Singular Bank acelera trabalho dos banqueiros com ChatGPT e Codex
O Singular Bank criou um assistente interno que analisa portfólios, recomenda próximas ações em tempo real e economiza de 60 a 90 minutos por dia para os banqueiros.
Resultados
60–90 min
Tempo economizado por banqueiro por dia
Resultados
<1 min
Preparação necessária para reunião com cliente
O Singular Bank, um banco privado sediado em Madri, criou o Singularity — um assistente interno impulsionado pelo ChatGPT e pelo Codex — que ajuda assessores a analisar carteiras em tempo real, preparar reuniões e gerar comunicações de acompanhamento em conformidade. Em toda a equipe, assessores economizam de 60 a 90 minutos por dia e passam mais tempo orientando clientes em vez de preparar materiais.
Com menos tempo gasto buscando informações e preparando materiais, assessores podem se concentrar no que mais importa: entender o cliente, construir relacionamentos e entregar valor.
“Antes eu preparava cada reunião com bastante antecedência. Agora consigo analisar o portfólio em tempo real e focar na conversa com o cliente.”
Antes do Singularity, analisar a carteira de um cliente significava trabalhar em vários sistemas: extrair posições, reconciliar dados manualmente e montar uma visão coerente antes de uma reunião. Esse processo podia exigir bastante tempo de preparação e precisava ser repetido para cada cliente.
Com o Singularity, assessores conseguem ver imediatamente o que importa em uma carteira. O sistema sinaliza pontos como risco de concentração, exposição elevada ou desequilíbrio da carteira.
O Singularity também recomenda ações, como reduzir concentração, realizar ganhos ou rebalancear a carteira para uma composição mais estável.
Em vez de passar reuniões revisando dados, assessores podem se concentrar em orientar clientes e discutir próximos passos.
“Em vez de revisar dados, o assessor lidera a conversa”, explica Javier Marín, CEO do Singular Bank. “Ele pode dizer: você está com alta de 38% no total, mas com alta concentração em algumas posições; o próximo passo é proteger o que você ganhou. A conversa se torna menos operacional e mais focada no que fazer em seguida e em como agregar valor.”
Depois de cada reunião, o Singularity ajuda assessores a rascunhar comunicações de acompanhamento personalizadas e identificar próximas ações. Como está integrado aos sistemas centrais do banco, cada saída é capturada e estruturada, melhorando a rastreabilidade e tornando o reporting mais confiável.
Preparação para reuniões
Visões gerais técnicas
Recuperação de documentos
Notas de reunião
Agendamento
“O futuro do banco privado não se constrói apenas com produtos, mas com inteligência aplicada. Nosso objetivo é que cada banqueiro ofereça o melhor aconselhamento possível em tempo real, com informações completas, rastreáveis e acionáveis. O Singularity não substitui o banqueiro — ele amplia seu discernimento, proximidade e impacto sobre o cliente.”
Em toda a equipe, assessores economizam de 60 a 90 minutos por dia com o Singularity. O impacto vem da aceleração de várias tarefas recorrentes do dia a dia:
- Preparação para reuniões: ~20 minutos → menos de 1 minuto
- Relatórios de chamadas: 15–20 minutos → menos de 30 segundos
- Argumentos de investimento: 10–15 minutos → ~20 segundos
- Comunicações com clientes: 5–10 minutos → menos de 30 segundos
O sistema também é muito usado na prática. Em um período de 30 dias, assessores executaram mais de 3.500 operações, com média de cerca de 120 por dia em 19 fluxos de trabalho diferentes.
Como as saídas são geradas a partir de fontes de dados aprovadas e fluxos de trabalho estruturados, o banco relata comunicações mais consistentes e maior rastreabilidade para reporting regulatório. Isso permite que assessores avancem mais rápido sem comprometer os padrões regulatórios.
Os assessores do Singular precisam oferecer aos clientes um alto nível de expertise e julgamento. Com IA, essas habilidades não desapareceram. Pelo contrário: a equipe consegue aplicar sua expertise e seu julgamento com mais consistência, precisão e velocidade.
Ao reduzir o trabalho de preparação e acelerar a tomada de decisões, o Singular Bank dá aos assessores mais tempo para orientar clientes e construir relacionamentos. No private banking, em que cada interação importa, orientações mais rápidas e mais bem informadas criam uma vantagem significativa.
