BBVA ја става AI во сржта на банкарството со OpenAI

Основана во 1857 година, BBVA е глобална финансиска институција што ги поддржува луѓето и бизнисите низ Европа, Мексико, Јужна Америка, Турција и САД, опслужувајќи десетици милиони клиенти ширум светот. Откако беше пионер во дигиталното и мобилното банкарство во последната деценија, BBVA сега влегува во нова фаза: трансформација на банкарството околу AI.

За да ја забрза таа трансформација, BBVA и OpenAI воспоставија стратешка соработка осмислена да ја интегрира AI во корисничките искуства, операциите, развојот на софтвер и секојдневната работа на вработените низ целата организација. Соработката означува ново ниво на партнерство меѓу глобална финансиска институција и OpenAI, со тимови од двете компании што работат заедно на заеднички приоритети и долгорочни иницијативи за трансформација.

До крајот на 2025 година, таа соработка прерасна во поширок стратешки сојуз фокусиран на „The Eight“, патоказот на BBVA за AI трансформација за целосно редизајнирање на банкарството — од корисничко искуство и комерцијално банкарство до ризик, операции, развој на софтвер и продуктивност на вработените.

Наместо да ѝ пристапи на AI како на самостојна технолошка иницијатива, BBVA повторно размислува како банката функционира на секое ниво од организацијата: како клиентите комуницираат со финансиските услуги, како вработените донесуваат одлуки, како се анализира ризикот и како операциите се извршуваат во голем обем.

Иницијативата го опфаќа секое ниво на банката: од финансиски асистенти со AI што можат да ги предвидат потребите на клиентите, до алатки што им помагаат на банкарите и аналитичарите на ризик да носат побрзи и поинформирани одлуки, до системи што ги автоматизираат операциите и го забрзуваат развојот на софтвер низ организацијата.

Преку соработката, OpenAI тесно работи со тимовите на BBVA во инженерство, истражување, развој на производи и операции за да помогне овие AI способности безбедно да се развиваат и шират низ глобална банкарска организација.

Односот меѓу BBVA и OpenAI започна во 2024 година со првично воведување на ChatGPT Enterprise кај 3.000 вработени во повеќе земји и деловни области. Како што усвојувањето органски се забрзуваше, BBVA го прошири пристапот низ организацијата.

Денес, повеќе од 100.000 вработени глобално користат ChatGPT Enterprise, што ја прави BBVA еден од најголемите корпоративни усвојувачи на генеративна AI во финансискиот сектор.

Тимовите од правни работи, ризик, инженерство, операции, финансии, маркетинг и корисничка поддршка го интегрираа ChatGPT во секојдневните работни текови. Воведувањето покажа како генеративната AI може безбедно да се прошири во високо регулирана организација, притоа обезбедувајќи мерливо оперативно влијание низ бизнисот.

За високо регулирана глобална банка, проширувањето на AI бараше повеќе од само доделување лиценци. BBVA ја изгради својата стратегија за усвојување AI околу три основни столба: доверба, управување и структурирано учење. Од почетокот, BBVA ги усогласи тимовите за безбедност, правни работи, усогласеност и технологија за да обезбеди вработените да имаат пристап до доверливи AI алатки во јасни рамки на управување.

Наместо да дозволи неовластено експериментирање со потрошувачки AI алатки, банката избра да им обезбеди на вработените безбеден пристап на корпоративно ниво и формални програми за оспособување.

За да го поддржи усвојувањето во голем обем, BBVA создаде структурирана рамка за оспособување што вклучуваше мрежа на AI шампиони низ целата организација, заедно со напредни корисници интерно познати како AI „волшебници“. Овие тимови водат практични работилници, им помагаат на колегите да го интегрираат ChatGPT во секојдневните работни текови и идентификуваат вредни случаи на употреба низ организацијата.

Учеството на раководството стана главен забрзувач на усвојувањето. BBVA обезбеди посебна обука за 250 лидери, вклучувајќи ги извршниот директор и претседателот, а денес членовите на извршниот комитет се меѓу најактивните корисници на ChatGPT во компанијата.

Откако вработените почнаа да гледаат практична вредност во својата секојдневна работа, усвојувањето органски се прошири низ компанијата.

