Singular Bank, pinabibilis ang bankers gamit ang ChatGPT at Codex

Ang Singular Bank ay private bank naka-base sa Madrid. Ginawa nito ang Singularity, isang internal assistant na pinapagana ng ChatGPT at Codex. Tinutulungan nito ang mga banker na suriin ang mga portfolio nang real time, maghanda para sa mga pulong, at mag-generate ng compliant na follow-up ng komunikasyon. Sa buong team, nakakatipid ang mga banker ng 60–90 minuto kada araw at gumugugol ng mas maraming oras sa pagpapayo sa mga kliyente kaysa sa paghahanda ng mga materyales.

Sa kaunting oras na ginugol sa paghahanap ng impormasyon at paghahanda ng mga materyales, nakakatuon na ang mga banker sa mas mahahalagang bagay: pag-unawa sa kliyente, pagbuo ng relasyon, at pagbibigay ng halaga.

Bago ang Singularity, nangangahulugan ng pagtatrabaho sa buong sistema ang pagsusuri ng portfolio ng kliyente: pagkuha ng mga posisyon, manu-manong pagre-reconcile ng data, at paggawa ng malinaw na pangkalahatang pananaw bago ang pulong. Puwedeng gumugol ng malaking oras sa paghahanda ang prosesong iyon at kailangan itong ulitin para sa bawat kliyente.

Sa Singularity, makikita agad ng mga banker kung ano ang mahalaga sa isang portfolio. Fina-flag ng system ang mga bagay na gaya ng panganib sa konsentrasyon, mataas na pagkakalantad, o hindi balanseng portfolio.

Nagrerekomenda din ang Singularity ng mga aksyon gaya ng pagbawas ng konsentrasyon, pag-lock in ng kinita, o muling pagbabalanse para sa mas matatag na portfolio.

Imbes na gugulin ang pulong sa pagsusuri ng data, makakatuon ang mga banker sa pagpapayo sa mga kliyente at pagtalakay sa mga susunod na hakbang.

“Sa halip na suriin ang data, pinangungunahan ng banker ang pag-uusap,” paliwanag ni Javier Marín, CEO ng Singular Bank. “Masasabi nila: mas mataas ka ng 38% sa kabuuan, pero may mataas na konsentrasyon sa ilang posisyon - protektahan ang kinita mo ang susunod na hakbang. Hindi na masyado ang pag-uusap at mas nakatuon na sa mga susunod na gagawin at kung paano magdagdag ng halaga.”

Pagkatapos ng bawat pulong, tinutulungan ng Singularity ang mga banker na makapag-draft ng personalized na follow-up na komunikasyon at matukoy ang mga susunod na aksyon. Dahil isinamat ito sa mga core system ng bangko, bawat output ay naka-capture at may structure, kaya napahusay ang kakayahang masubaybayan at mas maasahan ang pag-uulat.

Sa buong team, nakakatipid ang mga banker ng 60 hanggang 90 minuto kada araw gamit ang Singularity. Ang epekto ay galing sa pagpapabilis ng ilang paulit-ulit at araw-araw na mga gawain:

• Paghahanda sa pulonh: ≈ 20 minuto → mas mababa sa 1 minuto
• Mga ulat ng tawag: 15–20 minuto → mas mababa sa 30 segundo
• Mga argumento sa pamumuhunan: 10–15 minuto → ~20 segundo
• Mga komunikasyon sa kliyente: 5–10 minuto → wala pang 30 segundo

Gamit na gamit din ang system. Sa loob ng 30 araw, nakapagsagawa ang mga banker ng mahigit 3,500 operasyon, na may average na humigit-kumulang 120 kada araw sa 19 na iba't ibang daloy ng trabaho.

Dahil ang mga output ay na-generate mula sa naaprubahang mapagkukunan ng data at may structure na mga daloy ng trabaho, nag-uulat ang bangko ng mas consistent na mga komunikasyon at pinahusay na kakayahang magsubaybay para sa regulatory reporting. Dahil dito, mas mabilis na nakakakilos ang mga banker nang hindi nakokompromiso ang mga regulatory standard.

Kailangan ng mga banker sa Singular na makapagbigay ng mataas na antas ng expertise at paghusga sa mga kliyente nila. Hindi kayang palitan ng paggamit ng AI ang mga kasanayan na ito. Sa halip, mas naa-apply ngayon ng team nang mas consistent, mas sigurado, at mas mabilis ang expertise at paghusga nila.

Dahil nabawasan ng Singular Bank ang paghahanda ng gawain at napabilis ang pagdedesisyon, nabigyan nito ang mga banker ng mas maraming oras para makapagpayo sa mga kliyente at makabuo ng relasyon. Sa pribadong banking, kung saan mahalaga ang bawat interaksyon, kapag mas mabilis at mas mahusay ang pagpapayo, nagkakaroon ng makabuluhang kalamangan.