Chatham מרחיבה את מומחיותה בשוקי ההון בעזרת OpenAI
Chatham Financial משתמשת ב־Codex וב־GPT‑5.6 לפיתוח טכנולוגיה ולתכנון תהליכי עבודה מחדש, ומקצרת את אימות העסקאות מ־30 דקות לפחות מ־4.
Chatham Financial(נפתח בחלון חדש) מייעצת ללקוחות בקבלת החלטות מורכבות בשוקי ההון, שבהן דיוק ואפשרות לערוך ביקורת הם בעלי חשיבות עליונה. עם התקדמות יכולות ה־AI, זיהתה החברה הזדמנות להפוך תהליכים מוכחים לתהליכי עבודה ולתוכנה שאפשר להפעיל שוב ושוב תחת בקרה. כך ניתן לצמצם את הזמן המוקדש לביצוע משימות שגרתיות, כדי שהמומחים שלה יוכלו להתמקד יותר בצורכי הלקוחות.
כיום Chatham משתמשת ב־Codex לפיתוח כלים פנימיים וכלים המיועדים ללקוחות, וב־GPT‑5.6 להפעלת יכולות AI. הפעילות הזו כוללת יישומים שבונים העובדים, את Chatham Onyx — מערכת ההפעלה של הדור הבא לשוקי ההון — ואת Process Zero, שירות הייעוץ של החברה לתכנון תהליכים מחדש, שקיצר את זמן אימות העסקאות מ־30 דקות לפחות מ־4 דקות.
"אנחנו לא מתייחסים ל־AI רק כדרך מהירה יותר לבצע כל תהליך. עם OpenAI, אנחנו יכולים להתחיל מהתוצאה הרצויה, לזהות היכן חשוב להפעיל שיקול דעת ולתכנן את הדרך הטובה ביותר להשיג אותה באמצעות היכולות שזמינות כיום."
באמצעות Process Zero, חברת Chatham מתכננת מחדש תהליכי עבודה מתוך התמקדות בתוצאות הרצויות. בכל תהליך עבודה, החברה מזהה את נתוני הקלט והאסמכתאות המינימליים הנדרשים, קובעת היכן חיוני להפעיל שיקול דעת אנושי ומחליטה כיצד AI וכלים שנבנו בעזרת AI צריכים לתמוך בעבודה.
אימות עסקאות הוא אחת הדוגמאות הראשונות לכך. צוות הבקרות ושלמות הנתונים של Chatham שומר על דיוק נתוני העסקאות: הוא מוודא שכל רשומה במערכת משקפת את מה שהלקוח אישר ואת מה שבוצע בפועל.
בעזרת Codex, חברת Chatham פיתחה יישום לאימות עסקאות שאוסף אסמכתאות לעסקה, משווה תנאים מרכזיים ומסמן פערים לבדיקה. Chatham משווה את תוצאות היישום לתוצאות של בודקים מנוסים.
"במדידה ראשונית, היישום קיצר את זמן הבדיקה מכ־30 דקות לפחות מ־4 דקות. לא פחות חשוב מכך, לפני שנרחיב את האוטומציה, אנחנו מאמתים את ביצועיו באמצעות עסקאות אמיתיות ובהשוואה לבודקים מנוסים. בסופו של דבר, נוכל להפיק מהר יותר תוצאות מדויקות יותר שקל לערוך עליהן ביקורת."
Chatham מתכננת להרחיב את היישום לסוגי עסקאות נוספים ולהפוך חלקים נוספים מתהליך העבודה לאוטומטיים, תוך שמירה על בקרות מתאימות ופיקוח מקצועי.
פעילות ה־AI של Chatham המיועדת ללקוחות צמחה מתוך הניסיון התפעולי של החברה עצמה. עובדי Chatham משתמשים ב־ChatGPT וב־Codex למחקר, לניתוח, לניסוח, לפיתוח תוכנה ולפעילויות יומיומיות נוספות. AI הפכה לכלי מעשי שנמצא בשימוש נרחב ברחבי החברה.
