Singular Bank paātrina darbu ar ChatGPT un Codex
Singular Bank izveidoja iekšēju asistentu, kas reāllaikā analizē portfeļus, iesaka nākamos soļus un ietaupa baņķieriem 60–90 minūtes dienā.
Rezultāti
60–90 min
Ietaupītais laiks vienam baņķierim dienā
Rezultāti
<1 min
Sagatavošanās laiks klienta tikšanās reizei
Singular Bank, privātbanka Madridē, izveidoja Singularity — iekšēju asistentu, ko darbina ChatGPT un Codex, kas palīdz baņķieriem reāllaikā analizēt portfeļus, gatavoties tikšanās reizēm un veidot atbilstošu turpmāko saziņu. Visā komandā baņķieri ietaupa 60–90 minūtes dienā un vairāk laika velta klientu konsultēšanai, nevis materiālu gatavošanai.
Tā kā informācijas meklēšanai un materiālu gatavošanai tiek tērēts mazāk laika, baņķieri var koncentrēties uz svarīgāko: klienta izpratni, attiecību veidošanu un vērtību radīšanu.
“Agrāk es katrai tikšanās reizei gatavojos jau labu laiku iepriekš. Tagad varu analizēt portfeli reāllaikā un koncentrēties uz sarunu ar klientu.”
Pirms Singularity klienta portfeļa analīze nozīmēja darbu dažādās sistēmās: pozīciju apkopošanu, datu manuālu saskaņošanu un vienota skatījuma izveidi pirms tikšanās. Šis process varēja prasīt ievērojamu sagatavošanās laiku, un tas bija jāatkārto katram klientam.
Ar Singularity baņķieri uzreiz var redzēt, kas portfelī ir svarīgākais. Sistēma izceļ, piemēram, koncentrācijas risku, paaugstinātu ekspozīciju vai portfeļa nelīdzsvarotību.
Singularity arī iesaka darbības, piemēram, samazināt koncentrāciju, fiksēt peļņu vai pārbalansēt portfeli uz stabilāku struktūru.
Tā vietā, lai tikšanās laikā pārskatītu datus, baņķieri var koncentrēties uz klientu konsultēšanu un nākamo soļu apspriešanu.
“Tā vietā, lai pārskatītu datus, baņķieris vada sarunu,” skaidro Singular Bank izpilddirektors Havjers Marins (Javier Marín). “Viņš var teikt: jūsu kopējais pieaugums ir 38 %, taču ir augsta koncentrācija dažās pozīcijās — nākamais solis ir aizsargāt to, ko esat ieguvis. Saruna kļūst mazāk lietišķa un vairāk vērsta uz to, ko darīt tālāk un kā radīt vērtību.”
Pēc katras tikšanās Singularity palīdz baņķieriem sagatavot personalizētu turpmāko saziņu un noteikt nākamos soļus. Tā kā tas ir integrēts bankas pamatsistēmās, katrs rezultāts tiek fiksēts un strukturēts, uzlabojot izsekojamību un padarot atskaites uzticamākas.
Gatavošanās tikšanās reizei
Tehniskie pārskati
Dokumentu izgūšana
Tikšanās piezīmes
Plānošana
“Privātbanku nākotne nav balstīta tikai uz produktiem, bet uz pielietotu intelektu. Mūsu mērķis ir, lai katrs baņķieris reāllaikā sniegtu iespējami labāko konsultāciju ar pilnīgu, izsekojamu un izmantojamu informāciju. Singularity neaizstāj baņķieri — tas stiprina viņa spriestspēju, tuvumu klientam un ietekmi.”
Visā komandā baņķieri ar Singularity ietaupa 60–90 minūtes dienā. Ietekmi rada vairāku atkārtotu ikdienas uzdevumu paātrināšana:
- Tikšanās sagatavošana: ~20 minūtes → mazāk par 1 minūti
- Zvanu atskaites: 15–20 minūtes → mazāk par 30 sekundēm
- Ieguldījumu pamatojumi: 10–15 minūtes → ~20 sekundes
- Saziņa ar klientiem: 5–10 minūtes → mazāk par 30 sekundēm
Sistēma tiek arī intensīvi izmantota praksē — 30 dienu periodā baņķieri izpildīja vairāk nekā 3500 darbību, vidēji ap 120 darbību dienā 19 dažādās darbplūsmās.
Tā kā rezultāti tiek ģenerēti no apstiprinātiem datu avotiem un strukturētām darbplūsmām, banka ziņo par konsekventāku saziņu un labāku regulatīvo pārskatu izsekojamību. Tas ļauj baņķieriem strādāt ātrāk, neapdraudot likuma prasību ievērošanu.
Singular baņķieriem jānodrošina klientiem augsts kompetences un spriestspējas līmenis. Līdz ar MI šīs prasmes nav zudušas. Gluži pretēji — komanda savu kompetenci un spriestspēju var izmantot konsekventāk, precīzāk un ātrāk.
Samazinot sagatavošanās darbu un paātrinot lēmumu pieņemšanu, Singular Bank dod baņķieriem vairāk laika konsultēt klientus un veidot attiecības. Privātbanku jomā, kur svarīga ir katra mijiedarbība, ātrāki un pārdomātāki ieteikumi rada būtisku priekšrocību.
