Singular Bank acelera trabalho dos banqueiros com ChatGPT e Codex
O Singular Bank criou um assistente interno que analisa portfólios, recomenda próximas ações em tempo real e economiza de 60 a 90 minutos por dia para os banqueiros.
Resultados
60–90 min
Tempo economizado por banqueiro por dia
Resultados
<1 min
Preparação necessária para reunião com cliente
O Singular Bank, um banco privado com sede em Madri, criou o Singularity — um assistente interno com tecnologia de ChatGPT e Codex — que ajuda banqueiros a analisar portfólios em tempo real, se preparar para reuniões e gerar comunicações de acompanhamento em conformidade. Em toda a equipe, os banqueiros economizam de 60 a 90 minutos por dia e passam mais tempo orientando clientes em vez de preparar materiais.
Com menos tempo gasto buscando informações e preparando materiais, os banqueiros podem se concentrar no que mais importa: entender o cliente, construir relacionamentos e gerar valor.
“Antes eu preparava cada reunião com bastante antecedência. Agora consigo analisar o portfólio em tempo real e focar na conversa com o cliente.”
Antes do Singularity, analisar o portfólio de um cliente significava trabalhar em vários sistemas: extrair posições, reconciliar dados manualmente e montar uma visão coerente antes de uma reunião. Esse processo podia exigir um tempo significativo de preparação e precisava ser repetido para cada cliente.
Com o Singularity, os banqueiros conseguem ver imediatamente o que importa em um portfólio. O sistema sinaliza aspectos como risco de concentração, exposição elevada ou desequilíbrio do portfólio.
O Singularity também recomenda ações como reduzir a concentração, garantir ganhos ou rebalancear para um portfólio mais estável.
Em vez de passar as reuniões revisando dados, os banqueiros podem se concentrar em orientar os clientes e discutir os próximos passos.
“Em vez de revisar dados, o banqueiro conduz a conversa”, explica Javier Marín, CEO do Singular Bank. “Ele pode dizer: você está com alta de 38% no total, mas com uma concentração elevada em poucas posições — o próximo passo é proteger o que você ganhou. A conversa se torna menos operacional e mais focada no que fazer em seguida e em como agregar valor.”
Após cada reunião, o Singularity ajuda os banqueiros a redigir comunicações de acompanhamento personalizadas e a identificar as próximas ações. Como está integrado aos sistemas centrais do banco, cada resultado é capturado e estruturado, melhorando a rastreabilidade e tornando os relatórios mais confiáveis.
Preparação para reunião
Visões técnicas gerais
Recuperação de documentos
Notas da reunião
Agendamento
“O futuro do banco privado não se constrói apenas com produtos, mas com inteligência aplicada. Nosso objetivo é que cada banqueiro ofereça o melhor aconselhamento possível em tempo real, com informações completas, rastreáveis e acionáveis. O Singularity não substitui o banqueiro — ele amplia seu discernimento, proximidade e impacto sobre o cliente.”
Em toda a equipe, os banqueiros estão economizando de 60 a 90 minutos por dia com o Singularity. O impacto vem da aceleração de várias tarefas repetitivas do dia a dia:
- Preparação para reuniões: ~20 minutos → menos de 1 minuto
- Relatórios de chamadas: 15–20 minutos → menos de 30 segundos
- Argumentos de investimento: 10–15 minutos → ~20 segundos
- Comunicações com clientes: 5–10 minutos → menos de 30 segundos
O sistema também é muito usado na prática. Em um período de 30 dias, os banqueiros executaram mais de 3.500 operações, com média de cerca de 120 por dia em 19 fluxos de trabalho diferentes.
Como os resultados são gerados a partir de fontes de dados aprovadas e fluxos de trabalho estruturados, o banco relata comunicações mais consistentes e melhor rastreabilidade para relatórios regulatórios. Isso permite que os banqueiros avancem mais rápido sem comprometer os padrões regulatórios.
Os banqueiros da Singular precisam oferecer um alto nível de expertise e discernimento aos seus clientes. Com a IA, essas habilidades não desapareceram. Pelo contrário, a equipe consegue aplicar sua expertise e discernimento com mais consistência, precisão e velocidade.
Ao reduzir o trabalho de preparação e acelerar a tomada de decisões, o Singular Bank dá aos banqueiros mais tempo para orientar clientes e construir relacionamentos. No banco privado, onde cada interação importa, um aconselhamento mais rápido e melhor informado cria uma vantagem significativa.
