Операція «Лжесвідок»: фальшива служба повернення коштів, що видавала себе за органи влади
OpenAI заблокувала облікові записи, які, найімовірніше, походили з Камбоджі та використовували ШІ, щоб видавати себе за служби повернення коштів, юридичні фірми й органи влади та ошукувати постраждалих від шахрайства.
Це дослідження вперше опубліковано у звіті OpenAI за лютий 2026 року(відкривається у новому вікні) про протидію зловмисному використанню ШІ.
Зловмисник
Ми заблокували групу облікових записів ChatGPT, власники яких використовували наші моделі, щоб видавати себе за вигадані юридичні фірми, справжніх адвокатів і правоохоронні органи США в межах шахрайської схеми з нібито повернення коштів жертвам шахрайства. Ця діяльність, найімовірніше, походила з Камбоджі та узгоджується з нещодавніми публічними повідомленнями про керовані китайцями злочинні шахрайські операції в країні.
Дії
Власники облікових записів використовували ChatGPT для підтримки шахрайської операції з нібито повернення втрачених коштів, яка спиралася на фальшиві юридичні фірми та видавання себе за надійні установи й осіб, зокрема справжніх адвокатів і Центр скарг на інтернет-злочини ФБР (IC3).
1. Перший контакт: Шахраї використовували ChatGPT для створення матеріалів нібито від імені щонайменше шести фальшивих юридичних фірм. Згодом частину цих матеріалів опублікували в облікових записах у соціальних мережах і онлайн-рекламі, що просували вигадані послуги з повернення втрачених через шахрайство коштів. На шахрайство цих фірм указувала низка ознак у відкритих джерелах: відсутність підтверджень ліцензування колегіями адвокатів штатів, використання невідповідних вебдоменів, контактні дані з адресами вулиць, яких, імовірно, не існує, і вказівки зв’язуватися з адвокатами через месенджери.
Шахраї використовували наші моделі для створення матеріалів у соціальних мережах, що рекламували фальшиві послуги з повернення втрачених через шахрайство коштів.
2. Завоювання довіри: Шахраї намагалися завоювати довіру своїх цілей, генеруючи коментарі, що імітували тон і професійність адвокатів, які спеціалізуються на поверненні фінансових втрат жертвам шахрайства. Вони створювали матеріали нібито від імені вигаданих адвокатів. Ми виявили деяких із цих вигаданих адвокатів на різних вебсайтах. Їхні фотографії профілю, імовірно, були взяті із соціальних мереж або згенеровані за допомогою ШІ. У деяких випадках шахраї використовували ті самі особи «адвокатів» у кількох нібито різних юридичних фірмах. Один із виявлених нами вебсайтів видавав себе за IC3.
Контактні дані, опубліковані на цих шахрайських вебсайтах, спрямовували відвідувачів у приватні месенджери, як-от Telegram. У повідомленнях потенційним жертвам, складених за допомогою ChatGPT, шахраї неправдиво стверджували, що діють під наглядом Міжнародного кримінального суду, і запевняли, що не стягуватимуть жодної плати, доки всі кошти жертви не буде успішно повернено.
3. Виманювання грошей: Шахраї намагалися отримати гроші від своїх цілей, вимагаючи сплатити комісії та внести депозити до будь-якого «повернення» коштів. Зокрема, вони вимагали сплатити 15 % «комісії за послуги» перед отриманням нібито повернених коштів, внести депозит для активації рахунку та сплатити «консультаційні збори». Повідомлення шахраїв потенційним жертвам, складені за допомогою ChatGPT, містили вказівки переказати криптовалюту й надати знімки екрана з підтвердженням транзакції як доказ оплати.
Вебсайт, пов’язаний із цією шахрайською схемою, який видавав себе за підрозділ IC3 ФБР. Після натискання кнопки «Подати скаргу» відвідувачі переходили до фальшивого облікового запису в Telegram.
Виконання
Організатори операції використовували наші моделі на різних етапах роботи, зокрема для створення рекламних матеріалів для соціальних мереж і повідомлень для першого контакту з потенційними жертвами. Однак найчастіше шахраї використовували ChatGPT для перекладу повідомлень потенційним жертвам і від них у приватних месенджерах, зокрема просили написати відповідь «американською англійською» або в стилі адвоката.
Частина шахрайських облікових записів також використовувала наші моделі для створення оманливих матеріалів, покликаних посилити довіру. Серед них були фальшиві записи про реєстрацію адвокатів і підроблені картки членів адвокатських асоціацій, а також фіктивні угоди про конфіденційність, покликані відмовити жертв від звернення по сторонню допомогу.
Фальшива картка члена Асоціації адвокатів штату Нью-Йорк, створена за допомогою наших моделей. Дані приховано дослідниками OpenAI.
Вплив
Оцінювати вплив потрібно обережно, оскільки одним з основних джерел доказів є запити самих шахраїв. Ці запити свідчать, що шахраї могли виманити в окремих жертв тисячі доларів, однак ми не можемо незалежно підтвердити ці твердження. ФБР і щонайменше одна юридична фірма, за яку видавали себе шахраї, оприлюднили попередження про цю схему. Представники ФБР попередили, що організатори операції націлюються на вразливі групи, особливо на людей похилого віку, використовуючи емоційний стан жертв шахрайства та їхнє бажання швидко повернути втрачені кошти.
Політики OpenAI суворо забороняють використовувати результати роботи наших інструментів для шахрайства чи обману. Ми прагнемо співпрацювати з іншими компаніями галузі й органами влади, щоб зрозуміти, як ШІ впливає на поведінку зловмисників, і активно припиняти шахрайську діяльність із використанням наших сервісів.