Singular Bank agiliza las tareas bancarias con ChatGPT y Codex
Singular Bank creó un asistente interno que analiza carteras, recomienda las siguientes actuaciones en tiempo real y ahorra a los empleados bancarios entre 60 y 90 minutos al día.
Resultados
60–90 min
Tiempo ahorrado por empleado bancario al día
Resultados
<1 min
Preparación necesaria para la reunión con el cliente
Singular Bank, un banco privado con sede en Madrid, creó Singularity, un asistente interno con tecnología de ChatGPT y Codex, que ayuda a los empleados bancarios a analizar carteras en tiempo real, prepararse para reuniones y generar comunicaciones de seguimiento conformes a la normativa. En todo el equipo, los empleados ahorran entre 60 y 90 minutos al día y dedican más tiempo a asesorar a los clientes en lugar de preparar materiales.
Al dedicar menos tiempo a buscar información y preparar materiales, los empleados bancarios pueden centrarse en lo que más importa: comprender al cliente, forjar relaciones y aportar valor.
«Antes preparaba cada reunión con mucha antelación. Ahora puedo analizar la cartera en tiempo real y centrarme en la conversación con el cliente».
Antes de Singularity, analizar la cartera de un cliente suponía trabajar con varios sistemas: extraer posiciones, conciliar datos manualmente y elaborar una visión global antes de una reunión. Ese proceso podía requerir mucho tiempo de preparación y había que repetirlo para cada cliente.
Con Singularity, los empleados bancarios pueden ver de inmediato qué importa en una cartera. El sistema señala aspectos como el riesgo de concentración, una exposición elevada o el desequilibrio de la cartera.
Singularity también recomienda actuaciones como reducir la concentración, consolidar ganancias o reequilibrar la cartera para que sea más estable.
En lugar de dedicar las reuniones a revisar datos, los empleados bancarios pueden centrarse en asesorar a los clientes y analizar los próximos pasos a seguir.
«En lugar de revisar datos, el empleado bancario lidera la conversación», explica Javier Marín, CEO de Singular Bank. «Puede decir: en conjunto has subido un 38 %, pero con una alta concentración en unas pocas posiciones; el siguiente paso es proteger lo que has ganado. La conversación se vuelve menos operativa y más centrada en qué hacer a continuación y cómo aportar valor».
Después de cada reunión, Singularity ayuda a los empleados bancarios a redactar comunicaciones de seguimiento personalizadas e identificar las siguientes actuaciones. Al estar integrado en los sistemas centrales del banco, cada resultado queda registrado y estructurado, lo que mejora la trazabilidad y hace que los informes sean más fiables.
Preparación de reuniones
Descripciones técnicas
Recuperación de documentos
Notas de reunión
Programación
«El futuro de la banca privada no se basa únicamente en los productos, sino en la inteligencia aplicada. Nuestro objetivo es que cada gestor bancario ofrezca el mejor asesoramiento posible en tiempo real, con información completa, trazable y útil. Singularity no sustituye al empleado bancario, sino que mejora su criterio, su cercanía y el impacto que tiene en el cliente».
En todo el equipo, los empleados bancarios ahorran entre 60 y 90 minutos al día con Singularity. El impacto se debe a la agilización de una serie de tareas cotidianas y repetitivas, como las siguientes:
- Preparación de reuniones: ~20 minutos → menos de 1 minuto
- Informes telefónicos: 15–20 minutos → menos de 30 segundos
- Argumentos de inversión: 10–15 minutos → ~20 segundos
- Comunicaciones con clientes: 5–10 minutos → menos de 30 segundos
Además, el sistema se usa mucho en la práctica. En un periodo de 30 días, los empleados bancarios ejecutaron más de 3500 operaciones, con una media de unas 120 al día en 19 flujos de trabajo distintos.
Dado que los resultados se generan a partir de fuentes de datos aprobadas y flujos de trabajo estructurados, el banco destaca una mayor coherencia en las comunicaciones y una mejor trazabilidad en la presentación de informes normativos. Esto permite a los empleados bancarios actuar con mayor rapidez sin incumplir la normativa.
Los empleados bancarios de Singular deben ofrecer a sus clientes un alto nivel de experiencia y criterio. Con la IA, esas habilidades no han desaparecido. De hecho, el equipo es capaz de aplicar su experiencia y criterio con mayor coherencia, precisión y rapidez.
Al reducir el trabajo de preparación y agilizar la toma de decisiones, Singular Bank permite a los empleados bancarios disponer de más tiempo para asesorar a los clientes y forjar relaciones. En la banca privada, donde cada interacción es importante, un asesoramiento más rápido y mejor fundamentado supone una ventaja significativa.
