Singular Bank им помага на банкарите со ChatGPT и Codex
Singular Bank изгради интерен асистент што анализира портфолија, препорачува следни чекори во реално време и им заштедува на банкарите 60–90 минути дневно.
Резултати
60–90 min
Заштедено време по банкар дневно
Резултати
<1 min
Подготовка потребна за состанок со клиент
Singular Bank, приватна банка со седиште во Мадрид, го изгради Singularity – интерен асистент напојуван од ChatGPT и Codex – кој им помага на банкарите да анализираат портфолија во реално време, да се подготвуваат за состаноци и да генерираат усогласени последователни комуникации. Низ тимот, банкарите заштедуваат 60–90 минути дневно и поминуваат повеќе време советувајќи клиенти наместо подготвувајќи материјали.
Со помалку време потрошено на пребарување информации и подготовка на материјали, банкарите можат да се фокусираат на она што е најважно: разбирање на клиентот, градење односи и испорачување вредност.
„Порано се подготвував за секој состанок многу однапред. Сега можам да го анализирам портфолиото во реално време и да се фокусирам на разговорот со клиентот.“
Пред Singularity, анализата на портфолио на клиент значеше работа низ повеќе системи: преземање позиции, рачно усогласување на податоци и составување кохерентен преглед пред состанок. Тој процес можеше да одземе значително време за подготовка и мораше да се повторува за секој клиент.
Со Singularity, банкарите веднаш можат да видат што е важно во едно портфолио. Системот означува работи како ризик од концентрација, зголемена изложеност или нерамнотежа во портфолиото.
Singularity исто така препорачува активности како намалување на концентрацијата, фиксирање добивки или ребалансирање кон постабилно портфолио.
Наместо да трошат состаноци на прегледување податоци, банкарите можат да се фокусираат на советување клиенти и разговор за следните чекори.
„Наместо да прегледува податоци, банкарот го води разговорот“, објаснува Хавиер Марин, извршен директор на Singular Bank. „Тој може да каже: вкупно сте во плус 38%, но со висока концентрација во неколку позиции – следниот чекор е да го заштитите она што сте го добиле. Разговорот станува помалку оперативен, а повеќе фокусиран на тоа што да се направи следно и како да се додаде вредност.“
По секој состанок, Singularity им помага на банкарите да изготват персонализирани последователни пораки и да ги идентификуваат следните активности. Бидејќи е интегриран во клучните системи на банката, секој излез се евидентира и структурира, што ја подобрува следливоста и го прави известувањето посигурно.
Подготовка за состанок
Технички прегледи
Преземање документи
Белешки од состанок
Закажување
„Иднината на приватното банкарство не се гради само врз производи, туку врз применета интелигенција. Нашата цел е секој банкар да дава најдобар можен совет во реално време, со целосни, следливи и применливи информации. Singularity не го заменува банкарот — туку го унапредува неговото расудување, блискост и влијание врз клиентот.“
Низ тимот, банкарите заштедуваат од 60 до 90 минути дневно со Singularity. Влијанието доаѓа од забрзување на низа повторливи, секојдневни задачи:
- Подготовка за состанок: ~20 минути → под 1 минута
- Извештаи од разговор: 15–20 минути → под 30 секунди
- Инвестициски аргументи: 10–15 минути → ~20 секунди
- Комуникации со клиенти: 5–10 минути → под 30 секунди
Системот исто така интензивно се користи во пракса. Во период од 30 дена, банкарите извршиле повеќе од 3.500 операции, во просек околу 120 дневно низ 19 различни текови на работа.
Бидејќи излезите се генерираат од одобрени извори на податоци и структурирани текови на работа, банката пријавува поконзистентни комуникации и подобрена следливост за регулаторно известување. Ова им овозможува на банкарите да се движат побрзо без компромис на регулаторните стандарди.
Банкарите во Singular треба да обезбедат високо ниво на експертиза и расудување за своите клиенти. Со ВИ, тие вештини не исчезнале. Напротив, тимот може да ја применува својата експертиза и расудување со поголема доследност, прецизност и брзина.
Со намалување на подготвителната работа и забрзување на донесувањето одлуки, Singular Bank им дава на банкарите повеќе време да советуваат клиенти и да градат односи. Во приватното банкарство, каде што секоја интеракција е важна, побрзите и подобро информирани совети создаваат значајна предност.
