Singular Bank hjelper bankmenn jobbe raskt med ChatGPT og Codex

Singular Bank, en privatbank med base i Madrid, bygde Singularity – en intern assistent drevet av ChatGPT og Codex – som hjelper bankrådgivere med å analysere porteføljer i sanntid, forberede møter og utforme oppfølgingskommunikasjon i tråd med regelverk. På tvers av teamet sparer bankrådgiverne 60–90 minutter per dag og kan bruke mer tid på å gi råd til kunder i stedet for å forberede materiale.

Med mindre tid brukt på å lete etter informasjon og forberede materiale kan bankrådgiverne fokusere på det som betyr mest: å forstå kunden, bygge relasjoner og skape verdi.

Før Singularity betydde analyse av en kundeportefølje å jobbe på tvers av systemer: hente posisjoner, avstemme data manuelt og sette sammen et helhetlig bilde før et møte. Den prosessen kunne kreve betydelig forberedelsestid og måtte gjentas for hver kunde.

Med Singularity kan bankrådgivere umiddelbart se hva som er viktig i en portefølje. Systemet flagger ting som konsentrasjonsrisiko, høy eksponering eller ubalanse i porteføljen.

Singularity anbefaler også tiltak som å redusere konsentrasjon, sikre gevinster eller rebalansere mot en mer stabil portefølje.

I stedet for å bruke møtene til å gjennomgå data kan bankrådgiverne fokusere på å gi råd til kunder og diskutere neste steg.

«I stedet for å gjennomgå data leder bankrådgiveren samtalen», forklarer Javier Marín, administrerende direktør i Singular Bank. «De kan si: du er opp 38 % totalt, men med høy konsentrasjon i noen få posisjoner – neste steg er å beskytte det du har oppnådd. Samtalen blir mindre operativ og mer fokusert på hva man skal gjøre videre og hvordan man kan skape verdi.»

Etter hvert møte hjelper Singularity bankrådgivere med å utforme personlig tilpasset oppfølgingskommunikasjon og identifisere neste steg. Fordi løsningen er integrert i bankens kjernesystemer, blir hvert resultat fanget opp og strukturert, noe som forbedrer sporbarheten og gjør rapporteringen mer pålitelig.

På tvers av teamet sparer bankrådgiverne 60 til 90 minutter per dag med Singularity. Effekten kommer av at en rekke gjentatte hverdagsoppgaver går raskere:

• Møteforberedelser: ~20 minutter → under 1 minutt
• Samtalerapporter: 15–20 minutter → under 30 sekunder
• Investeringsargumenter: 10–15 minutter → ~20 sekunder
• Kundekommunikasjon: 5–10 minutter → under 30 sekunder

Systemet brukes også mye i praksis. I løpet av en 30-dagersperiode utførte bankrådgiverne mer enn 3 500 operasjoner, i snitt rundt 120 per dag fordelt på 19 ulike arbeidsflyter.

Fordi resultater genereres fra godkjente datakilder og strukturerte arbeidsflyter, rapporterer banken om mer konsistent kommunikasjon og bedre sporbarhet for regulatorisk rapportering. Dette gjør at bankrådgiverne kan jobbe raskere uten å gå på kompromiss med regulatoriske standarder.

Bankrådgivere i Singular må gi kundene et høyt nivå av ekspertise og dømmekraft. Med AI har ikke disse ferdighetene forsvunnet. Tvert imot kan teamet bruke sin ekspertise og dømmekraft med større konsistens, presisjon og hastighet.

Ved å redusere forarbeid og akselerere beslutningstaking gir Singular Bank bankrådgivere mer tid til å gi råd til kunder og bygge relasjoner. I private banking, der hver interaksjon betyr noe, gir raskere og bedre informerte råd en meningsfull fordel.