Singular Bank t'ajuda a avançar ràpidament amb ChatGPT i Codex
Singular Bank ha creat un assistent intern que analitza carteres d’inversió, recomana les accions següents en temps real i t’estalvia entre 60 i 90 minuts al dia.
Resultats
60–90 min
Temps estalviat per professional de la banca/dia
Resultats
<1 min
Preparació necessària per a la reunió amb el client
Singular Bank, un banc privat amb seu a Madrid, va crear Singularity, un assistent intern impulsat per ChatGPT i Codex, que ajuda els professionals de la banca a analitzar carteres en temps real, a preparar-se per a reunions i a generar comunicacions de seguiment conformes a la normativa. En el conjunt de l’equip, els professionals de la banca estalvien entre 60 i 90 minuts al dia i dediquen més temps a assessorar els clients en lloc de preparar materials.
Si dediques menys temps a cercar informació i preparar materials, pots centrar-te en el que realment importa: entendre el client, construir relacions i aportar valor.
"Acostumava a preparar cada reunió amb molta antelació. Ara puc analitzar la cartera en temps real i centrar-me en la conversa amb el client".
Abans de Singularity, analitzar la cartera d’un client implicava treballar amb diversos sistemes: extreure posicions, conciliar dades manualment i construir una visió coherent de cara a una reunió. Aquest procés podia requerir un temps de preparació considerable i s’havia de repetir per a cada client.
Amb Singularity, els professionals de la banca poden veure de seguida què és important en una cartera. El sistema marca coses com ara risc de concentració, exposició elevada o desequilibri de la cartera.
Singularity també recomana accions com ara reduir la concentració, assegurar els guanys o reequilibrar cap a una cartera més estable.
En lloc de dedicar les reunions a revisar dades, els professionals de la banca poden centrar-se a assessorar els clients i parlar dels passos següents.
"En lloc de revisar dades, el professional de la banca lidera la conversa", explica Javier Marín, CEO de Singular Bank. "Et poden dir: portes un guany global del 38 %, però amb una alta concentració en unes quantes posicions; el pas següent és protegir el que has guanyat. La conversa es torna menys operativa i se centra més en què cal fer a continuació i com aportar valor".
Després de cada reunió, Singularity ajuda els professionals de la banca a redactar comunicacions de seguiment personalitzades i a identificar les properes accions. Com que està integrat als sistemes centrals del banc, cada sortida es captura i s’estructura, cosa que millora la traçabilitat i fa que l’elaboració d’informes sigui més fiable.
Preparació per a la reunió
Visions generals tècniques
Recuperació de documents
Notes de la reunió
Programació
"El futur de la banca privada no es construeix només sobre productes, sinó sobre intel·ligència aplicada. El nostre objectiu és que cada professional de la banca ofereixi el millor assessorament possible en temps real, amb informació completa, traçable i útil per actuar. Singularity no substitueix el professional de la banca: en potencia el criteri, la proximitat i l’impacte en el client".
En tot l’equip, els professionals de la banca estalvien entre 60 i 90 minuts al dia amb Singularity. L'impacte prové d'agilitzar una sèrie de tasques quotidianes i repetitives:
- Preparació de reunions: ~20 minuts → menys d'1 minut
- Informes de trucades: 15–20 minuts → menys de 30 segons
- Arguments d’inversió: 10–15 minuts → ~20 segons
- Comunicacions amb els clients: 5–10 minuts → menys de 30 segons
El sistema també s’utilitza molt a la pràctica. En un període de 30 dies, els professionals de la banca van executar més de 3.500 operacions, amb una mitjana d'unes 120 al dia a través de 19 fluxos de treball diferents.
Com que les sortides es generen a partir de fonts de dades aprovades i fluxos de treball estructurats, el banc informa d’unes comunicacions més coherents i d’una millor traçabilitat per als informes reguladors. Això permet als professionals de la banca avançar més ràpidament sense comprometre els estàndards reguladors.
Els professionals de la banca de Singular han d’oferir un alt nivell d’expertesa i criteri als seus clients. Amb la IA, aquestes habilitats no han desaparegut. Més aviat, l’equip pot aplicar la seva expertesa i criteri amb més coherència, precisió i rapidesa.
En reduir les tasques de preparació i accelerar la presa de decisions, Singular Bank dona als professionals de la banca més temps per assessorar els clients i construir relacions. En la banca privada, on cada interacció compta, un assessorament més ràpid i més ben informat crea un avantatge significatiu.
