BBVA yaweka AI kiini cha huduma za benki na OpenAI

Ilianzishwa mwaka 1857, BBVA ni taasisi ya kifedha ya kimataifa inayosaidia watu na biashara kote Ulaya, Meksiko, Amerika Kusini, Uturuki, na Marekani, ikihudumia makumi ya mamilioni ya wateja duniani. Baada ya kuongoza ubunifu wa huduma za benki za kidijitali na simu katika muongo uliopita, BBVA sasa inaingia awamu mpya: kubadilisha huduma za benki kwa kuzingatia AI.

Ili kuharakisha mabadiliko hayo, BBVA na OpenAI zimeunda ushirikiano wa kimkakati uliobuniwa kujumuisha AI katika uzoefu wa wateja, shughuli, uundaji wa programu, na kazi za kila siku za wafanyakazi kote shirika. Ushirikiano huo unaashiria kiwango kipya cha ushirika kati ya taasisi ya kifedha ya kimataifa na OpenAI, huku timu za kampuni zote mbili zikifanya kazi pamoja kwenye vipaumbele vya pamoja na mipango ya muda mrefu ya mabadiliko.

Kufikia mwisho wa 2025, ushirikiano huo ulikuwa umebadilika kuwa muungano mpana zaidi wa kimkakati unaozingatia “Wanane,” ramani ya BBVA ya mabadiliko ya AI ya kubuni upya huduma za benki kuanzia mwanzo hadi mwisho—kutoka uzoefu wa wateja na huduma za benki za kibiashara hadi hatari, shughuli, uundaji wa programu, na tija ya wafanyakazi.

Badala ya kuichukulia AI kama mpango huru wa teknolojia, BBVA inafikiria upya jinsi benki inavyoendesha shughuli katika kila safu ya shirika: jinsi wateja wanavyoingiliana na huduma za kifedha, jinsi wafanyakazi wanavyofanya maamuzi, jinsi hatari inavyochambuliwa, na jinsi shughuli zinavyotekelezwa kwa kiwango kikubwa.

Mpango huo unahusisha kila safu ya benki: kuanzia wasaidizi wa kifedha wanaoendeshwa na AI wenye uwezo wa kutabiri mahitaji ya wateja, hadi zana zinazowasaidia maafisa wa benki na wachambuzi wa hatari kufanya maamuzi ya haraka na yenye taarifa zaidi, hadi mifumo inayoendesha shughuli kiotomatiki na kuharakisha uundaji wa programu kote shirika.

Kupitia ushirikiano huo, OpenAI inafanya kazi kwa karibu na timu za BBVA katika uhandisi, utafiti, uundaji wa bidhaa, na shughuli ili kusaidia kukuza na kupanua uwezo huu wa AI kwa usalama katika shirika la kimataifa la huduma za benki.

Uhusiano kati ya BBVA na OpenAI ulianza mwaka 2024 kwa utekelezaji wa awali wa ChatGPT Enterprise kwa wafanyakazi 3,000 katika nchi kadhaa na maeneo mbalimbali ya biashara. Kadiri matumizi yalivyoongezeka kiasilia, BBVA ilipanua ufikiaji kote shirika.

Leo zaidi ya wafanyakazi 100,000 duniani wanatumia ChatGPT Enterprise, na kuifanya BBVA kuwa miongoni mwa watumiaji wakubwa zaidi wa kibiashara wa AI zalishi katika sekta ya fedha.

Timu za sheria, hatari, uhandisi, shughuli, fedha, masoko, na huduma kwa wateja zilijumuisha ChatGPT katika mitiririko ya kazi ya kila siku. Utekelezaji huo ulionyesha jinsi AI zalishi inavyoweza kupanuliwa kwa usalama ndani ya shirika linalodhibitiwa sana huku ikileta athari za kiutendaji zinazopimika kote katika biashara.

Kwa benki ya kimataifa inayodhibitiwa sana, kupanua AI kulihitaji zaidi ya kusambaza leseni tu. BBVA iliunda mkakati wake wa uasiliwaji wa AI kuzunguka nguzo tatu kuu: uaminifu, utawala, na ujifunzaji uliopangiliwa. Tangu mwanzo, BBVA iliunganisha timu za usalama, sheria, uzingatiaji, na teknolojia ili kuhakikisha wafanyakazi wanapata zana za AI zinazoaminika ndani ya mifumo wazi ya utawala.

Badala ya kuruhusu majaribio yasiyoidhinishwa kwa zana za AI za watumiaji, benki ilichagua kuwapa wafanyakazi ufikiaji salama wa kiwango cha biashara na mipango rasmi ya kuwawezesha.

Ili kusaidia uasiliwaji kwa kiwango kikubwa, BBVA iliunda mfumo uliopangiliwa wa uwezeshaji uliojumuisha mtandao wa mabingwa wa AI kote shirika, pamoja na watumiaji wa hali ya juu wanaojulikana ndani kama “wachawi” wa AI. Timu hizi huongoza warsha za vitendo, huwasaidia wenzao kujumuisha ChatGPT katika mitiririko ya kazi ya kila siku, na kubainisha matumizi yenye thamani kote shirika.

Ushiriki wa uongozi ukawa kichocheo kikubwa cha uasiliwaji. BBVA ilitoa mafunzo maalum kwa viongozi 250, wakiwemo CEO na mwenyekiti, na leo wanachama wa kamati tendaji ni miongoni mwa watumiaji hai zaidi wa ChatGPT katika kampuni.

Mara wafanyakazi walipoanza kuona thamani ya vitendo katika kazi zao za kila siku, uasiliwaji ulipanuka kiasilia kote kampuni.

