A Singular Bank gyorsítja a bankárok munkáját ChatGPT‑vel
A Singular Bank egy belső asszisztenst épített, amely valós időben elemez portfóliókat, javasolja a következő lépéseket, és napi 60–90 percet takarít meg a bankároknak.
Eredmények
60–90 min
Bankáronként naponta megtakarított idő
Eredmények
<1 min
Az ügyféltalálkozóhoz szükséges felkészülés
A madridi székhelyű magánbank, a Singular Bank létrehozta a Singularityt – egy ChatGPT és Codex által működtetett belső asszisztenst –, amely segít a bankároknak a portfóliók valós idejű elemzésében, a megbeszélésekre való felkészülésben és a szabályozásoknak megfelelő utókövető kommunikációk létrehozásában. A csapat egészében a bankárok napi 60–90 percet takarítanak meg, és több időt töltenek az ügyfelek tanácsadásával az anyagok előkészítése helyett.
Mivel kevesebb idő megy el információkeresésre és anyagelőkészítésre, a bankárok arra összpontosíthatnak, ami a legfontosabb: az ügyfél megértésére, a kapcsolatok építésére és az értékteremtésre.
„Korábban jó előre felkészültem minden megbeszélésre. Most valós időben elemezhetem a portfóliót, és az ügyféllel folytatott beszélgetésre összpontosíthatok.”
A Singularity előtt egy ügyfélportfólió elemzése több rendszerben zajlott: pozíciók lekérése, adatok kézi egyeztetése és egy koherens kép összeállítása a megbeszélés előtt. Ez a folyamat jelentős felkészülési időt igényelt, és minden ügyfélnél meg kellett ismételni.
A Singularityvel a bankárok azonnal láthatják, mi fontos egy portfólióban. A rendszer jelzi például a koncentrációs kockázatot, a megemelkedett kitettséget vagy a portfólió egyensúlyhiányát.
A Singularity olyan lépéseket is ajánl, mint a koncentráció csökkentése, a nyereség rögzítése vagy az átsúlyozás egy stabilabb portfólió felé.
Ahelyett, hogy a megbeszéléseken az adatok áttekintésével töltenék az időt, a bankárok ügyfeleknek szóló tanácsadásra és a következő lépések megbeszélésére összpontosíthatnak.
„Az adatáttekintés helyett a bankár irányítja a beszélgetést” – magyarázza Javier Marín, a Singular Bank vezérigazgatója. „Azt mondhatja: összességében 38%-os pluszban van, de néhány pozícióban magas a koncentráció – a következő lépés a megszerzett nyereség védelme. A beszélgetés kevésbé operatívvá válik, és inkább arra összpontosít, mi legyen a következő lépés, és hogyan lehet értéket teremteni.”
Minden megbeszélés után a Singularity segít a bankároknak személyre szabott utókövető kommunikációk megfogalmazásában és a következő lépések azonosításában. Mivel a bank alapvető rendszereibe van integrálva, minden kimenet rögzített és strukturált, ami javítja a nyomon követhetőséget és megbízhatóbbá teszi a jelentéskészítést.
Felkészülés a megbeszélésre
Technikai áttekintések
Dokumentumlekérés
Megbeszélésjegyzetek
Ütemezés
„A privátbanki szolgáltatások jövője nem pusztán a termékekre, hanem az alkalmazott intelligenciára épül. Célunk, hogy minden bankár a lehető legjobb tanácsot adhassa valós időben, teljes, nyomon követhető és cselekvésre alkalmas információk birtokában. A Singularity nem helyettesíti a bankárt, hanem erősíti az ítélőképességét, az ügyfélközelségét és az ügyfélre gyakorolt hatását.”
A csapat egészében a bankárok napi 60–90 percet takarítanak meg a Singularityvel. A hatás abból adódik, hogy számos ismétlődő, mindennapi feladat felgyorsul:
- Felkészülés a megbeszélésekre: ~20 perc → legfeljebb 1 perc
- Hívásjelentések: 15–20 perc → legfeljebb 30 másodperc
- Befektetési érvek: 10–15 perc → ~20 másodperc
- Ügyfélkommunikáció: 5–10 perc → legfeljebb 30 másodperc
A rendszert a gyakorlatban is intenzíven használják. Egy 30 napos időszakban a bankárok több mint 3500 műveletet hajtottak végre, ami 19 különböző munkafolyamaton átlagosan napi körülbelül 120-at jelent.
Mivel a kimenetek jóváhagyott adatforrásokból és strukturált munkafolyamatokból jönnek létre, a bank következetesebb kommunikációról és jobb nyomon követhetőségről számol be a szabályozói jelentésekhez. Ez lehetővé teszi, hogy a bankárok gyorsabban dolgozzanak a szabályozói előírások veszélyeztetése nélkül.
A Singular bankárainak magas szintű szakértelmet és ítélőképességet kell nyújtaniuk ügyfeleiknek. A mesterséges intelligenciával ezek a készségek nem tűntek el. Inkább arról van szó, hogy a csapat nagyobb következetességgel, pontossággal és gyorsasággal tudja alkalmazni szakértelmét és ítélőképességét.
Az előkészítő munka csökkentésével és a döntéshozatal felgyorsításával a Singular Bank több időt ad a bankároknak az ügyfelek tanácsadására és a kapcsolatok építésére. A privátbanki szolgáltatásokban, ahol minden interakció számít, a gyorsabb és jobban megalapozott tanácsadás valódi előnyt jelent.
