Chatham amplia expertise no mercado de capitais com OpenAI
A Chatham Financial usa Codex e GPT‑5.6 para criar tecnologia e redesenhar fluxos de trabalho, reduzindo a validação de operações de 30 para menos de 4 minutos.
A Chatham Financial(abre em uma nova janela) assessora clientes em decisões complexas no mercado de capitais, em que a precisão e a auditabilidade são fundamentais. Com o avanço das capacidades da IA, a empresa viu uma oportunidade de transformar processos comprovados em fluxos de trabalho e softwares replicáveis e sujeitos a governança, reduzindo o tempo gasto em tarefas rotineiras para que seus especialistas possam se concentrar mais nas necessidades dos clientes.
Hoje, a Chatham usa o Codex para desenvolver ferramentas internas e voltadas aos clientes, e o GPT‑5.6 para executar recursos de IA. Esse trabalho abrange aplicativos criados por funcionários, seu sistema operacional de última geração para o mercado de capitais, o Chatham Onyx, e seu serviço de consultoria em reengenharia, o Process Zero, que reduziu a validação de operações de 30 minutos para menos de 4.
"Não vemos a IA apenas como uma forma mais rápida de executar todos os processos. Com a OpenAI, podemos partir do resultado que queremos, identificar onde o discernimento faz a diferença e planejar a melhor forma de alcançá-lo usando os recursos disponíveis hoje."
Por meio do Process Zero, a Chatham redesenha fluxos de trabalho com foco nos resultados. Para cada fluxo de trabalho, a empresa identifica o mínimo de dados e evidências necessários, determina onde o discernimento humano é essencial e decide como a IA e as ferramentas criadas com IA devem apoiar o trabalho.
A validação de operações é um dos primeiros exemplos. A equipe de Controles e Integridade de Dados da Chatham garante a precisão dos dados das transações ao verificar se cada registro do sistema reflete o que o cliente autorizou e o que foi executado.
Usando o Codex, a Chatham desenvolveu um aplicativo de validação de operações que reúne evidências das transações, compara as principais condições e sinaliza divergências para revisão. A Chatham está comparando os resultados do aplicativo com os de revisores experientes.
"Nas primeiras medições, o aplicativo reduziu o tempo de revisão de aproximadamente 30 minutos para menos de 4. Igualmente importante, estamos validando seu desempenho com transações reais e revisores experientes antes de ampliar a automação. Com isso, poderemos produzir resultados mais precisos e fáceis de auditar em menos tempo."
A Chatham planeja expandir o aplicativo para outros tipos de operação e automatizar mais etapas do fluxo de trabalho, mantendo controles adequados e supervisão profissional.
O trabalho da Chatham com IA voltada aos clientes surgiu de sua própria experiência operacional. Os funcionários da Chatham usam o ChatGPT e o Codex em pesquisas, análises, redação, desenvolvimento de software e outras atividades diárias. A IA se tornou uma ferramenta prática amplamente adotada em toda a empresa.
Os funcionários também passaram a desenvolver aplicativos por meio do Chatham Vibes, uma plataforma interna para criar soluções adaptadas ao seu trabalho. Os funcionários desenvolvem com diversos modelos, e os recursos de IA dos aplicativos do Vibes usam o GPT‑5.6 Terra por padrão, com a opção de upgrade para o GPT‑5.6 Sol na configuração de cada aplicativo.
Esses aplicativos dão suporte cada vez maior aos fluxos de trabalho voltados aos clientes. Um deles ajuda as equipes a revisar operações de cap próximas do vencimento e a preparar planilhas de precificação e comunicações para os clientes. Outros apoiam fluxos de trabalho como a produção de tabelas de taxas de renda fixa, a preparação de painéis de hedge e a revisão de confirmações de operações. Os profissionais da Chatham contribuem com seu conhecimento do mercado, sua compreensão dos clientes e seu discernimento para avaliar o trabalho, aprimorá-lo quando necessário e determinar o que chega ao cliente.
O Chatham Onyx reúne ativos, dívidas e derivativos em um ambiente no qual clientes e consultores podem trabalhar com dados conectados e sujeitos a governança, além de usar IA sem perder a rastreabilidade até a fonte original.
A Chatham usa o Codex em todo o ciclo de desenvolvimento do Onyx. As equipes o utilizam para ajudar a planejar, desenvolver, testar, documentar e revisar software, encurtando o caminho entre uma ideia e uma funcionalidade robusta do produto.
"O Codex está ajudando nossas equipes a transformar a visão do produto em funcionalidades concretas mais rapidamente, sem alterar nossos padrões de precisão, segurança e responsabilidade."
A plataforma Onyx utiliza o GPT‑5.6 Sol, o GPT‑5.6 Terra, o GPT‑5.4 e o GPT‑4.1. Tarefas como análises simples e testes fora do ambiente de produção são direcionadas aos modelos com melhor custo-benefício, enquanto o GPT‑5.6 é usado em tarefas complexas que exigem o máximo de precisão e valor.
Um exemplo é o ChatFIN, que resume padrões em dados históricos de mercado, ajuda os usuários a entender suas carteiras e localiza e fornece links para documentos jurídicos com condições de dívidas, derivativos e arrendamentos.
Esses recursos ajudam clientes e consultores a acessar informações e insights, enquanto os consultores da Chatham contribuem com o conhecimento especializado necessário para interpretar essas informações e aplicá-las à realidade de cada cliente.
A Chatham usa a OpenAI para realizar comparações estruturadas, organizar evidências, identificar exceções e ajudar as equipes a explorar informações com mais eficiência. Como resultado, os consultores podem dedicar menos tempo a reunir informações e mais tempo a interpretá-las, lidar com casos difíceis e assessorar clientes.
Nos próximos passos, a Chatham planeja ampliar a validação de operações para outros produtos, continuar aprimorando os aplicativos criados por funcionários e usar o Codex para ajudar a desenvolver novas funcionalidades para o Onyx.
"Nossa limitação nunca foi a falta de conhecimento especializado. São as horas que nossos especialistas gastam até chegar ao ponto de poder aplicá-lo. A OpenAI está nos ajudando a recuperar essas horas e, quanto mais avançamos, mais tempo nossos especialistas podem dedicar a aplicar seu discernimento onde ele gera mais valor para os clientes."
