Chatham skalar upp sin kapitalmarknadsexpertis med OpenAI
Chatham Financial utvecklar teknik och förnyar arbetsflöden med Codex och GPT‑5.6. Tiden för affärsvalidering minskar från 30 minuter till under 4.
Chatham Financial(öppnas i ett nytt fönster) ger kunder råd inför komplexa beslut på kapitalmarknaden, där korrekthet och granskningsbarhet är avgörande. I takt med att AI blev mer kapabel såg företaget en möjlighet att omvandla beprövade processer till styrda, repeterbara arbetsflöden och programvara. Det minskar tiden för rutinuppgifter, så att experterna kan fokusera mer på kundernas behov.
I dag använder Chatham Codex för att bygga interna och kundinriktade verktyg och GPT‑5.6 för att driva AI-funktioner. Arbetet omfattar medarbetarbyggda applikationer, nästa generations operativsystem för kapitalmarknaden, Chatham Onyx, och konsulttjänsten för processförnyelse, Process Zero, som kortade tiden för affärsvalidering från 30 minuter till under 4.
”Vi ser inte AI enbart som ett sätt att snabba upp varje process. Med OpenAI kan vi utgå från det resultat vi vill uppnå, identifiera var omdömet är avgörande och utforma det bästa sättet att nå dit med de möjligheter som finns i dag.”
Genom Process Zero omformar Chatham arbetsflöden med utgångspunkt i önskade resultat. För varje arbetsflöde identifierar företaget vilka indata och belägg som minst krävs, var mänskligt omdöme är avgörande och hur AI och AI-byggda verktyg ska stödja arbetet.
Affärsvalidering är ett tidigt exempel. Chathams team för kontroll och dataintegritet säkerställer att transaktionsdata är korrekta genom att kontrollera att varje post i systemet motsvarar det kunden har godkänt och det som faktiskt genomförts.
Med Codex utvecklade Chatham en applikation för affärsvalidering som samlar in transaktionsunderlag, jämför centrala villkor och flaggar avvikelser för granskning. Chatham jämför appens resultat med erfarna granskares resultat.
”De första mätningarna visade att applikationen minskade granskningstiden från cirka 30 minuter till under 4. Minst lika viktigt är att vi utvärderar hur den presterar på verkliga transaktioner och jämför med erfarna granskares resultat innan vi automatiserar mer. I slutändan kommer vi att kunna leverera mer korrekta och lättgranskade resultat snabbare.”
Chatham planerar att utöka applikationen till fler affärstyper och automatisera mer av arbetsflödet, samtidigt som lämpliga kontroller och tillsyn av sakkunniga bibehålls.
Chathams kundinriktade AI-arbete växte fram ur erfarenheterna från den egna verksamheten. Chathams medarbetare använder ChatGPT och Codex för research, analys, utkast, programvaruutveckling och andra dagliga uppgifter. AI har blivit ett praktiskt verktyg som används brett i företaget.
Medarbetarna har också börjat bygga egna applikationer genom Chatham Vibes, en intern plattform där de kan skapa lösningar anpassade till sitt arbete. Medarbetarna bygger med flera olika modeller. AI-funktionerna i Vibes-applikationerna körs som standard på GPT‑5.6 Terra, med GPT‑5.6 Sol som en valfri uppgradering som konfigureras per app.
Dessa applikationer används allt mer som stöd i kundinriktade arbetsflöden. En av dem hjälper teamen att granska räntetaksavtal som närmar sig förfall och ta fram kalkylunderlag för prissättning och kundkommunikation. Andra stödjer arbetsflöden som att ta fram räntelistor för räntebärande instrument, skapa översikter över säkringspositioner och granska affärsbekräftelser. Chathams experter bidrar med marknadskunskap, kundförståelse och omdöme för att utvärdera arbetet, förfina det vid behov och avgöra vad som når kunden.
Chatham Onyx samlar tillgångar, skulder och derivat i en miljö där kunder och rådgivare kan arbeta med sammanlänkade data under gemensam styrning och använda AI utan att förlora spårbarheten till ursprungskällan.
Chatham använder Codex under hela utvecklingscykeln för Onyx. Teamen använder det som stöd för att planera, bygga, testa, dokumentera och granska programvara. Det kortar vägen från idé till en produktfunktion som håller över tid.
”Codex hjälper våra team att snabbare omsätta produktvisioner i fungerande lösningar, utan att vi sänker våra krav på korrekthet, säkerhet och ansvar.”
Onyx-plattformen använder GPT‑5.6 Sol, GPT‑5.6 Terra, GPT‑5.4 och GPT‑4.1. Uppgifter som enklare analyser och tester utanför produktionsmiljön skickas till de mest kostnadseffektiva modellerna, medan GPT‑5.6 används för komplexa uppgifter där korrekthet och värde behöver maximeras.
Ett exempel är ChatFIN, som sammanfattar mönster i historiska marknadsdata, hjälper användare att förstå sina portföljer och hittar och länkar till juridiska dokument med villkor för skulder, derivat och leasingavtal.
Dessa funktioner hjälper kunder och rådgivare att få tillgång till information och insikter. Chathams rådgivare bidrar med den sakkunskap som behövs för att tolka informationen och tillämpa den för varje kund.
Chatham använder OpenAI för att göra strukturerade jämförelser, organisera underlag, identifiera avvikelser och hjälpa teamen att utforska information effektivare. Det gör att rådgivarna kan lägga mindre tid på att sammanställa information och mer tid på att tolka den, hantera svåra ärenden och ge kunderna råd.
Nästa steg för Chatham är att utöka affärsvalideringen till fler produkter, fortsätta förfina medarbetarbyggda applikationer och använda Codex som stöd för att utveckla nya funktioner i Onyx.
”Det har aldrig varit brist på expertis som begränsat oss. Det är alla timmar våra experter behöver lägga ner innan de kan använda den. OpenAI hjälper oss att frigöra den tiden. Ju längre vi kommer, desto mer tid kan våra experter lägga på att använda sitt omdöme där det skapar störst värde för kunderna.”
