Chatham amplía su experiencia en mercados de capitales con OpenAI
Chatham Financial utiliza Codex y GPT‑5.6 para desarrollar tecnología y rediseñar flujos de trabajo, reduciendo el tiempo de validación de operaciones de 30 minutos a menos de 4.
Chatham Financial(se abre en una ventana nueva) asesora a sus clientes en decisiones complejas sobre los mercados de capitales, donde la precisión y la capacidad de auditoría son fundamentales. A medida que avanzaban las capacidades de la IA, la firma vio la oportunidad de transformar procesos probados en flujos de trabajo y software sujetos a controles y reproducibles, reduciendo el tiempo dedicado a tareas rutinarias para que sus expertos pudieran centrarse más en las necesidades de los clientes.
Hoy, Chatham utiliza Codex para desarrollar herramientas internas y para clientes, y GPT‑5.6 como motor de sus funciones de IA. Este trabajo abarca aplicaciones creadas por empleados, su sistema operativo de nueva generación para mercados de capitales, Chatham Onyx, y su servicio de consultoría de reingeniería, Process Zero, que redujo el tiempo de validación de operaciones de 30 minutos a menos de 4.
«No vemos la IA simplemente como una forma más rápida de ejecutar cada proceso. Con OpenAI, podemos partir del resultado que buscamos, identificar dónde es importante el criterio humano y diseñar la mejor forma de lograrlo con las capacidades disponibles hoy».
A través de Process Zero, Chatham rediseña los flujos de trabajo en función de los resultados que busca obtener. Para cada flujo de trabajo, la firma identifica los datos y las pruebas mínimos necesarios, determina dónde es esencial el criterio humano y decide cómo deben contribuir la IA y las herramientas creadas con ella.
La validación de operaciones es uno de los primeros ejemplos. El equipo de Controles e Integridad de Datos de Chatham garantiza la precisión de los datos de las operaciones al comprobar que cada registro del sistema refleja lo que autorizó el cliente y lo que se ejecutó.
Con Codex, Chatham desarrolló una aplicación de validación de operaciones que recopila documentación justificativa, compara las condiciones clave y señala las discrepancias para su revisión. Chatham está comparando los resultados de la aplicación con los de revisores experimentados.
«En las primeras mediciones, la aplicación redujo el tiempo de revisión de unos 30 minutos a menos de 4. Igual de importante es que estamos validando su rendimiento con operaciones reales y revisores experimentados antes de ampliar la automatización. En definitiva, podremos obtener resultados más precisos y fáciles de auditar en menos tiempo».
Chatham prevé ampliar la aplicación a otros tipos de operaciones y automatizar una mayor parte del flujo de trabajo, manteniendo los controles y la supervisión profesional adecuados.
El trabajo de Chatham con la IA orientada a clientes surgió de su propia experiencia operativa. Los empleados de Chatham utilizan ChatGPT y Codex para investigar, analizar, redactar, desarrollar software y realizar otras actividades cotidianas. La IA se ha convertido en una herramienta práctica de uso generalizado en la firma.
Los empleados también se han convertido en desarrolladores gracias a Chatham Vibes, una plataforma interna para crear aplicaciones adaptadas a su trabajo. Los empleados desarrollan con distintos modelos, y las funciones de IA de las aplicaciones de Vibes utilizan GPT‑5.6 Terra de forma predeterminada, con la opción de pasar a GPT‑5.6 Sol según la configuración de cada aplicación.
Estas aplicaciones se utilizan cada vez más en los flujos de trabajo orientados a clientes. Una de ellas ayuda a los equipos a revisar operaciones con caps de tipos de interés próximos a vencer y a preparar libros de cálculo de precios y comunicaciones para los clientes. Otras facilitan tareas como elaborar tablas de tipos de renta fija, preparar paneles de coberturas y revisar confirmaciones de operaciones. Los profesionales de Chatham aportan el conocimiento del mercado y del cliente, así como el criterio necesario para evaluar el trabajo, perfeccionarlo cuando hace falta y determinar qué se entrega al cliente.
Chatham Onyx reúne activos, deuda y derivados en un entorno donde clientes y asesores pueden trabajar con datos conectados y sujetos a controles, y utilizar la IA sin perder la trazabilidad hasta la fuente original.
Chatham utiliza Codex a lo largo de todo el ciclo de desarrollo de Onyx. Los equipos lo utilizan como apoyo para planificar, desarrollar, probar, documentar y revisar software, acortando el camino desde una idea hasta una funcionalidad sólida del producto.
«Codex ayuda a nuestros equipos a convertir su visión del producto en funcionalidades operativas con mayor rapidez, sin rebajar nuestros estándares de precisión, seguridad y rendición de cuentas».
La plataforma Onyx utiliza GPT‑5.6 Sol, GPT‑5.6 Terra, GPT‑5.4 y GPT‑4.1. Las tareas como los análisis sencillos y las pruebas fuera del entorno de producción se asignan a los modelos más rentables, mientras que GPT‑5.6 se utiliza para tareas complejas que requieren la máxima precisión y el mayor valor posible.
Un ejemplo es ChatFIN, que resume patrones en datos históricos del mercado, ayuda a los usuarios a comprender sus carteras y localiza y enlaza documentos jurídicos con las condiciones de deuda, derivados y arrendamientos.
Estas funciones ayudan a clientes y asesores a acceder a información y análisis, mientras que los asesores de Chatham aportan los conocimientos especializados necesarios para interpretar esa información y aplicarla a la situación de cada cliente.
Chatham utiliza OpenAI para realizar comparaciones estructuradas, organizar pruebas, identificar excepciones y ayudar a los equipos a explorar la información con mayor eficiencia. Así, los asesores pueden dedicar menos tiempo a recopilar información y más a interpretarla, gestionar casos difíciles y asesorar a los clientes.
Como próximos pasos, Chatham prevé ampliar la validación de operaciones a otros productos, seguir perfeccionando las aplicaciones creadas por empleados y utilizar Codex como apoyo para desarrollar nuevas funcionalidades de Onyx.
«Nuestra limitación nunca ha sido la falta de conocimientos especializados. Son las horas que nuestros expertos dedican al trabajo previo necesario para poder aplicarlos. OpenAI nos ayuda a recuperar esas horas y, cuanto más avanzamos, más tiempo pueden dedicar nuestros expertos a aplicar su criterio allí donde aporta más valor a los clientes».