העובדים גם החלו לבנות יישומים בעצמם באמצעות Chatham Vibes, פלטפורמה פנימית ליצירת יישומים המותאמים לעבודתם. העובדים נעזרים במגוון מודלים לפיתוח, ויכולות ה־AI ביישומי Vibes מופעלות כברירת מחדל באמצעות GPT‑5.6 Terra, עם אפשרות לשדרוג ל־GPT‑5.6 Sol בהתאם להגדרות של כל יישום.
היישומים האלה תומכים ביותר ויותר תהליכי עבודה מול לקוחות. אחד מהם עוזר לצוותים לבדוק עסקאות תקרת ריבית שמתקרבות לפקיעה ולהכין חוברות עבודה לתמחור ותכתובות ללקוחות. אחרים תומכים בתהליכים כגון הפקת גיליונות שערים למכשירי הכנסה קבועה, הכנת לוחות מחוונים לגידור ובדיקת אישורי עסקאות. אנשי המקצוע של Chatham מביאים את היכרותם עם השוק, את הבנת הלקוחות ואת שיקול הדעת הנדרשים כדי להעריך את התוצרים, לשפר אותם לפי הצורך ולקבוע מה יגיע ללקוח.
Chatham Onyx מרכזת נכסים, חובות ונגזרים בסביבה שבה לקוחות ויועצים יכולים לעבוד עם נתונים מקושרים ומבוקרים ולהשתמש ב־AI בלי לאבד את היכולת לעקוב אחר המידע עד למקורו.
Chatham משתמשת ב־Codex לאורך כל מחזור הפיתוח של Onyx. הצוותים נעזרים בו לתכנון, לפיתוח, לבדיקה, לתיעוד ולסקירה של תוכנה, וכך מקצרים את הדרך מרעיון ליכולת יציבה במוצר.
"Codex עוזר לצוותים שלנו להפוך את חזון המוצר ליכולות מעשיות מהר יותר, בלי להתפשר על הסטנדרטים שלנו לדיוק, לאבטחה ולנשיאה באחריות."
פלטפורמת Onyx נעזרת ב־GPT‑5.6 Sol, ב־GPT‑5.6 Terra, ב־GPT‑5.4 וב־GPT‑4.1. משימות כמו ניתוח פשוט ובדיקות שאינן בסביבת ייצור מנותבות למודלים המשתלמים ביותר, ואילו GPT‑5.6 משמש למשימות מורכבות שבהן נדרשים דיוק וערך מרביים.
דוגמה אחת היא ChatFIN, שמסכם דפוסים בנתוני שוק היסטוריים, עוזר למשתמשים להבין את תיקי ההשקעות שלהם ומאתר מסמכים משפטיים הנוגעים לתנאי חוב, נגזרים וחכירה ומספק קישורים אליהם.
היכולות האלה עוזרות ללקוחות וליועצים לגשת למידע ולתובנות, ואילו היועצים של Chatham מביאים את המומחיות המקצועית הנדרשת כדי לפרש את המידע וליישם אותו בהתאם לצרכיו של כל לקוח.
Chatham משתמשת ב־OpenAI לביצוע השוואות מובנות, לארגון אסמכתאות, לזיהוי חריגות ולסיוע לצוותים לבחון מידע ביעילות רבה יותר. כתוצאה מכך, היועצים יכולים להקדיש פחות זמן לריכוז מידע ויותר זמן לפרשנות שלו, לטיפול במקרים מורכבים ולייעוץ ללקוחות.
בהמשך, Chatham מתכננת להרחיב את אימות העסקאות למוצרים נוספים, להמשיך לשפר את היישומים שבונים העובדים ולהיעזר ב־Codex לפיתוח יכולות חדשות עבור Onyx.
"מעולם לא הוגבלנו בגלל חוסר מומחיות. המגבלה היא השעות שהמומחים שלנו משקיעים עד שהם מגיעים לשלב שבו אפשר ליישם אותה. OpenAI עוזרת לנו להחזיר לעצמנו את השעות האלה. ככל שאנחנו מתקדמים, המומחים שלנו יכולים להקדיש יותר זמן להפעלת שיקול דעתם במקומות שבהם הוא יוצר את הערך הרב ביותר ללקוחות."