Како што се ширеше усвојувањето, вработените низ BBVA почнаа да градат приспособени GPT‑ја за специјализирани работни текови во правни работи, ризик, корисничка поддршка, финансии и маркетинг. Досега, вработените создадоа повеќе од 20.000 GPT‑ја низ организацијата, од кои околу 4.000 често ги користат тимови ширум светот.

Во кредитниот ризик, BBVA го разви Credit Analysis Pro GPT, кој ги забрзува проценките со извлекување и анализирање неструктурирани податоци од годишни извештаи, ESG обелоденувања и медиумско покривање — работа што претходно беше рачна и одземаше многу време. Со автоматизирање на овие задачи, аналитичарите можат повеќе да се фокусираат на стратешка анализа и работа со повисока вредност, вклучувајќи го начинот на кој ESG факторите се вградуваат во моделите за ризик.

Во правните услуги, BBVA создаде Retail Banking Legal Assistant GPT за да помогне во одговарање на приближно 40.000 годишни правни барања поврзани со клиенти, добиени од менаџери на филијали. GPT подготвува нацрт-одговори користејќи повеќе внатрешни извори на знаење, драматично намалувајќи го времето за рачно истражување за деветчлениот правен тим.

Во Мексико, Client Experience Assistant GPT анализира илјадници отворени одговори од анкети на клиенти, забрзувајќи ја анализата на расположението, откривајќи клучни теми и препорачувајќи активности што помагаат побрзо и во обем да се подобри корисничкото искуство.

Во Перу, повеќе од 3.000 вработени сега користат внатрешен AI асистент што го намали просечното време за обработка на барања од приближно 7,5 минути на околу 1 минута — подобрување на ефикасноста од околу 80%.

Овие примери илустрираат поширока промена што е во тек во BBVA. Она што започна како зголемување на продуктивноста на вработените сè повеќе станува основа за тоа како банката испорачува услуги, донесува одлуки и го шири стручноста низ организацијата.

• 100.000 вработени користат ChatGPT Enterprise глобално
• 70%+ неделно активна употреба меѓу вработените со пристап
• ~3 часа заштедени по вработен, неделно
• До 80% зголемување на ефикасноста во избрани работни текови
• Обучени 250 високи лидери, вклучувајќи ги извршниот директор и претседателот
• Безбедноста, правните работи и усогласеноста усогласени од првиот ден
• Усвојување на AI предводено од вработените низ деловните функции
• 8 големи иницијативи за трансформација во рамки на „The Eight“

• Третирајте ја AI како деловна трансформација: BBVA ѝ пристапи на AI како на редизајн на корисничкото искуство, операциите и начините на работа низ организацијата — не како на самостоен иновативен напор.
• Градете со доменска експертиза: Соработката ги комбинира напредните AI способности на OpenAI со длабоката експертиза на BBVA во банкарство, ризик, операции и корисничко искуство.
• Ширете безбедно од првиот ден: Трансформирањето на глобална финансиска институција со AI бара управување, архитектура на податоци и безбедносни рамки дизајнирани за ширење низ организацијата.
• Овозможете им AI на вработените: Со широко проширување на AI способностите низ работната сила, BBVA им овозможува на вработените да станат активни учесници во трансформацијата на банката.
• Обучете го раководството рано: Усвојувањето на AI се забрзува кога високите лидери самите активно ја користат технологијата. Раните програми за обука на раководители — вклучувајќи ги извршниот директор и претседателот — помагаат AI да се постави како стратешки приоритет низ организацијата.
• Преминете од реактивно кон проактивно банкарство: Долгорочната амбиција не е само поголема ефикасност, туку поинтелигентно и персонализирано банкарско искуство способно да ги предвиди потребите на клиентите.

За BBVA, усвојувањето на ChatGPT Enterprise е само еден дел од многу поголема трансформација. Преку „The Eight“, банката следи долгорочна визија за редизајнирање на банкарството околу AI — од ангажман со клиенти и комерцијално банкарство до ризик, операции, развој на софтвер и продуктивност на вработените.

Работејќи тесно со OpenAI, BBVA продолжува да истражува како AI може да помогне да се создаде попроактивно, интелигентно и персонализирано банкарско искуство, истовремено подобрувајќи го начинот на кој се извршува работата низ организацијата. Целта не е само да се воведат AI алатки, туку повторно да се осмисли како функционира глобална банка во ера во која AI е природно вградена.