Kadiri uasiliwaji ulivyopanuka, wafanyakazi kote BBVA walianza kujenga GPT maalum zilizolengwa kwa mitiririko ya kazi ya kipekee katika sheria, hatari, huduma kwa wateja, fedha, na masoko. Hadi sasa, wafanyakazi wameunda zaidi ya GPT 20,000 kote shirika, huku takriban 4,000 zikitumiwa mara kwa mara na timu duniani kote.

Katika hatari ya mikopo, BBVA iliunda Credit Analysis Pro GPT, inayoharakisha tathmini kwa kutoa na kuchambua data isiyo na muundo kutoka ripoti za mwaka, ufichuzi wa ESG, na taarifa za vyombo vya habari—kazi ambayo awali ilikuwa ya mikono na ilichukua muda mwingi. Kwa kuendesha kazi hizi kiotomatiki, wachambuzi wanaweza kuzingatia zaidi uchambuzi wa kimkakati na kazi yenye thamani kubwa, ikiwemo jinsi vipengele vya ESG vinavyojumuishwa katika miundo ya hatari.

Katika huduma za sheria, BBVA iliunda Retail Banking Legal Assistant GPT ili kusaidia kujibu takriban maswali 40,000 ya kisheria yanayohusiana na wateja kila mwaka, yanayopokelewa kutoka kwa mameneja wa matawi. GPT huandaa majibu kwa kuchota taarifa kutoka vyanzo kadhaa vya maarifa ya ndani, na kupunguza kwa kiasi kikubwa muda wa utafiti wa mikono kwa timu ya sheria ya watu tisa.

Nchini Meksiko, Client Experience Assistant GPT huchambua maelfu ya majibu ya wazi ya tafiti za wateja, ikiharakisha uchambuzi wa hisia, kuibua mada kuu, na kupendekeza hatua zinazosaidia kuboresha uzoefu wa wateja haraka zaidi na kwa kiwango kikubwa.

Nchini Peru, zaidi ya wafanyakazi 3,000 sasa hutumia msaidizi wa ndani wa AI ambaye amepunguza muda wa wastani wa kushughulikia maswali kutoka takriban dakika 7.5 hadi karibu dakika 1—uboreshaji wa ufanisi wa takriban 80%.

Mifano hii inaonyesha mabadiliko mapana zaidi yanayoendelea BBVA. Kilichoanza kama ongezeko la tija ya wafanyakazi kinazidi kuwa msingi wa jinsi benki inavyotoa huduma, kufanya maamuzi, na kupanua utaalamu kote shirika.

• Wafanyakazi 100,000 wanatumia ChatGPT Enterprise duniani
• 70%+ ya matumizi amilifu ya kila wiki miongoni mwa wafanyakazi waliopewa huduma
• Takriban saa 3 zinaokolewa kwa kila mfanyakazi, kila wiki
• Hadi ongezeko la ufanisi la 80% katika mitiririko teule ya kazi
• Viongozi wakuu 250 wamefunzwa, wakiwemo CEO na mwenyekiti
• Usalama, sheria, na uzingatiaji viliunganishwa tangu siku ya kwanza
• Uasiliwaji wa AI unaoongozwa na wafanyakazi katika vitengo vya biashara
• Mipango 8 mikuu ya mabadiliko chini ya “Wanane”

• Ichukulie AI kama mabadiliko ya biashara: BBVA iliichukulia AI kama ubunifu upya wa uzoefu wa wateja, shughuli, na njia za kufanya kazi kote shirika — si kama juhudi huru ya ubunifu.
• Jenga kwa utaalamu wa sekta: Ushirikiano huo unachanganya uwezo wa juu wa AI wa OpenAI na utaalamu wa kina wa BBVA katika huduma za benki, hatari, shughuli, na uzoefu wa wateja.
• Panua kwa usalama tangu siku ya kwanza: Kubadilisha taasisi ya kifedha ya kimataifa kwa AI kunahitaji utawala, usanifu wa data, na mifumo ya usalama iliyobuniwa kupanuka kote shirika.
• Wawezeshe wafanyakazi kwa AI: Kwa kupanua uwezo wa AI kwa upana katika nguvu kazi, BBVA inawawezesha wafanyakazi kuwa washiriki hai katika mabadiliko ya benki.
• Funza uongozi mapema: Uasiliwaji wa AI huharakisha viongozi waandamizi wanapotumia teknolojia wenyewe kikamilifu. Mipango ya mafunzo ya mapema kwa watendaji — wakiwemo CEO na mwenyekiti — husaidia kuiweka AI kama kipaumbele cha kimkakati kote shirika.
• Hama kutoka huduma za benki za kuitikia hadi za kutangulia mahitaji: Azma ya muda mrefu si ufanisi zaidi tu, bali ni uzoefu werevu zaidi na uliobinafsishwa wa huduma za benki wenye uwezo wa kutabiri mahitaji ya wateja.

Kwa BBVA, uasiliwaji wa ChatGPT Enterprise ni sehemu moja tu ya mabadiliko makubwa zaidi. Kupitia “Wanane,” benki inafuatilia maono ya muda mrefu ya kubuni upya huduma za benki kwa kuzingatia AI—kuanzia ushirikishaji wa wateja na huduma za benki za kibiashara hadi hatari, shughuli, uundaji wa programu, na tija ya wafanyakazi.

Kwa kufanya kazi kwa karibu na OpenAI, BBVA inaendelea kuchunguza jinsi AI inaweza kusaidia kuunda uzoefu wa huduma za benki ulio makini zaidi, wenye akili, na uliobinafsishwa, huku ikiboresha jinsi kazi inavyofanywa kote shirika. Lengo si kusambaza zana za AI tu, bali kufikiria upya jinsi benki ya kimataifa inavyofanya kazi katika enzi inayozaliwa na AI.