Singular Bank hjälper banker jobba snabbare med ChatGPT och Codex
Singular Bank byggde en intern assistent som analyserar portföljer, rekommenderar nästa steg i realtid och sparar bankirer 60–90 minuter per dag.
Resultat
60–90 min
Tid som sparas per bankmedarbetare och dag
Resultat
<1 min
Förberedelsetid inför kundmöte
Singular Bank, en privatbank med säte i Madrid, byggde Singularity – en intern assistent driven av ChatGPT och Codex – som hjälper bankirer att analysera portföljer i realtid, förbereda möten och skapa regelmässigt korrekta uppföljningsmeddelanden. I hela teamet sparar bankirerna 60–90 minuter per dag och kan lägga mer tid på att ge råd till kunder i stället för att ta fram underlag.
Med mindre tid lagd på att söka information och ta fram underlag kan bankirerna fokusera på det som betyder mest: att förstå kunden, bygga relationer och skapa värde.
”Jag brukade förbereda varje möte i god tid i förväg. Nu kan jag analysera portföljen i realtid och fokusera på kundsamtalet.”
Innan Singularity innebar analys av en kundportfölj att arbeta i flera system: hämta positioner, manuellt stämma av data och sammanställa en tydlig helhetsbild inför ett möte. Den processen kunde ta mycket förberedelsetid och behövde upprepas för varje kund.
Med Singularity kan bankirer direkt se vad som är viktigt i en portfölj. Systemet flaggar sådant som koncentrationsrisk, förhöjd exponering eller obalans i portföljen.
Singularity rekommenderar också åtgärder som att minska koncentrationen, säkra vinster eller ombalansera mot en mer stabil portfölj.
I stället för att ägna möten åt att gå igenom data kan bankirer fokusera på att ge råd till kunder och diskutera nästa steg.
”I stället för att gå igenom data leder bankiren samtalet”, förklarar Javier Marín, vd för Singular Bank. ”De kan säga: du ligger totalt sett upp 38 %, men med en hög koncentration i några få positioner – nästa steg är att skydda det du har tjänat. Samtalet blir mindre operativt och mer fokuserat på vad man ska göra härnäst och hur man kan skapa värde.”
Efter varje möte hjälper Singularity bankirerna att utforma personliga uppföljningsmeddelanden och identifiera nästa steg. Eftersom systemet är integrerat i bankens kärnsystem fångas och struktureras varje utdata, vilket förbättrar spårbarheten och gör rapporteringen mer tillförlitlig.
Mötesförberedelser
Tekniska översikter
Dokumenthämtning
Mötesanteckningar
Schemaläggning
”Private banking byggs inte i framtiden enbart på produkter, utan på tillämpad intelligens. Vårt mål är att varje bankir ska kunna ge bästa möjliga råd i realtid, med fullständig, spårbar och handlingsbar information. Singularity ersätter inte bankiren – det förstärker deras omdöme, närhet till kunden och påverkan.”
I hela teamet sparar bankirerna 60 till 90 minuter per dag med Singularity. Effekten kommer av att ett antal återkommande vardagsuppgifter går snabbare:
- Mötesförberedelser: ca 20 minuter → under 1 minut
- Samtalsrapporter: 15–20 minuter → under 30 sekunder
- Investeringsargument: 10–15 minuter → ca 20 sekunder
- Kundkommunikation: 5–10 minuter → under 30 sekunder
Systemet används också mycket i praktiken. Under en 30-dagarsperiod utförde bankirerna mer än 3 500 operationer, i genomsnitt omkring 120 per dag fördelat på 19 olika arbetsflöden.
Eftersom utdata genereras från godkända datakällor och strukturerade arbetsflöden rapporterar banken mer konsekvent kommunikation och förbättrad spårbarhet för regulatorisk rapportering. Det gör att bankirerna kan arbeta snabbare utan att kompromissa med regelkraven.
Bankirerna på Singular behöver ge sina kunder en hög nivå av expertis och omdöme. Med AI har de färdigheterna inte försvunnit. I stället kan teamet tillämpa sin expertis och sitt omdöme med större konsekvens, precision och snabbhet.
Genom att minska förberedelsearbetet och påskynda beslutsfattandet ger Singular Bank bankirerna mer tid att ge råd till kunder och bygga relationer. Inom private banking, där varje interaktion spelar roll, skapar snabbare och bättre underbyggda råd en betydande fördel.
