Η Singular Bank επιταχύνει τους τραπεζίτες με ChatGPT και Codex
Η Singular Bank δημιούργησε έναν εσωτερικό βοηθό που αναλύει χαρτοφυλάκια, προτείνει επόμενες ενέργειες σε πραγματικό χρόνο και εξοικονομεί στους τραπεζίτες 60–90 λεπτά την ημέρα.
Αποτελέσματα
60–90 min
Χρόνος που εξοικονομείται ανά τραπεζίτη ημερησίως
Αποτελέσματα
<1 min
Προετοιμασία που απαιτείται για συνάντηση με πελάτη
Η Singular Bank, μια ιδιωτική τράπεζα με έδρα τη Μαδρίτη, δημιούργησε το Singularity—έναν εσωτερικό βοηθό που λειτουργεί με ChatGPT και Codex—ο οποίος βοηθά τους τραπεζίτες να αναλύουν χαρτοφυλάκια σε πραγματικό χρόνο, να προετοιμάζονται για συναντήσεις και να δημιουργούν συμβατές επικοινωνίες παρακολούθησης. Σε όλη την ομάδα, οι τραπεζίτες εξοικονομούν 60–90 λεπτά την ημέρα και αφιερώνουν περισσότερο χρόνο στη συμβουλευτική προς τους πελάτες αντί στην προετοιμασία υλικού.
Με λιγότερο χρόνο να δαπανάται στην αναζήτηση πληροφοριών και στην προετοιμασία υλικού, οι τραπεζίτες μπορούν να επικεντρωθούν σε ό,τι έχει μεγαλύτερη σημασία: να κατανοούν τον πελάτη, να χτίζουν σχέσεις και να προσφέρουν αξία.
«Παλιότερα προετοίμαζα κάθε συνάντηση πολύ νωρίτερα. Τώρα μπορώ να αναλύω το χαρτοφυλάκιο σε πραγματικό χρόνο και να επικεντρώνομαι στη συζήτηση με τον πελάτη.»
Πριν από το Singularity, η ανάλυση του χαρτοφυλακίου ενός πελάτη σήμαινε εργασία σε διαφορετικά συστήματα: άντληση θέσεων, χειροκίνητη συμφωνία δεδομένων και σύνθεση μιας συνεκτικής εικόνας πριν από μια συνάντηση. Αυτή η διαδικασία μπορούσε να απαιτήσει σημαντικό χρόνο προετοιμασίας και έπρεπε να επαναλαμβάνεται για κάθε πελάτη.
Με το Singularity, οι τραπεζίτες μπορούν να δουν αμέσως τι έχει σημασία σε ένα χαρτοφυλάκιο. Το σύστημα επισημαίνει στοιχεία όπως κίνδυνο συγκέντρωσης, αυξημένη έκθεση ή ανισορροπία χαρτοφυλακίου.
Το Singularity προτείνει επίσης ενέργειες όπως η μείωση της συγκέντρωσης, η κατοχύρωση κερδών ή η επαναστάθμιση προς ένα πιο σταθερό χαρτοφυλάκιο.
Αντί να αφιερώνουν τις συναντήσεις στην ανασκόπηση δεδομένων, οι τραπεζίτες μπορούν να επικεντρώνονται στη συμβουλευτική προς τους πελάτες και στη συζήτηση των επόμενων βημάτων.
«Αντί να εξετάζει τα δεδομένα, ο τραπεζίτης καθοδηγεί τη συζήτηση», εξηγεί ο Javier Marín, CEO της Singular Bank. «Μπορεί να πει: είστε συνολικά πάνω κατά 38%, αλλά με υψηλή συγκέντρωση σε λίγες θέσεις—το επόμενο βήμα είναι να προστατεύσετε όσα έχετε κερδίσει. Η συζήτηση γίνεται λιγότερο λειτουργική και πιο εστιασμένη στο τι πρέπει να γίνει στη συνέχεια και στο πώς να προσθέσουμε αξία.»
