний крок полягає в тому, щоб захистити те, що ви вже заробили. Розмова стає менш операційною й більше зосереджується на тому, що робити далі і як створити цінність».
Після кожної зустрічі Singularity допомагає банкірам створювати персоналізовані подальші повідомлення й визначати наступні дії. Оскільки систему інтегровано в ключові системи банку, кожен результат фіксується та структурується, що покращує простежуваність і робить звітність надійнішою.
Підготовка до зустрічі
Технічні огляди
Пошук документів
Нотатки зустрічі
Планування
«Майбутнє приватного банкінгу будується не лише на продуктах, а й на прикладному інтелекті. Наша мета — щоб кожен банкір надавав найкращі можливі поради в реальному часі, маючи повну, простежувану та практичну інформацію. Singularity не замінює банкіра — вона посилює його судження, близькість до клієнта та вплив на нього».
У всій команді банкіри економлять із Singularity від 60 до 90 хвилин на день. Такий ефект досягається завдяки пришвидшенню низки повторюваних щоденних завдань:
- Підготовка до зустрічі: ~20 хвилин → менш ніж 1 хвилина
- Звіти про дзвінки: 15–20 хвилин → менш ніж 30 секунд
- Інвестиційні обґрунтування: 10–15 хвилин → ~20 секунд
- Комунікації з клієнтами: 5–10 хвилин → менш ніж 30 секунд
Система також активно використовується на практиці. За 30-денний період банкіри виконали понад 3 500 операцій, у середньому близько 120 на день у межах 19 різних робочих процесів.
Оскільки результати формуються на основі затверджених джерел даних і структурованих робочих процесів, банк повідомляє про більш послідовні комунікації та кращу простежуваність для регуляторної звітності. Це дає змогу банкірам працювати швидше без компромісів щодо регуляторних стандартів.
Банкіри в Singular мають надавати клієнтам високий рівень експертизи й виважених суджень. З появою ШІ ці навички нікуди не зникли. Навпаки, команда може застосовувати свою експертизу й судження з більшою послідовністю, точністю та швидкістю.
Скорочуючи час на підготовку та пришвидшуючи ухвалення рішень, Singular Bank дає банкірам більше часу на консультування клієнтів і побудову відносин. У приватному банкінгу, де важлива кожна взаємодія, швидші та краще обґрунтовані поради створюють відчутну перевагу.
