Singular Bank מייעל את עבודת הבנקאים עם ChatGPT ו-Codex
Singular Bank פיתח עוזר פנים-ארגוני שמנתח תיקי השקעות, ממליץ בזמן אמת על הפעולות הבאות וחוסך לבנקאים 60–90 דקות ביום.
תוצאות
60–90 דקות
זמן שנחסך לכל בנקאי ביום
תוצאות
פחות מדקה
זמן ההכנה הנדרש לפגישה עם לקוח
Singular Bank, בנק פרטי שמרכזו במדריד, פיתח את Singularity — עוזר פנים-ארגוני המבוסס על ChatGPT ו-Codex, שמסייע לבנקאים לנתח תיקי השקעות בזמן אמת, להתכונן לפגישות ולנסח הודעות המשך שעומדות בדרישות הרגולציה. בנקאים ברחבי הצוות חוסכים 60–90 דקות ביום ומקדישים יותר זמן לייעוץ ללקוחות במקום להכנת חומרים.
כשפחות זמן מוקדש לחיפוש מידע ולהכנת חומרים, הבנקאים יכולים להתמקד במה שחשוב באמת: להבין את הלקוח, לבנות איתו קשר ולהעניק לו ערך.
"בעבר נהגתי להתכונן לכל פגישה זמן רב מראש. עכשיו אני יכול לנתח את תיק ההשקעות בזמן אמת ולהתמקד בשיחה עם הלקוח."
לפני Singularity, ניתוח תיק השקעות של לקוח דרש עבודה בכמה מערכות: שליפת נתוני אחזקות, התאמה ידנית של הנתונים וגיבוש תמונה כוללת לקראת הפגישה. התהליך הזה היה עלול לדרוש זמן הכנה רב, והיה צורך לחזור עליו עבור כל לקוח.
עם Singularity, הבנקאים יכולים לראות מייד מה חשוב בתיק ההשקעות. המערכת מתריעה על מצבים כמו סיכון ריכוזיות, חשיפה מוגברת או חוסר איזון בתיק.
Singularity גם ממליץ על פעולות כמו צמצום הריכוזיות, מימוש רווחים או איזון מחדש של התיק כדי לשפר את יציבותו.
במקום להקדיש את הפגישות לסקירת נתונים, הבנקאים יכולים להתמקד בייעוץ ללקוחות ובדיון בצעדים הבאים.
"במקום לסקור נתונים, הבנקאי מוביל את השיחה", מסביר חאווייר מרין, מנכ״ל Singular Bank. "הוא יכול לומר: התיק שלך עלה ב-38% בסך הכול, אבל יש בו ריכוזיות גבוהה במספר קטן של אחזקות — הצעד הבא הוא להגן על הרווחים שצברת. השיחה עוסקת פחות בהיבטים תפעוליים ומתמקדת יותר בשאלה מה לעשות עכשיו ואיך להוסיף ערך."
אחרי כל פגישה, Singularity מסייע לבנקאים לנסח הודעות המשך מותאמות אישית ולהגדיר את הפעולות הבאות. מכיוון שהוא משולב במערכות הליבה של הבנק, כל תוצר נשמר בפורמט מובנה. כך משתפרת היכולת להתחקות אחר המידע, והדיווח נעשה אמין יותר.
הכנה לפגישה
סקירות טכניות
איתור מסמכים
סיכומי פגישות
תיאום פגישות
"עתיד הבנקאות הפרטית אינו נשען על מוצרים בלבד, אלא על יישום תבונה בפועל. המטרה שלנו היא שכל בנקאי יוכל לתת את הייעוץ הטוב ביותר בזמן אמת, עם מידע מלא שאפשר להתחקות אחר מקורותיו ולפעול על פיו. Singularity אינו מחליף את הבנקאי — הוא משפר את שיקול הדעת שלו, מחזק את הקשר שלו עם הלקוח ומגדיל את השפעתו עליו."
בנקאים ברחבי הצוות חוסכים 60 עד 90 דקות ביום בעזרת Singularity. החיסכון נובע מהאצת כמה משימות יומיומיות שחוזרות על עצמן:
הכנה לפגישה: מכ-20 דקות לפחות מדקה
דוחות שיחה: מ-15–20 דקות לפחות מ-30 שניות
נימוקים להשקעה: מ-10–15 דקות לכ-20 שניות
תכתובות עם לקוחות: מ-5–10 דקות לפחות מ-30 שניות
גם בפועל נעשה שימוש נרחב במערכת. במהלך 30 יום ביצעו הבנקאים יותר מ-3,500 פעולות — כ-120 ביום בממוצע, ב-19 תהליכי עבודה שונים.
מכיוון שהתוצרים מבוססים על מקורות מידע מאושרים ועל תהליכי עבודה מובנים, הבנק מדווח על אחידות רבה יותר בתכתובות ועל שיפור ביכולת להתחקות אחר המידע לצורכי דיווח רגולטורי. כך הבנקאים יכולים לעבוד מהר יותר בלי להתפשר על עמידה בדרישות הרגולציה.
הבנקאים ב-Singular נדרשים להעמיד לרשות לקוחותיהם מומחיות ושיקול דעת ברמה גבוהה. גם עם בינה מלאכותית, הכישורים האלה עדיין חיוניים. למעשה, הצוות יכול כעת ליישם את המומחיות ואת שיקול הדעת שלו בעקביות, בדיוק ובמהירות רבים יותר.
באמצעות צמצום עבודת ההכנה והאצת קבלת ההחלטות, Singular Bank מפנה לבנקאים יותר זמן לייעוץ ללקוחות ולבניית קשרים. בבנקאות פרטית, שבה לכל מפגש עם לקוח יש חשיבות, ייעוץ מהיר יותר שמבוסס על מידע טוב יותר יוצר יתרון משמעותי.