Μετά από κάθε συνάντηση, το Singularity βοηθά τους τραπεζίτες να συντάσσουν εξατομικευμένες επικοινωνίες παρακολούθησης και να εντοπίζουν τις επόμενες ενέργειες. Επειδή είναι ενσωματωμένο στα βασικά συστήματα της τράπεζας, κάθε αποτέλεσμα καταγράφεται και δομείται, βελτιώνοντας την ιχνηλασιμότητα και καθιστώντας την αναφορά πιο αξιόπιστη.
Προετοιμασία συνάντησης
Τεχνικές επισκοπήσεις
Ανάκτηση εγγράφων
Σημειώσεις συνάντησης
Προγραμματισμός
«Το μέλλον της ιδιωτικής τραπεζικής δεν χτίζεται μόνο πάνω σε προϊόντα, αλλά στην εφαρμοσμένη νοημοσύνη. Στόχος μας είναι κάθε τραπεζίτης να προσφέρει την καλύτερη δυνατή συμβουλή σε πραγματικό χρόνο, με πλήρη, ιχνηλάσιμη και αξιοποιήσιμη πληροφορία. Το Singularity δεν αντικαθιστά τον τραπεζίτη—ενισχύει την κρίση, την εγγύτητα και τον αντίκτυπό του στον πελάτη.»
Σε όλη την ομάδα, οι τραπεζίτες εξοικονομούν 60 έως 90 λεπτά την ημέρα με το Singularity. Ο αντίκτυπος προέρχεται από την επιτάχυνση μιας σειράς επαναλαμβανόμενων, καθημερινών εργασιών:
- Προετοιμασία συνάντησης: ~20 λεπτά → κάτω από 1 λεπτό
- Αναφορές κλήσεων: 15–20 λεπτά → κάτω από 30 δευτερόλεπτα
- Επενδυτικά επιχειρήματα: 10–15 λεπτά → ~20 δευτερόλεπτα
- Επικοινωνίες με πελάτες: 5–10 λεπτά → κάτω από 30 δευτερόλεπτα
Το σύστημα χρησιμοποιείται επίσης εκτενώς στην πράξη. Σε περίοδο 30 ημερών, οι τραπεζίτες εκτέλεσαν περισσότερες από 3.500 λειτουργίες, με μέσο όρο περίπου 120 την ημέρα σε 19 διαφορετικές ροές εργασίας.
Επειδή τα αποτελέσματα δημιουργούνται από εγκεκριμένες πηγές δεδομένων και δομημένες ροές εργασίας, η τράπεζα αναφέρει πιο συνεπείς επικοινωνίες και βελτιωμένη ιχνηλασιμότητα για τις κανονιστικές αναφορές. Αυτό επιτρέπει στους τραπεζίτες να κινούνται ταχύτερα χωρίς να διακυβεύονται τα κανονιστικά πρότυπα.
Οι τραπεζίτες στη Singular χρειάζεται να παρέχουν υψηλό επίπεδο εξειδίκευσης και κρίσης στους πελάτες τους. Με την TN, αυτές οι δεξιότητες δεν έχουν εξαφανιστεί. Αντίθετα, η ομάδα μπορεί να εφαρμόζει την εξειδίκευση και την κρίση της με μεγαλύτερη συνέπεια, ακρίβεια και ταχύτητα.
Μειώνοντας την προπαρασκευαστική εργασία και επιταχύνοντας τη λήψη αποφάσεων, η Singular Bank δίνει στους τραπεζίτες περισσότερο χρόνο για να συμβουλεύουν πελάτες και να χτίζουν σχέσεις. Στην ιδιωτική τραπεζική, όπου κάθε αλληλεπίδραση μετράει, οι ταχύτερες και καλύτερα τεκμηριωμένες συμβουλές δημιουργούν ουσιαστικό πλεονέκτημα.
